臺(tái)海網(wǎng)(微博)6月13日訊 據(jù)南方日?qǐng)?bào)報(bào)道，近日，清遠(yuǎn)英德“高德公司”非法集資浮出水面，英德市人民檢察院對(duì)涉案的四人提起公訴，并獲清遠(yuǎn)市中級(jí)人民法院終審裁決。
據(jù)了解，隨著科技的發(fā)展，不少非法集資都套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，如本起案件采取多種宣傳方式動(dòng)員社會(huì)大眾參與投資該公司在“P.CN”網(wǎng)站上的“商機(jī)地帶”廣告位、“GID”商品搜索等項(xiàng)目。同時(shí)，離退休老人也成為非法集資者的主要瞄準(zhǔn)對(duì)象。
騙你沒(méi)商量，月利高達(dá)12%以上
據(jù)了解，在2010年1月，曾某平、曾某強(qiáng)、陳某等人在英德市成立了“英德市高德信息科技有限公司”，其注冊(cè)資本為3萬(wàn)元，而其在工商登記的經(jīng)營(yíng)范圍為計(jì)算機(jī)軟硬件的研究、開(kāi)發(fā)。
公司成立后，曾某平、曾某強(qiáng)、陳某等人多次組織人員采取多種宣傳方式，動(dòng)員社會(huì)大眾參與投資該公司在“P.CN”網(wǎng)站上的“商機(jī)地帶”廣告位、“GID”商品搜索、P.CN鉆石卡等項(xiàng)目，并承諾到期收購(gòu)上述項(xiàng)目產(chǎn)生的積分、產(chǎn)品升值等手段進(jìn)行兌現(xiàn)。
而該公司稱其項(xiàng)目回報(bào)驚人，投資10000元每月能領(lǐng)取利潤(rùn)1200元，投資周期為15個(gè)月，周期期滿后能領(lǐng)取利潤(rùn)18000元。在高額回報(bào)的利誘下，陸續(xù)有群眾在該公司參與投資上述各類項(xiàng)目，投資額達(dá)3620000元。
同時(shí)，該公司在2011年經(jīng)營(yíng)期間，涉案人員還向大眾宣傳了“商戶寶”原始股票和“明華科技”股票項(xiàng)目，誘導(dǎo)群眾購(gòu)買。一些群眾在曾某平等人的游說(shuō)下，投資購(gòu)買了上述股票。其中“明華科技”股票投資額達(dá)317000元、“商戶寶”原始股票投資額達(dá)1008400元。上述各項(xiàng)投資的“投資人”達(dá)171名，多數(shù)為離退休老人，投資金額由幾萬(wàn)元至幾十萬(wàn)元不等，投資總金額近500萬(wàn)元。被告人在收取客戶款項(xiàng)后，均直接進(jìn)入曾某強(qiáng)的個(gè)人賬號(hào)進(jìn)行非法吸存和操作。
據(jù)了解，四名涉案人員被司法部門認(rèn)定為犯非法吸收公眾存款罪，分別判處四被告人六年至二年不等的有期徒刑，并處1至20萬(wàn)元不等的罰金。后被告人不服，上訴至清遠(yuǎn)市中級(jí)人民法院。近日，清遠(yuǎn)中院經(jīng)過(guò)閱卷，訊問(wèn)被告人，認(rèn)為事實(shí)清楚，不開(kāi)庭審理了該案，并作出駁回上訴，維持原判的終審裁決。
不要混淆非法集資和正常民間借貸
非法集資近年來(lái)在清遠(yuǎn)屢有出現(xiàn)，不少非法集資都呈現(xiàn)出隱蔽性強(qiáng)的一個(gè)特點(diǎn)，使得消費(fèi)者將其和民間借貸混淆，可能導(dǎo)致最終血本無(wú)歸。
什么是非法集資呢？據(jù)了解，非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以高息吸收存款、發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。
非法集資和民間借貸實(shí)際最根本的區(qū)別就在于是否向不特定社會(huì)公眾吸收資金。相關(guān)部門曾表示，非法集資是違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為，非法集資行為需同時(shí)具備非法性、公開(kāi)性、利誘性、社會(huì)性四個(gè)特征要件，具體為：一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；二是通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳；三是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；四是向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。
普通市民如何防范非法集資？
隨著近年來(lái)相關(guān)部門對(duì)非法集資的打擊越發(fā)嚴(yán)格，而媒體對(duì)此方面的報(bào)道也比較多。普通市民可以合理的使用一些方法并獲得相關(guān)信息，來(lái)判斷是否別人“游說(shuō)”你的“大項(xiàng)目”就是非法集資。
