國家金融監(jiān)督管理總局駐馬店監(jiān)管分局近日發(fā)布的行政處罰信息公開表(駐金罰決字〔2024〕18號)顯示，中原銀行股份有限公司駐馬店分行企業(yè)類型劃分不準(zhǔn)確；違規(guī)發(fā)放虛假二手房按揭貸款；貸后管理不盡職導(dǎo)致信貸資金被挪用；貸后檢查不到位。國家金融監(jiān)督管理總局駐馬店監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第五項及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對其罰款110萬元。
同日公布的駐金罰決字〔2024〕17號顯示，王海霞(時任中原銀行股份有限公司駐馬店交通路支行副行長(主持工作))對中原銀行股份有限公司駐馬店分行違規(guī)發(fā)放虛假二手房按揭貸款的違法違規(guī)行為負(fù)管理責(zé)任。國家金融監(jiān)督管理總局駐馬店監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二項及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對王海霞警告。
駐金罰決字〔2024〕19號顯示，何暢(時任中原銀行股份有限公司駐馬店分行零售信貸部副總經(jīng)理(主持工作))對中原銀行股份有限公司駐馬店分行違規(guī)發(fā)放虛假二手房按揭貸款的違法違規(guī)行為負(fù)管理責(zé)任。國家金融監(jiān)督管理總局駐馬店監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二項及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對何暢警告。
駐金罰決字〔2024〕20號，張廷初(時任中原銀行股份有限公司駐馬店西園支行行長)對中原銀行股份有限公司駐馬店分行貸后管理不盡職導(dǎo)致信貸資金被挪用的違法違規(guī)行為負(fù)管理責(zé)任。國家金融監(jiān)督管理總局駐馬店監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二項及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對張廷初警告。
駐金罰決字〔2024〕21號顯示，白帆(時任中原銀行股份有限公司駐馬店西園支行副行長(主持工作))對中原銀行股份有限公司駐馬店分行企業(yè)類型劃分不準(zhǔn)確、貸后檢查不到位的違法違規(guī)行為負(fù)管理責(zé)任。國家金融監(jiān)督管理總局駐馬店監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二項及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對白帆警告。
相關(guān)法規(guī)：
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；
(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；
(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；
(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；
(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；
(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
以下為原文：
（來源：中國網(wǎng)財經(jīng)）
