中國人民銀行福州中心支行網(wǎng)站公布的行政處罰信息公示表（福銀罰字〔2019〕18、19號）顯示，信達證券股份有限公司福州五四路證券營業(yè)部存在未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的違法違規(guī)行為。中國人民銀行福州中心支行對其處以罰款人民幣48萬元，并對2名相關責任人員處以人民幣2.5萬元罰款。

　　行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國反洗錢法》第十六條第二款規(guī)定；《金融機構反洗錢規(guī)定》第九條第一款第一項規(guī)定；《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十一條第一項、第二項、第三項、第六項、第七項、第八項、第九項、第十項、第十一項，第十八條第一款規(guī)定；《中國人民銀行關于印發(fā)<金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引>的通知》（銀發(fā)〔2013〕2號）；《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項規(guī)定。

　　《中華人民共和國反洗錢法》第十六條第二款規(guī)定：金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。

　　《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款規(guī)定：金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：

　?。ㄒ唬┪窗凑找?guī)定履行客戶身份識別義務的；

　?。ǘ┪窗凑找?guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

　?。ㄈ┪窗凑找?guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；

　　（四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

　?。ㄎ澹┻`反保密規(guī)定，泄露有關信息的；

　?。┚芙^、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；

　?。ㄆ撸┚芙^提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

　　《金融機構反洗錢規(guī)定》第九條第一款規(guī)定：金融機構應當按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度。

　?。ㄒ唬σ蠼I(yè)務關系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時，應當及時予以更新；

　　（二）按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人；

　　（三）在辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份；

　?。ㄋ模┍ＷC與其有代理關系或者類似業(yè)務關系的境外金融機構進行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機構獲得所需的客戶身份信息。

　　《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十一條規(guī)定：證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務的機構在辦理以下業(yè)務時，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件：

　?。ㄒ唬┵Y金賬戶開戶、銷戶、變更，資金存取等。

　　（二）開立基金賬戶。

　?。ㄈ┐k證券賬戶的開戶、掛失、銷戶或者期貨客戶交易編碼的申請、掛失、銷戶。

　?。ㄋ模┡c客戶簽訂期貨經(jīng)紀合同。

　?。ㄎ澹榭蛻艮k理代理授權或者取消代理授權。

　?。┺D(zhuǎn)托管，指定交易、撤銷指定交易。

　　（七）代辦股份確認。

　?。ò耍┙灰酌艽a掛失。

　　（九）修改客戶身份基本信息等資料。

　　（十）開通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易方式。

　?。ㄊ唬┡c客戶簽訂融資融券等信用交易合同。

　　（十二）辦理中國人民銀行和中國證券監(jiān)督管理委員會確定的其他業(yè)務。

　　以下為處罰原文：