近日，一則戰(zhàn)報在朋友圈中刷屏了——截至11月初，興業(yè)銀行廈門分行今年來已為一萬多位基金客戶實現(xiàn)盈利，估算年化收益率超35%。令人嘆服的業(yè)績背后，有一支興業(yè)銀行廈門分行“金牌理財師團隊”。正是這個團隊，推動了廈門興業(yè)不斷推出適合廈門投資者的理財產(chǎn)品和服務，創(chuàng)造一個又一個佳績?！?/p>

專業(yè)制勝的“金牌理財團隊”

　　　2020年9月，第十二屆興業(yè)銀行理財師大賽在鷺島圓滿落幕，本次大賽有40多家分行近2000名一線人員報名參賽，經(jīng)過層層選拔，兩位廈門姑娘脫穎而出：廈門分行貴賓理財經(jīng)理吳菁菁成為三位“金牌理財師”一等獎獲得者之一；蓮花支行理財經(jīng)理董筱寧則奪得“興銳理財師”一等獎榮譽稱號。

　　這份傲人的佳績，展示了廈門興業(yè)財富管理精英的風采，也是興業(yè)銀行廈門分行多年來大力培養(yǎng)專業(yè)理財隊伍的結(jié)果。廈門分行擁有一支素質(zhì)高、業(yè)務精、專業(yè)性強、充滿青春活力的財富管理團隊，大部分從事理財工作的員工都畢業(yè)于985、211高校，擁有AFP金融理財師、CFP國際金融理財師、CPB認證私人銀行家等多個理財專業(yè)證書，服務逾30萬名客戶。該分行提供的本外幣理財、基金、券商理財、信托、保險、貴金屬、外匯等各類型理財產(chǎn)品在市場同業(yè)具有明顯優(yōu)勢，例如，“現(xiàn)金寶添利1號”、“季季高”及“睿盈年年升”產(chǎn)品，一經(jīng)推出就深受廣大市民追捧。

“在實際工作中，我們會盡己所能，根據(jù)不同客戶的不同情況推薦適合他們的產(chǎn)品。”興業(yè)銀行廈門同安支行金牌宣講員陳成赟介紹說，有一位企業(yè)主已年逾七旬，積累了4000多萬財富，已面臨接班的問題，無奈子女均無意繼承家業(yè)。企業(yè)主擔心自已去世之后，兒子散盡家財，使年幼的孫子失去經(jīng)濟保障。“針對他的煩惱，我們提出了設立家族信托的方案，該信托指定他的孫子為唯一受益人，為其一生所需的教育與生活開銷提供保障。”

上述企業(yè)主對于這樣的建議十分滿意，也認同了興業(yè)銀行廈門分行的“專業(yè)性”。

向客戶傳播正確理財理念　　

　　　“真誠服務 相伴成長”，這既是廈門分行理財團隊始終堅持的服務宗旨，也是興業(yè)銀行一貫推行的服務理念。

“理財師不僅有幫客戶理財?shù)呢熑?，更有向客戶傳播理財理念的義務。例如，老百姓認為理財就是去賺錢，我們就會給他灌輸正確的理財觀念：理財應是對自己財產(chǎn)的合理規(guī)劃，是對人的一生的規(guī)劃。這樣，客戶對于我們的理財方案才能更好地理解與配合，最終達到客戶與銀行雙贏的目的。”興業(yè)銀行廈門杏林支行理財經(jīng)理吳菁菁說，特別是資管新規(guī)出臺后，市場上的凈值型產(chǎn)品陸續(xù)增多，但很多人習慣了固定收益類產(chǎn)品，以往又對權(quán)益類產(chǎn)品接觸不多，這時就要幫客戶轉(zhuǎn)變觀念、適應變化。“我們主要從服務、產(chǎn)品等方面著手，以穩(wěn)健的理念從添利1號、含權(quán)理財、基金定投等逐步配置，合理的資產(chǎn)配置能讓客戶收獲跑贏同期單一固收類產(chǎn)品的收益。”

“興業(yè)銀行綜合理財能力連續(xù)十三季度蟬聯(lián)‘普益標準’評選的全國性銀行排名榜第1位。”興業(yè)銀行廈門蓮花支行理財經(jīng)理董筱寧也表示，現(xiàn)在資本市場越來越去散戶化，個人投資者把錢交給專業(yè)的機構(gòu)管理，即獲得了收益又降低了風險。讓專業(yè)的人辦專業(yè)的事，普通投資者只要選對平臺，不需要再糾結(jié)于看不懂市場、選不準基金。

團隊簡介：

興業(yè)銀行廈門分行理財團隊：這是一支素質(zhì)高、業(yè)務精、充滿青春活力的財富管理團隊。秉持“真誠服務 相伴成長”的服務宗旨，這個團隊不斷推出適合廈門投資者的理財產(chǎn)品和服務，創(chuàng)造了一個又一個佳績。