銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日公布的上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（滬銀保監(jiān)罰決字〔2022〕69號）顯示，上海華瑞銀行股份有限公司（以下簡稱“上海華瑞銀行”）存在以下三宗違法違規(guī)事實(shí)：2017年8月至2020年12月，該行流動(dòng)資金貸款違規(guī)用于投資；2016年9月至2020年11月，該行同業(yè)投資授信管理未穿透至基礎(chǔ)資產(chǎn)；2017年11月至2020年12月，該行流動(dòng)資金貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。 

　　依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)、《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第三十九條第（七）項(xiàng)，中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)上海監(jiān)管局對上海華瑞銀行責(zé)令改正，并處罰款共計(jì)115萬元。 

　　該行官網(wǎng)顯示，上海華瑞銀行是全國首批試點(diǎn)的五家民營銀行之一，注冊資本30億元人民幣，由上海均瑤(集團(tuán))有限公司聯(lián)合滬上10余家民營企業(yè)發(fā)起。2014年9月26日獲中國銀監(jiān)會(huì)籌建批復(fù)，2015年1月27日獲開業(yè)批復(fù)，5月23日正式開業(yè)。 

　　相關(guān)規(guī)定： 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： 

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的； 

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的； 

　　（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的； 

　?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進(jìn)行信息披露的； 

　?。ㄎ澹﹪?yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的； 

　　（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第三十九條：貸款人有下列情形之一的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)除按本辦法第三十八條采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條對其進(jìn)行處罰： 

　?。ㄒ唬┮越档托刨J條件或超過借款人實(shí)際資金需求發(fā)放貸款的； 

　?。ǘ┪窗幢巨k法規(guī)定簽訂借款合同的； 

　?。ㄈ┡c借款人串通違規(guī)發(fā)放貸款的； 

　?。ㄋ模┓湃谓杩钊藢⒘鲃?dòng)資金貸款用于固定資產(chǎn)投資、股權(quán)投資以及國家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營的領(lǐng)域和用途的； 

　?。ㄎ澹┏交蜃兿喑綑?quán)限審批貸款的； 

　?。┪窗幢巨k法規(guī)定進(jìn)行貸款資金支付管理與控制的； 

　?。ㄆ撸﹪?yán)重違反本辦法規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則的其他情形的。 

　　以下為原文： 

（來源： 中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）