上海銀行(601229.SH)南通分行因存貸掛鉤等3項(xiàng)主要違法違規(guī)事實(shí)被罰款95萬元。

　　國家金融監(jiān)督管理總局南通監(jiān)管分局12月20日披露的行政處罰信息公開表顯示，上海銀行南通分行被罰款95萬元，主要違法違規(guī)事實(shí)有：存貸掛鉤；信貸管理不盡職；表外業(yè)務(wù)貿(mào)易背景審查不嚴(yán)。作出處罰決定的日期為12月11日。

　　同時(shí)，上海銀行南通分行有2名責(zé)任人領(lǐng)罰：上海銀行南通分行市場五部副總經(jīng)理錢佳佳對(duì)上海銀行南通分行信貸管理不盡職、表外業(yè)務(wù)貿(mào)易背景審查不嚴(yán)負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款6萬元；上海銀行南通分行市場二部總經(jīng)理助理秦小香對(duì)上海銀行南通分行存貸掛鉤、信貸管理不盡職、表外業(yè)務(wù)貿(mào)易背景審查不嚴(yán)負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款8萬元。作出處罰決定的日期均為12月11日。

　　今年以來，上海銀行多次收到監(jiān)管部門開出的大額罰單。

　　今年11月，上海銀行收到了國家金融監(jiān)管總局上海監(jiān)管局開出的的2張大罰單，共計(jì)被罰1380萬元。2張罰單作出處罰決定的日期為11月15日。

　　其中一張罰單顯示，上海銀行涉及19項(xiàng)主要違法違規(guī)事實(shí)，被責(zé)令改正并處罰款共計(jì)690萬元。具體來看，19項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)為不良貸款余額數(shù)據(jù)報(bào)送存在偏差；漏報(bào)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)余額EAST數(shù)據(jù)；漏報(bào)核銷貸款本金EAST數(shù)據(jù)；漏報(bào)質(zhì)或抵押物價(jià)值EAST數(shù)據(jù)；漏報(bào)權(quán)益類投資業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；漏報(bào)投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；漏報(bào)其他擔(dān)保類業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；漏報(bào)委托貸款業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；理財(cái)產(chǎn)品底層持倉余額數(shù)據(jù)報(bào)送存在偏差；理財(cái)產(chǎn)品銷售端與產(chǎn)品端數(shù)據(jù)報(bào)送存在偏差；理財(cái)產(chǎn)品信息登記不及時(shí)；監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)與客戶風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)數(shù)據(jù)存在偏差；EAST系統(tǒng)《個(gè)人客戶關(guān)系信息》表漏報(bào)；EAST系統(tǒng)《表外授信業(yè)務(wù)》墊付情況存在偏差；EAST系統(tǒng)《信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓》表錯(cuò)報(bào)；EAST系統(tǒng)《對(duì)公信貸業(yè)務(wù)借據(jù)》表錯(cuò)報(bào)；EAST系統(tǒng)《個(gè)人信貸業(yè)務(wù)借據(jù)》表關(guān)聯(lián)錯(cuò)誤；虛假受托支付，貸款資金長期滯留借款人賬戶；小微企業(yè)劃型不準(zhǔn)確。

　　另一張罰單顯示，上海銀行涉及13項(xiàng)主要違法違規(guī)事實(shí)，被責(zé)令改正，并處罰款共計(jì)690萬元。具體來看，13項(xiàng)主要違法違規(guī)事實(shí)包括封閉式產(chǎn)品投資非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)終止日晚于產(chǎn)品到期日；理財(cái)產(chǎn)品老產(chǎn)品投資新資產(chǎn)的到期日晚于2020年；將無法持有至到期的資產(chǎn)以攤余成本計(jì)量；未按規(guī)定披露理財(cái)產(chǎn)品的杠桿水平；開展理財(cái)業(yè)務(wù)違反公平交易原則；開放式公募理財(cái)產(chǎn)品持有高流動(dòng)性資產(chǎn)比例未達(dá)到5%；公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；理財(cái)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)登記錯(cuò)誤；違規(guī)發(fā)行大額存單；為保理業(yè)務(wù)提供流動(dòng)資金貸款管理嚴(yán)重不審慎；委托貸款資金來源審核嚴(yán)重不審慎；委托貸款違規(guī)用于購買理財(cái)；違規(guī)向委托貸款借款人收取手續(xù)費(fèi)。

　　此外，國家外匯管理局上海市分局4月披露的行政處罰信息單顯示，上海銀行被警告并處罰款9834.5萬元，沒收違法所得19.9萬元，罰沒款合計(jì)9854.4萬元。

　　行政處罰單顯示，上海銀行的8項(xiàng)違法事實(shí)分別為：無結(jié)售匯業(yè)務(wù)資質(zhì)的分支機(jī)構(gòu)違規(guī)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)；已批準(zhǔn)停止?fàn)I業(yè)的分支機(jī)構(gòu)違規(guī)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)；違規(guī)向境外個(gè)人銷售外幣理財(cái)產(chǎn)品；違規(guī)辦理內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)；違規(guī)辦理備用金結(jié)匯；未按規(guī)定報(bào)送結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；虛增銀行間外匯市場交易量；使用未經(jīng)授權(quán)的通訊工具開展銀行間外匯市場交易以及未按規(guī)定保存銀行間外匯市場交易記錄。

　　上海銀行官網(wǎng)顯示，上海銀行成立于1995年12月29日，總部位于上海，是國內(nèi)20家系統(tǒng)重要性銀行之一。上海銀行2023年第三季度報(bào)告顯示，截至9月末，該行資產(chǎn)總額為30591.14億元。今年前三季度，上海銀行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入392.73億元，同比下降5.76%，實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤173.45億元，同比增長1.03%。（來源：中國網(wǎng)、澎湃新聞）