要防范非法集資，普通市民首先要做到不在所謂的“高利潤(rùn)”許諾下亂了頭腦，畢竟投資的規(guī)律是風(fēng)險(xiǎn)和收益成正比例，收益越高風(fēng)險(xiǎn)越大，理性的投資是追求低風(fēng)險(xiǎn)下的穩(wěn)定收益。消費(fèi)者對(duì)照銀行貸款利率和普通金額產(chǎn)品的回報(bào)率是否過(guò)高，多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報(bào)很可能就是非法集資的陷阱。
在英德發(fā)生的“高德公司”的非法集資案件中，其承諾月利潤(rùn)達(dá)到12%以上，這就屬于明顯的偏高。據(jù)了解，即使正規(guī)金融機(jī)構(gòu)銷售的門檻比較高的理財(cái)產(chǎn)品，其年收益也幾乎不會(huì)超過(guò)10%，當(dāng)市民面對(duì)如此高利潤(rùn)的所謂“大項(xiàng)目”時(shí)，就要考慮是否是非法集資了。另外。按照我國(guó)相關(guān)規(guī)定，如果高于基準(zhǔn)利率的四倍，則不受法律保護(hù)。
市民也可以通過(guò)政府網(wǎng)站、查詢相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過(guò)國(guó)家批準(zhǔn)的合法的上市公司，是不是可以發(fā)行公司股票、債券、國(guó)家規(guī)定的股權(quán)交易所等，如果不具備發(fā)行、銷售股票、出售金融產(chǎn)品以及開(kāi)展存貸業(yè)務(wù)的主體資格，就涉嫌非法集資。同時(shí)，市民也通過(guò)查詢工商登記資料，查明相關(guān)企業(yè)是否是經(jīng)過(guò)法定注冊(cè)的合法企業(yè)，是否辦理了稅務(wù)登記等，尤其要關(guān)注的就是其經(jīng)營(yíng)范圍。
對(duì)于想要投資的項(xiàng)目，普通市民一定要認(rèn)真了解投資的資金去向。正規(guī)的投資項(xiàng)目都清楚地說(shuō)明吸收資金的用途，投資者能很清晰地知道自己的錢投去什么地方。而非法集資吸收的資金，存入資金者很難知道其投資的錢干了什么，或者知道得不清不楚，只聽(tīng)說(shuō)會(huì)產(chǎn)生很高的回報(bào)。因此，市民在面臨選擇時(shí)，最好要與該項(xiàng)目宣稱投資行業(yè)的業(yè)內(nèi)人士多商量，看是否有如此高的收益，而投資在該方面是否有承諾的那么美好。
一些影響較大的非法集資犯罪，很多媒體都會(huì)關(guān)注并進(jìn)行多方面報(bào)道，普通市民可以通過(guò)報(bào)紙、電視和互聯(lián)網(wǎng)資源，了解相關(guān)企業(yè)及品牌是否有違法犯罪記錄。如果實(shí)在無(wú)法判斷是否是非法集資，除上面談到的應(yīng)當(dāng)提高警惕、盡量避免上當(dāng)受騙外，公眾可以向有關(guān)部門咨詢，了解詳情后再做決定。切不可抱有僥幸心理，盲目投資。
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非法集資
六種典型手法
一是假冒民營(yíng)銀行的名義，借國(guó)家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的政策，謊稱已獲得或正在申辦民營(yíng)銀行牌照，虛構(gòu)民營(yíng)銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。
二是非融資性擔(dān)保企業(yè)以開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名非法集資，主要是發(fā)售虛假的理財(cái)產(chǎn)品，或虛構(gòu)借款方、以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金。
三是打著境外投資、高新科技開(kāi)發(fā)旗號(hào)，假冒或虛構(gòu)國(guó)際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開(kāi)發(fā)高新技術(shù)等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或許諾高額預(yù)期回報(bào)，誘騙人們向指定的個(gè)人賬戶匯入資金，然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃匿。
四是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；或者通過(guò)舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年群眾投入資金。
五是以毫無(wú)價(jià)值或價(jià)格低廉的紀(jì)念幣、紀(jì)念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時(shí)間后高價(jià)回購(gòu)，引誘群眾購(gòu)買，然后攜款潛逃。
六是假借P2P名義非法集資，即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金，突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃。
本版撰文/整理 劉陽(yáng)
