國家金融監(jiān)督管理總局網站昨日發(fā)布的深圳監(jiān)管局行政處罰信息公開表（深金罰決字〔2023〕34號）顯示，華潤深國投信托有限公司（簡稱“華潤信托”）存下以下主要違法違規(guī)事實：風險底數不準確、風險分類不真實，風險抵御能力指標不實、未按規(guī)定計提損失準備，違規(guī)壓降金融同業(yè)通道業(yè)務，增加地方政府隱性債務風險，通道業(yè)務壓降措施不規(guī)范、壓降結果不徹底、原狀分配信托財產推進處理措施不力，金融同業(yè)通道業(yè)務未及時壓降，管理不屬于委托人的財產，關聯(lián)交易管理不到位，產品凈值化管理不到位。國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條及相關審慎經營規(guī)則，對華潤信托罰款350萬元。 

　　同日公布的深金罰決字〔2023〕35號顯示，時任華潤信托證券投資總部證券深圳一部負責人王夫乾對華潤信托管理不屬于委托人的財產負有責任。國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條及相關審慎經營規(guī)則，對王夫乾警告。 

　　深金罰決字〔2023〕36號顯示，時任華潤信托結構金融華東區(qū)域總部負責人李犁對華潤信托風險底數不準確、風險分類不真實，違規(guī)壓降金融同業(yè)通道業(yè)務負有責任。國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條及相關審慎經營規(guī)則，對李犁警告。 

　　深金罰決字〔2023〕37號顯示，時任華潤信托同業(yè)金融總部同業(yè)金融二部部門負責人周偉華對華潤信托增加地方政府隱性債務風險負有責任。國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條及相關審慎經營規(guī)則，對周偉華警告。 

　　深金罰決字〔2023〕38號顯示，時任華潤信托結構金融華南區(qū)域總部負責人張質對華潤信托風險底數不準確、風險分類不真實，風險抵御能力指標不實、未按規(guī)定計提損失準備，違規(guī)壓降金融同業(yè)通道業(yè)務負有責任。國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條及相關審慎經營規(guī)則，對張質警告。 

　　相關法規(guī)： 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條：銀行業(yè)金融機構的審慎經營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依照法律、行政法規(guī)制定?！?/p>

　　前款規(guī)定的審慎經營規(guī)則，包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯(lián)交易、資產流動性等內容。　

　　銀行業(yè)金融機構應當嚴格遵守審慎經營規(guī)則。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：　

　?。ㄒ唬┴熈钽y行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；　

　?。ǘ┿y行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；　

　?。ㄈ┤∠苯迂撠煹亩?、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。 

　　以下為原文：