中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站昨日公布的新疆銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表（新銀保監(jiān)罰決字〔2022〕21號(hào)）顯示，廣發(fā)銀行股份有限公司烏魯木齊分行個(gè)人消費(fèi)貸款貸后管理未盡職，信貸資金違規(guī)流入股市。新疆銀保監(jiān)局依據(jù)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第四十二條第七款、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第五款，對(duì)其罰款人民幣二十萬(wàn)元。
新疆銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表（新銀保監(jiān)罰決字〔2022〕23號(hào)）顯示，李山擔(dān)任廣發(fā)銀行股份有限公司烏魯木齊分行零售銀行部總經(jīng)理期間，對(duì)該分行個(gè)人消費(fèi)貸款貸后管理未盡職，信貸資金違規(guī)流入股市的違法違規(guī)行為承擔(dān)直接管理責(zé)任。新疆銀保監(jiān)局依據(jù)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第四十二條第七款、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二款，對(duì)其警告，罰款人民幣五萬(wàn)元。
相關(guān)法規(guī)：
《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第四十二條：貸款人有下列情形之一的，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)除按本辦法第四十一條采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條規(guī)定對(duì)其進(jìn)行處罰：
?。ㄒ唬┌l(fā)放不符合條件的個(gè)人貸款的；
?。ǘ┖炗喌慕杩詈贤环媳巨k法規(guī)定的；
?。ㄈ┻`反本辦法第七條規(guī)定的；
?。ㄋ模①J款調(diào)查的全部事項(xiàng)委托第三方完成的；
（五）超越或變相超越貸款權(quán)限審批貸款的；
?。┦谝饨杩钊颂摌?gòu)情節(jié)獲得貸款的；
?。ㄆ撸?duì)借款人違背借款合同約定的行為應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，或雖發(fā)現(xiàn)但未采取有效措施的；
?。ò耍﹪?yán)重違反本辦法規(guī)定的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的其他情形的。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；
（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；
（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；
?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進(jìn)行信息披露的；
?。ㄎ澹﹪?yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；
（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
?。ㄒ唬┴?zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；
?。ǘ┿y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；
?。ㄈ┤∠苯迂?fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
以下為原文：
（ 來(lái)源： 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng) ）
