國(guó)家外匯管理局網(wǎng)站近日公布的行政處罰決定書（上海匯管罰字〔2023〕3111220901號(hào)）顯示，星展銀行（中國(guó)）有限公司存在以下違法事實(shí)：未盡職審核辦理內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)；未盡職審核辦理個(gè)人項(xiàng)下外匯收支；未盡職審核辦理見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)；未按規(guī)定辦理國(guó)際收支申報(bào)業(yè)務(wù)。 

　　依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院令第532號(hào)）第四十三條、《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院令第532號(hào)）第四十七條第二項(xiàng)、《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院令第532號(hào)）第四十八條第四項(xiàng)、《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院令第532號(hào)）第四十八條第一項(xiàng)，國(guó)家外匯管理局上海市分局給予其警告，處罰款550萬(wàn)元人民幣，沒(méi)收違法所得195,699.55元人民幣。經(jīng)計(jì)算，星展銀行被合計(jì)罰沒(méi)569.57萬(wàn)元。 

　　《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院令第532號(hào)）第四十三條：有擅自對(duì)外借款、在境外發(fā)行債券或者提供對(duì)外擔(dān)保等違反外債管理行為的，由外匯管理機(jī)關(guān)給予警告，處違法金額30%以下的罰款。 

　　《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院令第532號(hào)）第四十七條：金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，沒(méi)收違法所得，并處20萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令停止經(jīng)營(yíng)相關(guān)業(yè)務(wù)： 

　　（一）辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付，未對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查的； 

　?。ǘ┻`反規(guī)定辦理資本項(xiàng)目資金收付的； 

　?。ㄈ┻`反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的； 

　　（四）違反外匯業(yè)務(wù)綜合頭寸管理的； 

　　（五）違反外匯市場(chǎng)交易管理的。 

　　《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院令第532號(hào)）第四十八條：有下列情形之一的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令改正，給予警告，對(duì)機(jī)構(gòu)可以處30萬(wàn)元以下的罰款，對(duì)個(gè)人可以處5萬(wàn)元以下的罰款： 

　?。ㄒ唬┪窗凑找?guī)定進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)的； 

　?。ǘ┪窗凑找?guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料的； 

　?。ㄈ┪窗凑找?guī)定提交有效單證或者提交的單證不真實(shí)的； 

　　（四）違反外匯賬戶管理規(guī)定的； 

　?。ㄎ澹┻`反外匯登記管理規(guī)定的； 

　?。┚芙^、阻礙外匯管理機(jī)關(guān)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查或者調(diào)查的。 

　　以下為原文： 

（來(lái)源： 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）