據(jù)京華時(shí)報(bào)報(bào)道，北京農(nóng)村商業(yè)銀行(下稱(chēng)農(nóng)商行)商務(wù)中心區(qū)支行原行長(zhǎng)田軍等8人，伙同北京華鼎信用擔(dān)保有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)胡毅及其員工，通過(guò)虛構(gòu)二手房房貸手續(xù)、小企業(yè)貸款手續(xù)，里應(yīng)外合騙貸7.08億元。
昨天記者獲悉，市高院對(duì)這起本市最大的銀行騙貸案進(jìn)行宣判，終審判決田軍有期徒刑20年，胡毅無(wú)期徒刑，另外16名涉案者則被判處3年至17年不等的有期徒刑。
虛假材料騙來(lái)貸款 雇人冒充房屋買(mǎi)賣(mài)雙方到銀行進(jìn)行三方會(huì)簽，憑著虛假資料，胡毅曾獲得4000余萬(wàn)元貸款。
現(xiàn)年32歲的胡毅是北京人，2003年，他和妻子李京晶成立北京華鼎信用擔(dān)保有限責(zé)任公司。2004年3月，胡毅夫婦又共同成立了北京永泰房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)永泰公司)，開(kāi)展二手房買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)。
胡毅說(shuō)，永泰公司成立初期，是在建設(shè)銀行辦理二手房貸款業(yè)務(wù)的，其中有40余筆業(yè)務(wù)是通過(guò)提供虛假資料獲得貸款的，“當(dāng)時(shí)我雇人冒充買(mǎi)賣(mài)雙方到建行東四支行進(jìn)行三方會(huì)簽?！睉{著這些虛假資料，胡毅共獲得4000余萬(wàn)元。
2006年12月26日，建行系統(tǒng)全面停止二手房貸款業(yè)務(wù)。不久后，胡毅得知，農(nóng)商行正在推廣二手房貸業(yè)務(wù)。2007年底，胡毅通過(guò)一位銀行界人士，認(rèn)識(shí)了農(nóng)商行商務(wù)中心區(qū)支行行長(zhǎng)田軍。該支行下設(shè)十八里店支行、大郊亭支行等8家支行。
申報(bào)資料通過(guò)后，田軍把永泰公司的業(yè)務(wù)交給商務(wù)中心區(qū)支行行長(zhǎng)助理劉利華，劉利華又交給大郊亭支行。按照田軍的說(shuō)法，將業(yè)務(wù)交給大郊亭支行的原因是，該行信貸額度完成得不好。
行長(zhǎng)收錢(qián)大行方便
胡毅向大郊亭支行副行長(zhǎng)孫建華提供偽造房貸資料，還給了對(duì)方10萬(wàn)港幣。就此，大郊亭支行對(duì)胡毅“敞開(kāi)大門(mén)”。
胡毅說(shuō)，農(nóng)商行商務(wù)中心區(qū)支行授信審批部副經(jīng)理張嘉對(duì)他說(shuō)，多從銀行弄錢(qián)做點(diǎn)項(xiàng)目，并表示商務(wù)中心區(qū)支行的審核他全能辦，胡毅只需打點(diǎn)好大郊亭支行的領(lǐng)導(dǎo)。
此后，胡毅開(kāi)始向大郊亭支行副行長(zhǎng)孫建華提供虛假資料，還給了對(duì)方10萬(wàn)港幣。就此，大郊亭支行對(duì)胡毅“敞開(kāi)大門(mén)”。
胡毅說(shuō)，大郊亭支行副行長(zhǎng)李歡還曾向他借50萬(wàn)元，“這錢(qián)沒(méi)打條，他一直也沒(méi)還”。胡毅從2008年1月至2008年5月，在大郊亭支行辦了40多筆業(yè)務(wù)，其中一半提供的是虛假材料，獲貸款2000多萬(wàn)元。
大郊亭支行副行長(zhǎng)李歡稱(chēng)，從2008年2月起，胡毅從大郊亭支行辦理二手房貸款業(yè)務(wù)共40筆，涉及金額6800萬(wàn)元，其中34筆沒(méi)有按照正常程序?qū)徟?，違規(guī)放貸。李歡承認(rèn)，孫建華曾給他一張消費(fèi)卡，說(shuō)是胡毅給的，讓他多照顧。李歡說(shuō)，胡毅和孫建華及上邊的領(lǐng)導(dǎo)很熟，之后就沒(méi)有按照正常程序辦業(yè)務(wù)。
李歡曾查出胡毅提交的他項(xiàng)權(quán)利證有假，涉嫌騙貸，他把事情告訴孫建華，孫讓他“先壓著”，此事便不了了之。
