國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站近日公布的黃石監(jiān)管分局行政處罰決定書（黃金監(jiān)罰決字〔2023〕1號(hào)）顯示，長(zhǎng)江財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司黃石中心支公司（以下簡(jiǎn)稱“長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)黃石中支”）存在兩項(xiàng)違法違規(guī)行為，一是內(nèi)控管理不到位，原銷售總監(jiān)王婷婷私刻公章騙取客戶資金；二是不具備任職資格人員實(shí)際履行高管職權(quán)。 

　　根據(jù)行政處罰決定書，長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)黃石中支內(nèi)控管理不到位，原銷售總監(jiān)王婷婷私刻公章騙取客戶資金。2016年12月至2019年6月間，王婷婷擔(dān)任長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)黃石中支銷售總監(jiān)，因炒期貨欠下巨額債務(wù)，以公司需要業(yè)務(wù)員墊付保費(fèi)，承諾支付好處費(fèi)為誘餌，私刻“長(zhǎng)江財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司黃石中心支公司”的印章，以公司的名義向朱某某等27人借款并轉(zhuǎn)入其私人賬戶，實(shí)際詐騙金額為857.004307萬(wàn)元。案發(fā)期間：長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)黃石中支未建立從業(yè)人員行為管理相關(guān)制度，未對(duì)員工開展異常行為排查；未開展過(guò)內(nèi)外部審計(jì)和公司內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查；劉文莉作為長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)黃石中支公司原實(shí)際負(fù)責(zé)人，對(duì)原銷售總監(jiān)王婷婷私刻公章、與客戶不當(dāng)資金往來(lái)等違法違規(guī)行為缺乏監(jiān)督和管理。 

　　王婷婷作為原長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)黃石中支銷售總監(jiān)，虛構(gòu)公司需要業(yè)務(wù)員墊付保費(fèi)、私刻公章詐騙，應(yīng)承擔(dān)直接責(zé)任；劉文莉作為原長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)黃石中支實(shí)際負(fù)責(zé)人，對(duì)王婷婷私刻公章、與客戶不當(dāng)資金往來(lái)等違法違規(guī)行為缺乏監(jiān)督和管理，應(yīng)承擔(dān)管理責(zé)任。 

　　長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)黃石中支不具備任職資格人員實(shí)際履行高管職權(quán)。2015年2月1日至2019年7月24日期間，劉文莉在未取得高管任職資格情況下，實(shí)際履行長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)黃石中支主要負(fù)責(zé)人職責(zé)。 

　　黃石監(jiān)管分局表示，上述內(nèi)控管理不到位，原銷售總監(jiān)王婷婷私刻公章騙取客戶資金為違反了《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十五條“保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度”和《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百一十六條“保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有下列行為:……（九）利用開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益”的規(guī)定。 

　　根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百六十一條“保險(xiǎn)公司有本法第一百一十六條規(guī)定行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處五萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款……”、第一百七十七條“違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)”和《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定……由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告……對(duì)沒有違法所得的處以1萬(wàn)元以下罰款；”的規(guī)定，黃石監(jiān)管分局決定對(duì)長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)黃石中支予以二十五萬(wàn)元罰款；對(duì)王婷婷予以終身禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)；對(duì)劉文莉予以警告，并處一萬(wàn)元罰款的行政處罰。 

　　黃石監(jiān)管分局表示，上述不具備任職資格人員實(shí)際履行高管職權(quán)行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十一條“保險(xiǎn)公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)品行良好，熟悉與保險(xiǎn)相關(guān)的法律、行政法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營(yíng)管理能力，并在任職前取得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格”的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百六十七條“違反本法規(guī)定，聘任不具有任職資格的人員的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處二萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款”，黃石監(jiān)管分局決定對(duì)長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)黃石中支予以七萬(wàn)元罰款的行政處罰。 

　　綜上，黃石監(jiān)管分局決定對(duì)長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)黃石中支予以三十二萬(wàn)元罰款；對(duì)王婷婷予以終身禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)；對(duì)劉文莉予以警告，并處一萬(wàn)元罰款的行政處罰。 

　　以下為原文：

　　國(guó)家金融監(jiān)督管理總局黃石監(jiān)管分局行政處罰決定書（黃金監(jiān)罰決字〔2023〕1號(hào)） 

　　當(dāng)事人：長(zhǎng)江財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司黃石中心支公司 

　　地址：黃石市黃石港區(qū)磁湖路55號(hào)仁智山水商業(yè)街S09號(hào) 

　　主要負(fù)責(zé)人：吳福星 

　　當(dāng)事人：劉文莉 

　　身份證件種類及號(hào)碼：身份證 4202021968XXXXXXXX 

　　住址：湖北省黃石市黃石港區(qū) 

