中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站日前公布的黑龍江銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（黑銀保監(jiān)罰決字〔2022〕18號）顯示，龍江銀行股份有限公司（以下簡稱“龍江銀行”）存在以下19宗違法違規(guī)事實：

　　1.監(jiān)事會未能有效履行監(jiān)督職責(zé)。2.內(nèi)控管理機制不健全。3.內(nèi)審工作有效性不足。4.績效薪酬延期支付比例不符合監(jiān)管要求。5.干部交流、崗位輪換、強制休假和近親屬回避制度執(zhí)行不到位。6.通過同業(yè)業(yè)務(wù)違規(guī)轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)。7.同業(yè)投資底層資產(chǎn)穿透不到位，減少資本占用。8.同業(yè)互作，虛增規(guī)模。9.未進行同業(yè)交易對手名單制管理，未經(jīng)授信辦理同業(yè)買入返售業(yè)務(wù)。10.未落實統(tǒng)一授信管理要求。11.理財產(chǎn)品非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)投資不審慎。12.不符合貸款核銷條件違規(guī)核銷呆賬貸款。13.內(nèi)部問責(zé)不到位14.理財產(chǎn)品業(yè)績報酬未及時進行賬務(wù)核算。15.向非合格投資者募集理財資金用于投資集合資金信托計劃16.未向投資者充分揭示理財產(chǎn)品投資風(fēng)險。17.小微企業(yè)劃型不準(zhǔn)。18.大額風(fēng)險暴露超過監(jiān)管規(guī)定。19.理財信息披露不規(guī)范。

　　黑龍江銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定，對龍江銀行股份有限公司罰款1260萬元，處罰決定日期 2022年4月2日。

　　經(jīng)中國經(jīng)濟網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，龍江銀行股份有限公司第一大股東為黑龍江省大正投資集團有限責(zé)任公司，持股比例20.51%。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　　（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

　　（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

　　（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

　　（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；

　　（五）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

　　（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　以下為原文：

（來源： 中國經(jīng)濟網(wǎng)）