12月4日，首批14家試點(diǎn)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)的券商宣布正式展業(yè)，為符合要求的投資者提供開(kāi)戶投資服務(wù)。當(dāng)日凌晨0點(diǎn)13分，廣發(fā)證券成功落地首單“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)；凌晨0點(diǎn)25分，中金財(cái)富“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)也成功報(bào)送。在機(jī)構(gòu)人士看來(lái)，“跨境理財(cái)通”首次允許零售投資者直接跨境開(kāi)設(shè)和操作投資戶口，有望進(jìn)一步激發(fā)大灣區(qū)內(nèi)財(cái)富管理行業(yè)的活力，也有利于增加人民幣的跨境流動(dòng)和使用，助力灣區(qū)經(jīng)濟(jì)多元發(fā)展。
據(jù)了解，目前投資者可以通過(guò)試點(diǎn)銀行及證券公司參與“跨境理財(cái)通”，需在所在地開(kāi)立“跨境理財(cái)通”匯款戶，在目標(biāo)市場(chǎng)開(kāi)立“跨境理財(cái)通”投資戶，匯款戶和投資戶相互配對(duì)。每位投資者在同一類型的投資機(jī)構(gòu)最多可擁有一組“跨境理財(cái)通”賬戶。即投資者同時(shí)最多選擇一家試點(diǎn)銀行和一家試點(diǎn)證券公司開(kāi)展“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)。
“跨境理財(cái)通”產(chǎn)品可分為“南向通”和“北向通”。其中“南向通”面向粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地投資者，“北向通”則面向港澳投資者。具體來(lái)看，“南向通”可投資的理財(cái)產(chǎn)品主要為：一是在香港注冊(cè)成立并獲香港證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的非復(fù)雜產(chǎn)品，即主要投資于大中華區(qū)的股票基金或除上述提到的基金外，“低”風(fēng)險(xiǎn)至“中高”風(fēng)險(xiǎn)基金，但不包括高收益?zhèn)鸷蛦我恍屡d市場(chǎng)股票基金；二是“低”風(fēng)險(xiǎn)至“中”風(fēng)險(xiǎn)及“非復(fù)雜”的債券。
“北向通”可投資的產(chǎn)品則包括：內(nèi)地銀行銷售的人民幣存款產(chǎn)品；內(nèi)地理財(cái)公司（包括銀行理財(cái)子公司和外方控股的合資理財(cái)公司）按照理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)管理辦法發(fā)行，并經(jīng)發(fā)行人和內(nèi)地銷售機(jī)構(gòu)評(píng)定為“一級(jí)”至“三級(jí)”風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的固定收益類、權(quán)益類公募理財(cái)產(chǎn)品（現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品除外）；經(jīng)內(nèi)地公募基金管理人和內(nèi)地銷售機(jī)構(gòu)評(píng)定為“R1”至“R4”風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的公開(kāi)募集證券投資基金（商品期貨基金除外）。
同時(shí)，“跨境理財(cái)通”對(duì)單個(gè)投資者實(shí)施額度管理，每名投資者300萬(wàn)元人民幣。如果投資者同時(shí)通過(guò)銀行和證券公司渠道參與“跨境理財(cái)通”，兩種渠道投資額度各為150萬(wàn)元。
今年2月26日，經(jīng)過(guò)修訂的《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》正式施行，該細(xì)則增加了證券公司參與試點(diǎn)，放寬投資者進(jìn)入條件，同時(shí)擴(kuò)大了可投資產(chǎn)品的范圍。
11月初，證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公告稱，中國(guó)人民銀行廣東省分行、深圳市分行，中國(guó)證監(jiān)會(huì)廣東監(jiān)管局、深圳監(jiān)管局聯(lián)合公告，招商證券、廣發(fā)證券、國(guó)信證券、平安證券、中金財(cái)富、國(guó)投證券、中信華南、國(guó)泰君安、華泰證券、中信建投、銀河證券、申萬(wàn)宏源、中泰證券、興業(yè)證券等14家證券公司成為首批試點(diǎn)參與“跨境理財(cái)通”的證券公司。
中信證券表示，“跨境理財(cái)通”的突破性在于提供了一條正式和便捷的渠道，首次允許零售投資者直接跨境開(kāi)設(shè)和操作投資戶口，有更大的自主度去選擇理財(cái)產(chǎn)品，便利個(gè)人跨境投資，有利于增加人民幣的跨境流動(dòng)和使用，并為粵港澳三地金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)新的商機(jī)，助力灣區(qū)經(jīng)濟(jì)多元發(fā)展。
萬(wàn)和證券認(rèn)為，“跨境理財(cái)通”的開(kāi)通，將進(jìn)一步激活大灣區(qū)內(nèi)財(cái)富管理行業(yè)，提升金融服務(wù)質(zhì)量。同時(shí)，更多國(guó)際性金融機(jī)構(gòu)將布局大灣區(qū)，推動(dòng)建立國(guó)際財(cái)富管理集聚示范區(qū)。（來(lái)源：經(jīng)濟(jì)參考報(bào)）
