近日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站披露遼源銀保監(jiān)分局行政處罰決定書(shū)（遼銀保監(jiān)罰決字〔2023〕3號(hào)）。
遼源銀保監(jiān)分局對(duì)中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司遼源市分公司（簡(jiǎn)稱人保財(cái)險(xiǎn)遼源市分公司）涉嫌違法違規(guī)行為進(jìn)行了調(diào)查、審理，人保財(cái)險(xiǎn)遼源市分公司存在以下違法違規(guī)行為：
2017年10月27日，人保財(cái)險(xiǎn)吉林省分公司向原吉林保監(jiān)局報(bào)送了《關(guān)于補(bǔ)辦中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司遼源市分公司人民大街營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)許可證的請(qǐng)示》（吉人保財(cái)險(xiǎn)發(fā)〔2017〕373號(hào)），吉林省分公司于2017年11月取回流水號(hào)為0182152的經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證，于2019年2月郵寄該許可證至遼源市分公司。省公司銷(xiāo)售管理部經(jīng)辦人翟鶴與時(shí)任遼源市分公司銷(xiāo)售管理部經(jīng)理孫兵聯(lián)系，告知其將遼源市分公司人民大街營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證郵寄給陳洪光。陳洪光時(shí)任遼源市分公司銷(xiāo)售管理部主管，于2019年2月收到省公司郵寄的人民大街營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證。2023年3月14日，人保財(cái)險(xiǎn)遼源市分公司向遼源銀保監(jiān)分局報(bào)來(lái)《關(guān)于人保財(cái)險(xiǎn)遼源市分公司人民大街營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部機(jī)構(gòu)許可遺失情況的報(bào)告》（遼人保財(cái)險(xiǎn)發(fā)〔2023〕7號(hào)）。
經(jīng)查，人保財(cái)險(xiǎn)遼源市分公司因管理不善，致使流水號(hào)為0182152的經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證遺失。經(jīng)核實(shí)，遺失的經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證的機(jī)構(gòu)名稱：中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司遼源市分公司人民大街營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部；許可證流水號(hào)：0182152；機(jī)構(gòu)編碼：000002220400042；機(jī)構(gòu)住所：吉林省遼源市龍山區(qū)遼源市人民大街517號(hào)；成立日期：2004年6月18日；發(fā)證日期：2017年11月6日。
陳洪光時(shí)任人保財(cái)險(xiǎn)遼源市分公司銷(xiāo)售管理部主管，負(fù)責(zé)保管省公司送達(dá)的許可證，對(duì)許可證遺失負(fù)有直接責(zé)任。
人保財(cái)險(xiǎn)遼源市分公司上述未妥善保管許可證的行為違反了《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)許可證管理辦法》第十五條、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十八條的規(guī)定。根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)許可證管理辦法》第十八條，遼源銀保監(jiān)分局決定對(duì)中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司遼源市分公司處以警告并罰款1萬(wàn)元。
陳洪光上述行為違反了《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)許可證管理辦法》第十五條、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十八條的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條，遼源銀保監(jiān)分局決定對(duì)陳洪光處以警告并罰款3,000元。
相關(guān)法律法規(guī)：
《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)許可證管理辦法》第十五條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管和依法使用許可證。
任何單位和個(gè)人不得偽造、變?cè)?、轉(zhuǎn)讓、出租、出借銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)許可證。
《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)許可證管理辦法》第十八條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違反本辦法，有下列情形之一的，依照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒(méi)有規(guī)定的，由銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，予以警告，對(duì)有違法所得的處以違法所得一倍以上三倍以下罰款，但最高不超過(guò)三萬(wàn)元，對(duì)沒(méi)有違法所得的處以一萬(wàn)元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
?。ㄒ唬┺D(zhuǎn)讓、出租、出借、偽造、變?cè)煸S可證；
?。ǘ┪窗匆?guī)定新領(lǐng)、換領(lǐng)、繳回許可證；
?。ㄈp壞許可證；
?。ㄋ模┮蚬芾聿簧茖?dǎo)致許可證遺失；
（五）遺失許可證未按規(guī)定向發(fā)證機(jī)關(guān)報(bào)告；
（六）未按規(guī)定公示許可證、業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)區(qū)域、主要負(fù)責(zé)人；
（七）新領(lǐng)、換領(lǐng)許可證等未按規(guī)定進(jìn)行公告；
?。ò耍┬骂I(lǐng)、換領(lǐng)許可證后未按規(guī)定向市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)辦理登記，領(lǐng)取、換領(lǐng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《保險(xiǎn)法》和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定管理、使用經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證。
