中國銀保監(jiān)會網站昨日公布的上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（滬銀保監(jiān)罰決字〔2022〕3號）顯示，中國銀行股份有限公司上海市虹口支行信息安全和員工行為管理嚴重違反審慎經營規(guī)則。上海銀保監(jiān)局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條第三款、第四十六條第（五）項，《商業(yè)銀行內部控制指引》第二十條、第二十八條，對其責令改正，并處罰款50萬元。 

　　相關法規(guī)： 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條：銀行業(yè)金融機構的審慎經營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依照法律、行政法規(guī)制定。 

　　前款規(guī)定的審慎經營規(guī)則，包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯交易、資產流動性等內容。 

　　銀行業(yè)金融機構應當嚴格遵守審慎經營規(guī)則。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任： 

　　（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的； 

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現場監(jiān)管或者現場檢查的； 

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的； 

　?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進行信息披露的； 

　　（五）嚴重違反審慎經營規(guī)則的； 

　?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　《商業(yè)銀行內部控制指引》第二十條：商業(yè)銀行應當制定規(guī)范員工行為的相關制度，明確對員工的禁止性規(guī)定，加強對員工行為的監(jiān)督和排查，建立員工異常行為舉報、查處機制。 

　　《商業(yè)銀行內部控制指引》第二十八條：商業(yè)銀行應當加強對信息的安全控制和保密管理，對各類信息實施分等級安全管理，對信息系統訪問實施權限管理，確保信息安全。 

　　以下為原文： 

（來源：中國經濟網）