國(guó)慶前夕，國(guó)家金融監(jiān)管總局公布相關(guān)處罰信息顯示，廈門(mén)信托因存在貸后管理不到位，導(dǎo)致部分貸款資金被挪用；流動(dòng)資金貸款需求量測(cè)算不準(zhǔn)確，導(dǎo)致超需求發(fā)放貸款；信貸管理機(jī)制不健全等主要違法違規(guī)事實(shí)，被國(guó)家金融監(jiān)管總局廈門(mén)監(jiān)管局(簡(jiǎn)稱(chēng)：廈門(mén)監(jiān)管局)，處以罰款415萬(wàn)元。
對(duì)于違規(guī)原因及相關(guān)影響，中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)采訪到廈門(mén)信托，截至發(fā)稿前，記者未收到對(duì)方回復(fù)。
記者了解到，除上述幾項(xiàng)違規(guī)外，廈門(mén)信托違規(guī)還包括項(xiàng)目審查、審批不審慎；風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確；信托業(yè)務(wù)分類(lèi)不準(zhǔn)確；固有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不準(zhǔn)確等，對(duì)于上述違規(guī)，廈門(mén)監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條相關(guān)規(guī)定，對(duì)其做出處罰。
同時(shí)，雷大淋(時(shí)任廈門(mén)國(guó)際信托有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部副經(jīng)理)、宋長(zhǎng)旭(時(shí)任廈門(mén)國(guó)際信托有限公司西南業(yè)務(wù)部總經(jīng)理)、黃莎琳(時(shí)任廈門(mén)國(guó)際信托有限公司信托五部信托經(jīng)理)因?qū)B門(mén)信托違規(guī)負(fù)有相關(guān)責(zé)任，廈門(mén)監(jiān)管局分別對(duì)上述三人予以警告。對(duì)于上述三人具體違規(guī)情況，對(duì)方同樣未能及時(shí)回復(fù)。
一位業(yè)內(nèi)人士表示，通過(guò)上述廈門(mén)信托違規(guī)情況不難發(fā)現(xiàn)，其違規(guī)多存于信貸業(yè)務(wù)；而傳統(tǒng)信托貸款多發(fā)生于房地產(chǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)。其進(jìn)一步解釋道，近幾年由于經(jīng)濟(jì)周期、政策調(diào)控等外部因素作用，房地產(chǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)也成為信托業(yè)“爆雷”高發(fā)領(lǐng)域。據(jù)記者了解，作為地方重要金融機(jī)構(gòu)，廈門(mén)信托也屢次陷入因地產(chǎn)業(yè)務(wù)引起的風(fēng)波。
今年5月中下旬，廈門(mén)信托與兩家民營(yíng)地產(chǎn)商因債務(wù)問(wèn)題引起糾紛，并搬走三家共管保險(xiǎn)柜。
事發(fā)后不久，廈門(mén)信托證實(shí)確有“搬走保險(xiǎn)柜”一事；其表示，這一舉措是為維護(hù)投資者利益和國(guó)有資產(chǎn)安全，在對(duì)方違約在先情況下，其依法行使合同權(quán)利。
6月中旬，廈門(mén)信托發(fā)布相關(guān)聲明表示，廈門(mén)榮奔、廈門(mén)梁星私刻公章一事涉嫌違法，并請(qǐng)社會(huì)公眾提高警惕，注意識(shí)別，避免上當(dāng)受騙。
就上述聲明情況，當(dāng)時(shí)記者曾采訪到廈門(mén)信托，對(duì)方表示，其已在《廈門(mén)日?qǐng)?bào)》發(fā)表聲明，提示大家注意識(shí)別，避免上當(dāng)受騙。有關(guān)上述事件最新進(jìn)展，廈門(mén)信托未明確回復(fù)。
記者了解到，盡管廈門(mén)信托上半年曾陷入“風(fēng)波”，但并未影響其業(yè)績(jī)表現(xiàn)。廈門(mén)信托在銀行間市場(chǎng)披露2023年上半年業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)顯示，上半年廈門(mén)信托實(shí)現(xiàn)營(yíng)收5.31億元，同比增長(zhǎng)5.16%；實(shí)現(xiàn)凈利3.28億元，同比增長(zhǎng)3.48%。記者了解到，去年廈門(mén)信托業(yè)績(jī)下滑明顯。
2017年至2022年，廈門(mén)信托營(yíng)收分別為11.84億元、10.23億元、11.41億元、15.74億元、17.95億元、12.87億元；所對(duì)應(yīng)的凈利潤(rùn)分別為6.62億元、5.18億元、5.57億元、6.24億元、8.15億元、6.93億元；總資產(chǎn)分別為58.55億元、60.38億元、72.78億元、78.08億元、72.48億元、72.99億元。
另外，記者發(fā)現(xiàn)今年初，廈門(mén)信托董事長(zhǎng)發(fā)生變更，1月中旬，原銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)批復(fù)信息顯示，廈門(mén)信托關(guān)于董事長(zhǎng)擬任人李云祥任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，獲得廈門(mén)銀保監(jiān)局核準(zhǔn)。據(jù)記者了解，李云祥2008年6月畢業(yè)于廈門(mén)大學(xué)工商管理專(zhuān)業(yè)，曾任廈門(mén)金圓投資集團(tuán)有限公司副總經(jīng)理，廈門(mén)信托董事等職。如今，面對(duì)上述罰單，以及與地產(chǎn)商懸而未決的糾紛，將對(duì)廈門(mén)信托經(jīng)營(yíng)造成哪些影響，其能否在新董事長(zhǎng)率領(lǐng)下，保持業(yè)績(jī)企穩(wěn)回升態(tài)勢(shì)，中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)將持續(xù)關(guān)注。
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