《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒(méi)有規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，對(duì)有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過(guò)3萬(wàn)元，對(duì)沒(méi)有違法所得的處以1萬(wàn)元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。
以下為原文：
遼源銀保監(jiān)分局行政處罰決定書(shū)（遼銀保監(jiān)罰決字〔2023〕3號(hào)）
遼銀保監(jiān)罰決字〔2023〕3號(hào)
當(dāng)事人：中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司遼源市分公司
地址：吉林省遼源市龍山區(qū)健康路585號(hào)
主要負(fù)責(zé)人：楊旭
當(dāng)事人: 陳洪光
住址：遼源市龍山區(qū)
身份證號(hào)：22040219640417xxxx
依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政處罰法》《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司遼源市分公司（以下簡(jiǎn)稱人保財(cái)險(xiǎn)遼源市分公司）涉嫌違法違規(guī)行為進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人未提出陳述申辯意見(jiàn)。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。人保財(cái)險(xiǎn)遼源市分公司存在以下違法違規(guī)行為：
2017年10月27日，人保財(cái)險(xiǎn)吉林省分公司向原吉林保監(jiān)局報(bào)送了《關(guān)于補(bǔ)辦中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司遼源市分公司人民大街營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)許可證的請(qǐng)示》（吉人保財(cái)險(xiǎn)發(fā)〔2017〕373號(hào)），吉林省分公司于2017年11月取回流水號(hào)為0182152的經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證，于2019年2月郵寄該許可證至遼源市分公司。省公司銷(xiāo)售管理部經(jīng)辦人翟鶴與時(shí)任遼源市分公司銷(xiāo)售管理部經(jīng)理孫兵聯(lián)系，告知其將遼源市分公司人民大街營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證郵寄給陳洪光。陳洪光時(shí)任遼源市分公司銷(xiāo)售管理部主管，于2019年2月收到省公司郵寄的人民大街營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證。2023年3月14日，人保財(cái)險(xiǎn)遼源市分公司向遼源銀保監(jiān)分局報(bào)來(lái)《關(guān)于人保財(cái)險(xiǎn)遼源市分公司人民大街營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部機(jī)構(gòu)許可遺失情況的報(bào)告》（遼人保財(cái)險(xiǎn)發(fā)〔2023〕7號(hào)）。經(jīng)查，人保財(cái)險(xiǎn)遼源市分公司因管理不善，致使流水號(hào)為0182152的經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證遺失。經(jīng)核實(shí)，遺失的經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證的機(jī)構(gòu)名稱：中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司遼源市分公司人民大街營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部；許可證流水號(hào)：0182152；機(jī)構(gòu)編碼：000002220400042；機(jī)構(gòu)住所：吉林省遼源市龍山區(qū)遼源市人民大街517號(hào)；成立日期：2004年6月18日；發(fā)證日期：2017年11月6日。
陳洪光時(shí)任人保財(cái)險(xiǎn)遼源市分公司銷(xiāo)售管理部主管，負(fù)責(zé)保管省公司送達(dá)的許可證，對(duì)許可證遺失負(fù)有直接責(zé)任。
上述事實(shí)，有機(jī)構(gòu)報(bào)告、內(nèi)控制度、談話筆錄、報(bào)紙公告等證據(jù)證明。綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
人保財(cái)險(xiǎn)遼源市分公司上述未妥善保管許可證的行為違反了《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)許可證管理辦法》第十五條、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十八條的規(guī)定。根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)許可證管理辦法》第十八條，我分局決定對(duì)中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司遼源市分公司處以警告并罰款1萬(wàn)元。
陳洪光上述行為違反了《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)許可證管理辦法》第十五條、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十八條的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條，我分局決定對(duì)陳洪光處以警告并罰款3,000元。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。（繳款碼將在處罰決定書(shū)送達(dá)時(shí)告知。）
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六十日內(nèi)向吉林銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
2023年6月14日
（來(lái)源： 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）
