近期，一張中國大媽在區(qū)塊鏈大會現(xiàn)場擺pose的照片在朋友圈里走紅，網(wǎng)友們紛紛評論：大媽們已經(jīng)被區(qū)塊鏈盯上。而今年以來，有一些不法分子打著區(qū)塊鏈金融的旗號進行傳銷活動，成為傳銷的最新變種之一。近期，西安市就破獲了一起區(qū)塊鏈傳銷案件。
半個月吸金8600萬
“2018年什么項目穩(wěn)定，什么項目有前景，什么項目值得投資!大唐幣你知道嗎?大唐幣持幣生息、儲量增值、復(fù)利倍增(日結(jié))，持幣量100枚至499枚，每天生1％。，持幣量500枚至999枚，每天生1.5％。……持幣量達到10000枚以上，每天生3％。”。這是一家發(fā)行虛擬貨幣的企業(yè)，打著普及區(qū)塊鏈金融知識的旗號，在網(wǎng)上發(fā)布的帖子。
發(fā)帖者稱，若網(wǎng)友花3000元買進1000個幣，每天就能新增兩個大唐幣，且?guī)胖抵粷q不跌，“假如持有45天掛牌上市，全部賣出，新增幣90個，總共持有1090個幣。如果幣值每天平均上漲0.5元，賣出價25.5元。全部賣出，扣除10%手續(xù)費后可得到25015.5元”。也就是說，投資者若投入3000元，45天即1個半月后就能賺22000元，以此計算，一個半月收益率可達到733%。
上述看似暴利的投資行為，其實是一場不折不扣的騙局。
“目前已經(jīng)查明該案涉及全國31個省、市、自治區(qū)，涉案資金高達8600余萬元。”據(jù)西安警方透露，根據(jù)前期線索，犯罪嫌疑人鄭某為牟取非法利益，打著“區(qū)塊鏈”概念，與網(wǎng)絡(luò)平臺管理員張某、李某、營銷副總勾某等9人，于3月28日起以聚集性傳銷、網(wǎng)絡(luò)傳銷為手段，以每枚3元的價格在“消費時代”(DBTC)網(wǎng)絡(luò)平臺銷售虛擬的大唐幣。
據(jù)西安警方透露，犯罪嫌疑人偽稱自己是具有外資背景的“高科技跨國企業(yè)”，為了讓普通投資者相信，該團伙還花3萬元請外籍男子做旗下公司的董事長，將自己打造成具有外資背景的“高科技跨國企業(yè)”以擴大影響。
隨后，套用最新的“區(qū)塊鏈”概念，以每枚3元的價格在“消費時代”(DBTC)網(wǎng)絡(luò)平臺銷售虛擬貨幣，并自行操控虛擬貨幣的價格漲幅。設(shè)置“持幣生息獎”吸納會員；根據(jù)會員發(fā)展下線情況，實施28級分代管理，設(shè)置“分享收益獎”進行獎勵；對10個層級148人組成的營銷團隊設(shè)置“團隊業(yè)績獎“，根據(jù)營銷團隊業(yè)績進行獎勵。
與以往的傳銷組織不同，該組織沒有選擇隱匿在小區(qū)避人耳目，而是將辦公地點設(shè)在豪華、氣派的寫字樓內(nèi)，并且在網(wǎng)上音頻平臺持續(xù)做宣傳。這一組織還先后去國內(nèi)外多地召開虛擬貨幣的推介會，推介虛擬貨幣時，其號稱會員只要投入300萬元，每天可生利8萬元，一個月就可以獲利200多萬元。而會員在平臺注冊后，會員之間進行交割，平臺不退幣，也不返現(xiàn)。
4月15日，西安市公安局在陜西西安、浙江寧波等地集中收網(wǎng)，將9名主要犯罪嫌疑人全部查獲，涉案金額高達8600余萬元。
偽區(qū)塊鏈盯上中國大媽
西安東方金融研究院研究員殷高峰稱，近年來，隨著區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展，比特幣造就了一批挖礦者的財富神話。在這種示范作用的帶動下，各種虛擬貨幣應(yīng)運而生，魚龍混雜，其中有不少是騙局。搞虛擬貨幣的騙子，打著“虛擬貨幣”、“區(qū)塊鏈”等名義開展傳銷騙局，主要是抓住了普通投資者不懂虛擬貨幣、區(qū)塊鏈，卻又希望趕上虛擬貨幣投資熱潮的心理。其騙局往往設(shè)置復(fù)雜，投資者很容易上當(dāng)。而且，在上當(dāng)后其投資很難收回。
近幾年，虛擬貨幣傳銷已經(jīng)盯上中國大媽，她們是最常見的受害者。2016年11月，廣東警方破獲了“恒星幣”非法傳銷案。該組織團伙以發(fā)展人員數(shù)量為條件提成返利，引誘會員通過“恒星幣”繼續(xù)層層發(fā)展他人參與。4個月就吸收全國31個省(區(qū)、市)16萬余名會員，涉案金額近兩億元。
2017年9月，海南?？诰狡偏@了“亞歐幣”傳銷案，短短一年時間，亞歐幣騙局就吸引了4萬多名參與者，吸收資金40多億元。
審計專家指出，虛擬貨幣有幾個顯著特點：一是構(gòu)造虛擬貨幣，涉眾詐騙特征明顯。審計抽查60家平臺發(fā)現(xiàn)，實際全部不具備其宣稱的技術(shù)和任何貨幣功能，所謂的“幣值”均由平臺自行隨意操控；二是通過編造故事、設(shè)計模式吸引投資者眼球。三是兼具多種違法犯罪特征。
陜西省政協(xié)委員、陜西錦園律師事務(wù)所副主任張陽秋說，前述案中非法組織傳銷的特征非常明顯，首先是讓會員繳納一定的費用，此案中是把傳銷變形為購買虛擬貨幣，且他們的分層級在三級以上，達到了10個層級。虛擬貨幣在網(wǎng)絡(luò)上進行銷售，使傳銷變得更有隱蔽性，因此波及面更廣。
張陽秋說，虛擬貨幣作為一種新興事物，目前常被用于從事違法犯罪活動，其通常集中控制少數(shù)個人或公司賬戶吸納、轉(zhuǎn)移資金，又通過互聯(lián)網(wǎng)媒介建立傳銷網(wǎng)絡(luò)擴大集資規(guī)模，而普通的投資者很難看清其背后的運作規(guī)律。她提醒，各種虛擬貨幣平臺普遍宣傳“區(qū)塊鏈”、“去中心化”等技術(shù)，有的還以國際組織、跨國金融集團命名，極具迷惑性，中老年朋友一定要慎重投資，最好不要涉足不熟悉的投資領(lǐng)域。(來源：證券時報)
