國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站近日公布的濱州銀保監(jiān)分局下發(fā)的行政處罰決定書（濱銀保監(jiān)罰決字〔2023〕18號、19號）顯示，德華安顧人壽保險有限公司濱州中心支公司（以下簡稱“德華安顧濱州中心支公司”）業(yè)務財務資料不真實、未真實記錄保險業(yè)務。
經(jīng)查，德華安顧濱州中心支公司存在32名代理人存在學歷證明材料不真實情況。
經(jīng)查，德華安顧濱州中心支公司9筆保單業(yè)務實際為內勤員工張某辦理，掛在代理人王某某名下。代理人王某某收到公司發(fā)放的傭金后，轉到業(yè)務實際辦理人張某的銀行賬戶。
2021年12月9日，德華安顧濱州中心支公司支付給濱州市濱城區(qū)廣亨商行6174元用于購買運動服。經(jīng)查，該筆費用實際套取后用于處理籌備濱州本部二區(qū)團隊墊付的費用。
鄭壽智時任德華安顧人壽保險有限公司濱州中心支公司經(jīng)理，是對業(yè)務財務資料不真實、未真實記錄保險業(yè)務事項的違法行為負直接責任的主管人員。
濱州銀保監(jiān)分局表示，上述業(yè)務財務資料不真實、未真實記錄保險業(yè)務的行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條第二款的規(guī)定。
根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條第一項、第一百七十一條的規(guī)定，濱州銀保監(jiān)分局決定對德華安顧濱州中心支公司予以罰款12萬元；對鄭壽智予以警告并處罰款2萬元。
相關法律法規(guī)：
《中華人民共和國保險法》第八十六條：保險公司應當按照保險監(jiān)督管理機構的規(guī)定，報送有關報告、報表、文件和資料。
保險公司的償付能力報告、財務會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務事項，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。
《中華人民共和國保險法》第一百七十條：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構責令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務范圍、責令停止接受新業(yè)務或者吊銷業(yè)務許可證：
(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的；
(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的；
(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準或者備案的保險條款、保險費率的。
《中華人民共和國保險法》第一百七十一條：保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理機構、保險經(jīng)紀人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機構除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格。
以下為原文：
行政處罰決定書（濱銀保監(jiān)罰決字〔2023〕18號）
濱銀保監(jiān)罰決字〔2023〕18號
當事人：德華安顧人壽保險有限公司濱州中心支公司
地址：山東省濱州市黃河八路以北、渤海九路以西（巴黎花園1號樓）
主要負責人：鄭壽智
依據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》《中華人民共和國保險法》《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法》等有關規(guī)定，我分局對德華安顧人壽保險有限公司濱州中心支公司（以下簡稱“德華安顧濱州中心支公司”）違法違規(guī)行為進行了調查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當事人依法享有的權利。本案現(xiàn)已審理終結。經(jīng)查，德華安顧濱州中心支公司存在以下違法違規(guī)行為：
業(yè)務財務資料不真實、未真實記錄保險業(yè)務。
1.經(jīng)查，德華安顧濱州中心支公司存在32名代理人存在學歷證明材料不真實情況。
2.經(jīng)查，德華安顧濱州中心支公司9筆保單業(yè)務實際為內勤員工張某辦理，掛在代理人王某某名下。代理人王某某收到公司發(fā)放的傭金后，轉到業(yè)務實際辦理人張某的銀行賬戶。
3.2021年12月9日，德華安顧濱州中心支公司支付給濱州市濱城區(qū)廣亨商行6174元用于購買運動服。經(jīng)查，該筆費用實際套取后用于處理籌備濱州本部二區(qū)團隊墊付的費用。
上述事實，有檢查事實確認書，相關業(yè)務人員簽約申請表、身份證及學歷證書復印件，內勤花名冊及崗位工作說明書，承保表，傭金發(fā)放明細表，財務會計憑證及相關附件，相關人員詢問筆錄等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
上述業(yè)務財務資料不真實、未真實記錄保險業(yè)務的行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條第二款的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條第一項的規(guī)定，我分局決定對德華安顧濱州中心支公司予以罰款12萬元。
當事人應當在接到本處罰決定書之日起15日內持繳款碼到財政部指定的15家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
當事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內向山東銀保監(jiān)局申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內向濱州經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
濱州銀保監(jiān)分局
2023年7月6日
行政處罰決定書（濱銀保監(jiān)罰決字〔2023〕19號）
濱銀保監(jiān)罰決字〔2023〕19號
姓名：鄭壽智
身份證件種類及號碼：身份證37083219811116XXXX
職務：德華安顧濱州中心支公司總經(jīng)理
依據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》《中華人民共和國保險法》《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法》等有關規(guī)定，我分局就當事人對德華安顧人壽保險有限公司濱州中心支公司違法違規(guī)行為負直接責任一案進行了調查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當事人依法享有的權利。本案現(xiàn)已審理終結。
經(jīng)查，當事人時任德華安顧人壽保險有限公司濱州中心支公司經(jīng)理，是對業(yè)務財務資料不真實、未真實記錄保險業(yè)務事項的違法行為負直接責任的主管人員。
業(yè)務財務資料不真實、未真實記錄保險業(yè)務。
1.經(jīng)查，德華安顧濱州中心支公司存在32名代理人存在學歷證明材料不真實情況。
2.經(jīng)查，德華安顧濱州中心支公司9筆保單業(yè)務實際為內勤員工張某辦理，掛在代理人王某某名下。代理人王某某收到公司發(fā)放的傭金后，轉到業(yè)務實際辦理人張某的銀行賬戶。
3.2021年12月9日，德華安顧濱州中心支公司支付給濱州市濱城區(qū)廣亨商行6174元用于購買運動服。經(jīng)查，該筆費用實際套取后用于處理籌備濱州本部二區(qū)團隊墊付的費用。
上述事實，有檢查事實確認書，業(yè)務人員簽約申請表、身份證及學歷證書復印件，內勤花名冊、崗位工作說明書，承保表，傭金發(fā)放明細表，財務會計憑證及相關附件，相關人員詢問筆錄，相關人員任免通知、崗位相關情況、身份證復印件等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
上述業(yè)務財務資料不真實、未真實記錄保險業(yè)務的行為違反了《中華人民共和國保險法》(2015年修正)第八十六條第二款的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條的規(guī)定，我分局決定對鄭壽智予以警告并處罰款2萬元。
當事人應當在接到本處罰決定書之日起15日內持繳款碼到財政部指定的15家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
當事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內向山東銀保監(jiān)局申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內向濱州經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
濱州銀保監(jiān)分局
2023年7月6日
（來源： 中國經(jīng)濟網(wǎng)）
