中國人民銀行網(wǎng)站近日報送人民銀行濟南分行行政處罰信息公示表，行政處罰決定書（濟銀罰字〔2022〕第2號）顯示，開店寶支付服務有限公司濟南分公司存在違反特約商戶實名制管理規(guī)定的違法行為。中國人民銀行濟南分行決定對其處以罰款40000元。作出行政處罰決定日期為2022年3月17日。
開店寶支付成立于2006年2月，注冊資本為1.2億元，具有全國銀行卡收單及專業(yè)化維護、增值服務和行業(yè)支付解決方案等服務，自稱與中國銀聯(lián)及各銀行建立合作。官網(wǎng)顯示其提供各種POS機與預付卡。其于去年12月22日其《支付業(yè)務許可證》獲得續(xù)展，可從事銀行卡收單（全國）、預付卡發(fā)行與受理（浙江省、山東省、福建省、廣東?。┑葮I(yè)務。
開店寶的全資控股股東為上海富匯信息科技有限公司，上海富匯信息科技有限公司的股東為奇鑫（上海）金融信息服務有限公司（99%），上海閃購信息技術有限公司（1%），而奇鑫金融和上海閃購都是上海即富信息技術服務有限公司（以下簡稱“上海即富”）全資控股，即上海即富間接全資控股開店寶。此外，上海即富2017年8月被深圳亞聯(lián)發(fā)展科技股份有限公司（簡稱“亞聯(lián)發(fā)展”，002316.SZ）收購，持股比例為45%，為其第一大股東。
2022年3月11日，中國人民銀行石家莊中心支行作出行政處罰，開店寶支付服務有限公司河北分公司因存在以下違法行為：1.違反特約商戶實名制審核管理規(guī)定；2.違反收單銀行結算賬戶管理規(guī)定；3.違反收單業(yè)務本地化經(jīng)營管理規(guī)定；4.違反外包業(yè)務管理規(guī)定。中國人民銀行石家莊中心支行決定對其處以罰款83萬元。張雷（開店寶支付服務有限公司河北分公司風控經(jīng)理）也被處以罰款5萬元。
2021年6月初，開店寶支付服務有限公司西藏分公司因違反反洗錢等相關規(guī)定遭罰款22萬元，1名相關責任人員同時被罰。行政處罰決定書文號“拉銀罰字〔2020〕1號”顯示，開店寶支付存在“違反銀行卡收單業(yè)務管理、客戶身份識別、保存客戶身份資料等相關規(guī)定”的行為，中國人民銀行拉薩中心支行對開店寶支付處罰款人民幣22萬元，對1名相關責任人員處1萬元罰款。
2021年5月21日，開店寶支付服務有限公司河北分公司因未按規(guī)定建立并落實特約商戶資質(zhì)審核制度，被罰291萬元。
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（來源：中國經(jīng)濟網(wǎng)）
