國家金融監(jiān)督管理總局網站昨日發(fā)布的深圳監(jiān)管局行政處罰信息公開表（深金罰決字〔2023〕12號）顯示，東莞銀行深圳分行票據貼現(xiàn)資金用作開票保證金，虛增存款；數據治理不到位。國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條，對東莞銀行深圳分行罰款90萬元，沒收違法所得87773.73元。 

　　同日公布的行政處罰信息公開表（深金罰決字〔2023〕13號）顯示，柯沙楠對東莞銀行深圳分行票據貼現(xiàn)資金用作開票保證金，虛增存款的行為承擔直接責任。國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局依據《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十九條，對柯沙楠警告。 

　　相關法規(guī)： 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任： 

　?。ㄒ唬┪唇浫温氋Y格審查任命董事、高級管理人員的； 

　　（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的； 

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的； 

　?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進行信息披露的； 

　?。ㄎ澹﹪乐剡`反審慎經營規(guī)則的； 

　?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條：商業(yè)銀行有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任： 

　?。ㄒ唬┪唇浥鷾试O立分支機構的； 

　?。ǘ┪唇浥鷾史至?、合并或者違反規(guī)定對變更事項不報批的； 

　?。ㄈ┻`反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段，吸收存款，發(fā)放貸款的； 

　　（四）出租、出借經營許可證的； 

　?。ㄎ澹┪唇浥鷾寿I賣、代理買賣外匯的； 

　?。┪唇浥鷾寿I賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的； 

　?。ㄆ撸┻`反國家規(guī)定從事信托投資和證券經營業(yè)務、向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業(yè)投資的； 

　?。ò耍┫蜿P系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。 

　　《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十九條：商業(yè)銀行違反本法規(guī)定的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以區(qū)別不同情形，取消其直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。 

　　商業(yè)銀行的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。 

　　以下為原文： 

（來源： 中國經濟網）