國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站14日公布的中國銀保監(jiān)會浙江監(jiān)管局行政處罰信息公開表（浙銀保監(jiān)罰決字〔2023〕17號）顯示，浙江農村商業(yè)聯(lián)合銀行股份有限公司存在11項違法違規(guī)事實。 

　　一、未按照規(guī)定及時清退風險統(tǒng)籌資金；二、清算資金管理運作不夠規(guī)范，違規(guī)截留清算資金收益；三、違規(guī)使用清算資金墊支費用及固定資產(chǎn)等支出；四、部分高級管理人員未經(jīng)任職資格核準或在核準前實際履職；五、報表填報錯誤；六、數(shù)據(jù)安全管理缺失；七、系統(tǒng)基礎元數(shù)據(jù)漏報、錯報；八、對員工貸款行為管理不力；九、審計履職有效性不足；十、對監(jiān)管履職評價提出的問題未整改到位；十一、漏報部分員工及其近親屬入股社員機構情況。 

　　中國銀保監(jiān)會浙江監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第一項、第三項、第五項，《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十五條第二項，對浙江農村商業(yè)聯(lián)合銀行股份有限公司罰款人民幣380萬元。 

　　相關規(guī)定： 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：　

　　（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的； 

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的； 

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的； 

　　（四）未按照規(guī)定進行信息披露的； 

　　（五）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的； 

　?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十五條：商業(yè)銀行有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任： 

　?。ㄒ唬┚芙^或者阻礙國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構檢查監(jiān)督的； 

　　（二）提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統(tǒng)計報表的； 

　?。ㄈ┪醋袷刭Y本充足率、資產(chǎn)流動性比例、同一借款人貸款比例和國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有關資產(chǎn)負債比例管理的其他規(guī)定的。 

　　以下為原文：