中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日發(fā)布的中國銀行保險監(jiān)督管理委員會行政處罰信息公開表（銀保監(jiān)罰決字〔2022〕30號）顯示，中銀理財有限責(zé)任公司理財業(yè)務(wù)存在以下違法違規(guī)行為：一、公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%。二、全部公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%。三、開放式公募理財產(chǎn)品杠桿水平超標(biāo)。四、同一合同項下涉及同一交易對手和同類底層資產(chǎn)的交易存在不公平性。五、理財產(chǎn)品投資資產(chǎn)違規(guī)使用攤余成本法估值。六、理財公司對關(guān)聯(lián)法人的認(rèn)定不符合監(jiān)管要求。中國銀保監(jiān)會依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條和相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對其罰款460萬元。 

　　相關(guān)法規(guī)： 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。 

　　前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容。 

　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： 

　　（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的； 

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的； 

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的； 

　?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進(jìn)行信息披露的； 

　?。ㄎ澹﹪?yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的； 

　?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　以下為原文： 

（來源： 中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）