國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站近日公布的湖北監(jiān)管局行政處罰信息公開表（鄂金監(jiān)罰決字〔2023〕17號）顯示，漢口銀行股份有限公司未嚴(yán)格按異地客戶授信審查要求審批業(yè)務(wù)；貸款五級分類不準(zhǔn)確；多次條線檢查均未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)；內(nèi)部審計(jì)未反映重大風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任問題；員工行為排查未按規(guī)定覆蓋全員；未按規(guī)定報(bào)送案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息。
國家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對漢口銀行股份有限公司罰款265萬元；對時(shí)任漢口銀行股份有限公司黨委書記、董事長陳新民警告；對時(shí)任漢口銀行股份有限公司董事會秘書丁銳警告；對時(shí)任漢口銀行股份有限公司授信審查部副總經(jīng)理（主持工作）楊德蓉警告。
同日公布的鄂金監(jiān)罰決字〔2023〕18號顯示，漢口銀行股份有限公司水果湖支行貸前調(diào)查不審慎；貸后管理不盡職。
國家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條，《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第三十五條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對漢口銀行股份有限公司水果湖支行罰款100萬元；對時(shí)任漢口銀行股份有限公司行長助理兼漢口銀行股份有限公司水果湖支行行長徐欣禁止終身從事銀行業(yè)工作；對時(shí)任漢口銀行股份有限公司水果湖支行營業(yè)室客戶經(jīng)理劉志堅(jiān)禁止從事銀行業(yè)工作10年；對時(shí)任漢口銀行股份有限公司水果湖支行客戶經(jīng)理康爭禁止從事銀行業(yè)工作5年；對時(shí)任漢口銀行股份有限公司水果湖支行客戶經(jīng)理王龍禁止從事銀行業(yè)工作2年；對時(shí)任漢口銀行股份有限公司水果湖支行副行長葉豫飛警告；對時(shí)任漢口銀行股份有限公司水果湖支行行長助理陳華警告；對時(shí)任漢口銀行股份有限公司水果湖支行綜合管理部經(jīng)理助理孫亮警告。
經(jīng)計(jì)算，漢口銀行及漢口銀行水果湖支行合計(jì)被罰365萬元。
相關(guān)法規(guī)：
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定?！?/p>
前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容?！?/p>
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；
?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；
?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；
?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進(jìn)行信息披露的；
?。ㄎ澹﹪?yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；
?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
?。ㄒ唬┴?zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；
?。ǘ┿y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；
?。ㄈ┤∠苯迂?fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第三十五條：商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)對借款人的借款用途、償還能力、還款方式等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查。
商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實(shí)行審貸分離、分級審批的制度。
以下為原文：
（來源： 中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）