銀行高管協(xié)助作假
胡毅在飯桌上明確表示要用假資料貸款，不會(huì)讓銀行高管們白干，對(duì)方表示同意。一些虛假材料則是按照銀行高管提供的真實(shí)材料制作而成。
張嘉跟胡毅提出，十八里店支行副行長(zhǎng)史振勇跟他關(guān)系好，可以給胡毅2.5億元的貸款額度，而且可以采用任何方式貸款，條件是給他們每人100萬(wàn)元。胡毅聽(tīng)后，趕緊宴請(qǐng)張嘉等人。
胡毅說(shuō)，他在飯桌上明確表示要用假資料貸款，不會(huì)讓其他人白干，對(duì)方表示同意。張嘉認(rèn)可胡毅的說(shuō)法并表示，席間，在場(chǎng)人都聽(tīng)到胡毅要做假貸款，但認(rèn)為如果風(fēng)險(xiǎn)可以控制的話就能做。
從2008年4月起，胡毅開(kāi)始將業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移到十八里店支行。胡毅騙貸的手法極為簡(jiǎn)單，他尋找辦理房貸業(yè)務(wù)的借款人資料，從網(wǎng)上尋找二手房信息作為房源，讓員工通過(guò)假證販子偽造房產(chǎn)證、戶(hù)口本、收入證明等材料，之后將假材料交給銀行。
胡毅交代，一些虛假的房屋評(píng)估報(bào)告是他按照史振勇提供的其他真實(shí)評(píng)估報(bào)告制作而成。對(duì)于一些太過(guò)虛假的貸款申請(qǐng)，十八里店支行不敢輕易放貸。放貸速度一慢，田軍、劉利華以及商務(wù)中心區(qū)支行授信審批部經(jīng)理閆雪松就會(huì)催辦。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，胡毅在十八里店支行一共做了221筆貸款，總額3.8億余元。
銀行職員“被貸款”
建設(shè)銀行員工衛(wèi)某在準(zhǔn)備貸款買(mǎi)房時(shí)，發(fā)現(xiàn)自己在農(nóng)商行“被貸款”，他隨即投訴并報(bào)警。
2008年9月，交通銀行個(gè)人金融部員工趙某準(zhǔn)備貸款買(mǎi)車(chē)，卻從銀行征信系統(tǒng)中發(fā)現(xiàn)，自己竟然在農(nóng)商行十八里店支行有一筆200萬(wàn)元的二手房貸款。趙某隨即向農(nóng)商行投訴。
建設(shè)銀行員工衛(wèi)某在準(zhǔn)備貸款買(mǎi)房時(shí)，也發(fā)現(xiàn)自己在農(nóng)商行“被貸款”，他隨即投訴并報(bào)警。市銀監(jiān)局也接到了投訴。農(nóng)商行總行隨即派檢查組到商務(wù)中心區(qū)支行，并要求該行自查。
得知此事后，胡毅趕緊命公司員工安撫趙某和衛(wèi)某，還賠償了衛(wèi)某25萬(wàn)元。
胡毅說(shuō)，為應(yīng)付檢查補(bǔ)充材料，他組織銀行人員加班三天三夜。在此期間，員工常浩在虛構(gòu)的賣(mài)房人中發(fā)現(xiàn)自己親戚的名字。2009年2月24日，常浩以華鼎公司冒用自己親戚名義向農(nóng)商行申請(qǐng)貸款為由，向胡毅索要170萬(wàn)元。
作假補(bǔ)漏終被揭發(fā)
銀行高管提出，個(gè)人二手房貸款不能做了，但為了還貸款，也為了共同掙錢(qián)，可以改做小企業(yè)貸款。李京晶在支取空殼公司一筆小企業(yè)貸款時(shí)，細(xì)心柜員發(fā)現(xiàn)紕漏，報(bào)警。
農(nóng)商行總行下發(fā)通知，要求十八里店支行不得再為華鼎公司辦理房貸業(yè)務(wù)。
胡毅說(shuō)，張嘉提出，個(gè)人二手房貸款不能做了，但為了還貸款，也為了共同掙錢(qián)，可以改做小企業(yè)貸款。史振勇讓胡毅到社會(huì)上收購(gòu)公司，收購(gòu)后到十八里店支行申請(qǐng)貸款。此外，史振勇還打電話給胡毅公司的員工，告知具體需要的假資料等。同時(shí)，張嘉和史振勇還讓胡毅去找田軍，以獲取田軍的支持。胡毅說(shuō)，他到田軍辦公室，還沒(méi)說(shuō)話，田軍就直接讓他做小企業(yè)貸款，接著融資。
在2008年9月至2009年2月，胡毅等人利用45家公司的名義，虛構(gòu)公司需要流動(dòng)資金等事實(shí)，采取互相擔(dān)保的方式，從十八里店支行騙取貸款45筆，金額2.61億余元。
