美國監(jiān)管機構(gòu)日前在一場針對全球金融機構(gòu)的調(diào)查中與十幾家華爾街主流金融機構(gòu)達(dá)成和解協(xié)議，開出總額超過20億美元的天價罰單，原因是這些銀行未能監(jiān)控員工在未經(jīng)授權(quán)的即時通訊軟件上溝通業(yè)務(wù)的情況，違反了美國聯(lián)邦證券法的記錄保存規(guī)定。

　　當(dāng)?shù)貢r間9月27日，美國證券交易委員會（SEC）和美國商品期貨交易委員會（CFTC）對11家華爾街金融機構(gòu)及其子公司分別公布了11億美元和7.1億美元的罰款。加上去年12月以來對摩根大通的2億美元罰款，總罰款金額已達(dá)到20.1億美元。彭博社報道稱，這是有史以來美國投行因記錄保存失職而面臨的最高罰款。

　　美國證券交易委員會27日在其官網(wǎng)發(fā)布聲明稱，調(diào)查發(fā)現(xiàn)，2018年1月至2021年9月，公司員工經(jīng)常使用個人電子設(shè)備上的短信應(yīng)用程序交流業(yè)務(wù)事宜，而公司沒有維護(hù)或保留這些非官方渠道通信中的絕大部分內(nèi)容，這違反了聯(lián)邦證券法。聲明還強調(diào)，注冊公司應(yīng)只通過官方渠道來適當(dāng)?shù)販贤I(yè)務(wù)事項，并且必須維護(hù)和保存溝通記錄，但此次處罰的公司未能履行賬簿和記錄保存義務(wù)。

　　在美國證券交易委員會開出的罰單中，巴克萊銀行、美國銀行、花旗集團、瑞士信貸、德意志銀行、高盛集團、摩根士丹利、瑞銀集團等8家金融機構(gòu)及5家子公司同意各支付1.25億美元罰款；杰富瑞集團和野村控股同意各支付5000萬美元，美國金融服務(wù)公司坎特·菲茨杰拉德同意支付1000萬美元。

　　另據(jù)美國商品期貨交易委員會的官網(wǎng)聲明，美國銀行被罰款1億美元，巴克萊銀行、花旗集團、瑞士信貸、德意志銀行、高盛集團、摩根士丹利、瑞銀集團各被罰款7500萬美元，野村控股被罰5000萬美元，杰富瑞集團被罰3000萬美元，坎特·菲茨杰拉德被罰600萬美元。

　　美國證券交易委員會和商品期貨交易委員會對上述銀行的罰款決定為雙方持續(xù)數(shù)月的談判劃上了句號。據(jù)彭博社報道，美國金融機構(gòu)被要求嚴(yán)格監(jiān)控涉及其業(yè)務(wù)的通信內(nèi)容以防止不當(dāng)行為，但這一監(jiān)控體系已經(jīng)因移動通信應(yīng)用程序被廣泛使用而受到挑戰(zhàn)，并且隨著新冠肺炎疫情發(fā)生后金融機構(gòu)開始讓員工居家辦公，監(jiān)控員工辦公通信內(nèi)容變得愈發(fā)困難。

　　但此次美國監(jiān)管機構(gòu)的處罰決定也表明其在此類調(diào)查上的行動升級。根據(jù)美國證券交易委員會聲明，除了重大經(jīng)濟處罰外，上述金融機構(gòu)還被責(zé)令停止違反記錄保存規(guī)定的行為，并已同意采取聘請合規(guī)顧問等措施，全面審查涉及保留員工電子通信內(nèi)容的有關(guān)政策和程序。（記者：廖冰清 來源： 經(jīng)濟參考報）