　　職務(wù)：時(shí)任長(zhǎng)江財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司黃石中心支公司黨支部書記 

　　當(dāng)事人：王婷婷 

　　身份證件種類及號(hào)碼：身份證 4202021980XXXXXXXX 

　　住址：湖北省黃石市西塞山區(qū) 

　　職務(wù)：時(shí)任長(zhǎng)江財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司黃石中心支公司銷售總監(jiān) 

　　根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)長(zhǎng)江財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司黃石中心支公司（以下簡(jiǎn)稱“長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)黃石中支”）涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定期限內(nèi)，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見，也未要求聽證。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。 

　　經(jīng)查，長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)黃石中支存在以下違法行為： 

　　一、內(nèi)控管理不到位，原銷售總監(jiān)王婷婷私刻公章騙取客戶資金 

　　2016年12月至2019年6月間，王婷婷擔(dān)任長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)黃石中支銷售總監(jiān)，因炒期貨欠下巨額債務(wù)，以公司需要業(yè)務(wù)員墊付保費(fèi)，承諾支付好處費(fèi)為誘餌，私刻“長(zhǎng)江財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司黃石中心支公司”的印章，以公司的名義向朱某某等27人借款并轉(zhuǎn)入其私人賬戶，實(shí)際詐騙金額為857.004307萬(wàn)元。案發(fā)期間：長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)黃石中支未建立從業(yè)人員行為管理相關(guān)制度，未對(duì)員工開展異常行為排查；未開展過(guò)內(nèi)外部審計(jì)和公司內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查；劉文莉作為長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)黃石中支公司原實(shí)際負(fù)責(zé)人，對(duì)原銷售總監(jiān)王婷婷私刻公章、與客戶不當(dāng)資金往來(lái)等違法違規(guī)行為缺乏監(jiān)督和管理。 

　　王婷婷作為原長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)黃石中支銷售總監(jiān)，虛構(gòu)公司需要業(yè)務(wù)員墊付保費(fèi)、私刻公章詐騙，應(yīng)承擔(dān)直接責(zé)任；劉文莉作為原長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)黃石中支實(shí)際負(fù)責(zé)人，對(duì)王婷婷私刻公章、與客戶不當(dāng)資金往來(lái)等違法違規(guī)行為缺乏監(jiān)督和管理，應(yīng)承擔(dān)管理責(zé)任。 

　　上述事實(shí)有事實(shí)確認(rèn)書，履職情況說(shuō)明，任職、免職通知，刑事判決書，調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。 

　　二、不具備任職資格人員實(shí)際履行高管職權(quán) 

　　2015年2月1日至2019年7月24日期間，劉文莉在未取得高管任職資格情況下，實(shí)際履行長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)黃石中支主要負(fù)責(zé)人職責(zé)。 

　　上述事實(shí)有事實(shí)確認(rèn)書，履職情況說(shuō)明，任職、免職通知，內(nèi)部文件材料，年度經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)責(zé)任書，調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。 

　　綜上，我分局決定作出如下行政處罰： 

　?。ㄒ唬┥鲜鰞?nèi)控管理不到位，原銷售總監(jiān)王婷婷私刻公章騙取客戶資金為違反了《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十五條“保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度”和《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百一十六條“保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有下列行為:……（九）利用開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益”的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百六十一條“保險(xiǎn)公司有本法第一百一十六條規(guī)定行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處五萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款……”、第一百七十七條“違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)”和《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定……由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告……對(duì)沒有違法所得的處以1萬(wàn)元以下罰款；”的規(guī)定，我分局決定對(duì)長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)黃石中支予以二十五萬(wàn)元罰款；對(duì)王婷婷予以終身禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)；對(duì)劉文莉予以警告，并處一萬(wàn)元罰款的行政處罰。 

　?。ǘ┥鲜霾痪邆淙温氋Y格人員實(shí)際履行高管職權(quán)行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十一條“保險(xiǎn)公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)品行良好，熟悉與保險(xiǎn)相關(guān)的法律、行政法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營(yíng)管理能力，并在任職前取得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格”的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百六十七條“違反本法規(guī)定，聘任不具有任職資格的人員的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處二萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款”，我分局決定對(duì)長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)黃石中支予以七萬(wàn)元罰款的行政處罰。 

　　綜上，我分局決定對(duì)長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)黃石中支予以三十二萬(wàn)元罰款；對(duì)王婷婷予以終身禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)；對(duì)劉文莉予以警告，并處一萬(wàn)元罰款的行政處罰。 

　　當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼（將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知）到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。 

　　當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。 

　　2023年8月27日 

（來(lái)源： 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）