2009年2月27日，李京晶為支取空殼公司一筆小企業(yè)貸款，前往農(nóng)商行某營(yíng)業(yè)部辦理信貸卡。細(xì)心的柜員發(fā)現(xiàn)，這家成立一年有余的企業(yè)，公章竟然沒(méi)有沾過(guò)印泥。經(jīng)過(guò)詳查，柜員發(fā)現(xiàn)印章有假，于是報(bào)警。李京晶被抓后交代了騙貸事實(shí)，這起巨額貸款詐騙案終于浮出水面。
□法院查明造成經(jīng)濟(jì)損失3.6億
法院查明，從2007年12月至2008年12月，胡毅、李京晶共從農(nóng)商行大郊亭支行、十八里店支行騙取貸款255筆，金額4.47億余元。此外，他們還于2008年9月至2009年2月，從十八里店支行騙取貸款45筆，計(jì)2.61億余元。總額共計(jì)7.08億余元。截至案發(fā)前，共造成經(jīng)濟(jì)損失3.6億余元。
據(jù)了解，胡毅賺錢(qián)后揮金如土，每?jī)扇齻€(gè)月就要去澳門(mén)賭博。據(jù)他說(shuō)，花在賭博上的錢(qián)就有1000多萬(wàn)，還有5000多萬(wàn)連他自己都想不起來(lái)去哪了。此外，胡毅非常善于交際，他交朋友的方式就是用錢(qián)。只要是他認(rèn)為能用得上的人，就不惜花重金收買(mǎi)。
在騙貸中，胡毅先后給予田軍、劉利華、張嘉、朱立國(guó)、史振勇、孫建華、李歡人民幣、港幣、轎車(chē)、手表等款物，合計(jì)人民幣478萬(wàn)元、港幣145萬(wàn)元(折合人民幣126.9萬(wàn)余元)，物品共計(jì)價(jià)值人民幣360余萬(wàn)元，總額900多萬(wàn)元。
最終，法院判處田軍有期徒刑20年；判處胡毅無(wú)期徒刑；另外16名涉案者則被判處3年至17年不等的有期徒刑。
主要罪犯列表
田軍(商務(wù)中心區(qū)支行行長(zhǎng))
☆收受人民幣360萬(wàn)元；奧迪A6L3.0T轎車(chē)1輛、寶馬525Li轎車(chē)1輛、卡地亞牌手表2塊、百達(dá)翡麗手表3塊、玉石雕件及字畫(huà)等物品(物品共計(jì)價(jià)值人民幣458余萬(wàn)元)
☆犯違法發(fā)放貸款罪、非國(guó)家工作人員受賄罪☆有期徒刑20年
張嘉(商務(wù)中心區(qū)支行授信審批部副經(jīng)理)
☆收受人民幣30萬(wàn)元、港幣100萬(wàn)元(折合人民幣87.5萬(wàn)元)
☆犯違法發(fā)放貸款罪、非國(guó)家工作人員受賄罪☆有期徒刑16年
史振勇(十八里店支行副行長(zhǎng))
☆收受人民幣78萬(wàn)元、港幣30萬(wàn)元(折合人民幣26.2萬(wàn)元)；蘋(píng)果牌筆記本電腦1臺(tái)、帝舵牌手表1塊(物品共計(jì)價(jià)值人民幣2.9萬(wàn)元)
☆犯違法發(fā)放貸款罪、非國(guó)家工作人員受賄罪☆有期徒刑17年
朱立國(guó)(十八里店支行行長(zhǎng))
☆收受人民幣10萬(wàn)元；蘋(píng)果牌筆記本電腦1臺(tái)(價(jià)值人民幣1.1萬(wàn)元)
☆犯違法發(fā)放貸款罪、非國(guó)家工作人員受賄罪☆有期徒刑16年
孫建華(大郊亭支行副行長(zhǎng))
☆收受港幣10萬(wàn)元(折合人民幣8.75萬(wàn)元)；帝舵牌手表1塊(價(jià)值人民幣1.8萬(wàn)元)
☆犯違法發(fā)放貸款罪、非國(guó)家工作人員受賄罪☆有期徒刑9年
劉利華(商務(wù)中心區(qū)支行行長(zhǎng)助理)
☆收受金飾品、手機(jī)等物品，共計(jì)價(jià)值人民幣5萬(wàn)余元
☆犯違法發(fā)放貸款罪、非國(guó)家工作人員受賄罪☆有期徒刑13年
李歡(大郊亭支行副行長(zhǎng))
☆港幣5萬(wàn)元(折合人民幣4.3萬(wàn)元)
☆犯違法發(fā)放貸款罪、非國(guó)家工作人員受賄罪☆有期徒刑6年
閆雪松(商務(wù)中心區(qū)支行授信審批部經(jīng)理)
☆犯違法發(fā)放貸款罪、窩藏罪、掩飾隱瞞犯罪所得罪
☆有期徒刑13年
胡毅☆犯貸款詐騙罪☆無(wú)期徒刑
李京晶☆犯貸款詐騙罪☆判處有期徒刑15年
