中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布的中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)曲靖監(jiān)管分局行政處罰信息公開(kāi)表（曲銀保監(jiān)罰決字〔2021〕52號(hào)）顯示，曲靖會(huì)澤長(zhǎng)江村鎮(zhèn)銀行股份有限公司重大關(guān)聯(lián)交易未經(jīng)董事會(huì)審批；貸款“三查”嚴(yán)重不盡職，個(gè)人貸款資金供其他企業(yè)使用，并由企業(yè)還本付息。中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)曲靖監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)，對(duì)其罰款人民幣70萬(wàn)元。
曲銀保監(jiān)罰決字〔2021〕51號(hào)顯示，馬發(fā)寬（時(shí)任曲靖會(huì)澤長(zhǎng)江村鎮(zhèn)銀行副行長(zhǎng)）對(duì)曲靖會(huì)澤長(zhǎng)江村鎮(zhèn)銀行“貸款‘三查’嚴(yán)重不盡職，個(gè)人貸款資金供其他企業(yè)使用，并由企業(yè)還本付息”的違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任。中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)曲靖監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，對(duì)馬發(fā)寬警告，并處罰款人民幣8萬(wàn)元。
公開(kāi)資料顯示，曲靖會(huì)澤長(zhǎng)江村鎮(zhèn)銀行股份有限公司的大股東為武漢農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，持股54.5%。
相關(guān)法規(guī)：
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；
?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；
（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；
?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進(jìn)行信息披露的；
?。ㄎ澹﹪?yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；
（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；
?。ǘ┿y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；
?。ㄈ┤∠苯迂?fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
以下為原文：
（來(lái)源：中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）
