目前，防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為的重點(diǎn)在于堵截借記卡虛假開卡及受騙資金快速凍結(jié)止付機(jī)制。因此，建立一整套快速的應(yīng)對機(jī)制，搶在犯罪分子之前將詐騙贓款實(shí)施凍結(jié)，便成為廈門興業(yè)銀行做好詐騙防范工作所要面對的重要課題。
針對老年客群，一些不法分子往往以投資理財、養(yǎng)老服務(wù)為名，以高回報、低風(fēng)險為誘餌，誘騙老年朋友進(jìn)行投資。近期，一名老年客戶由一名年經(jīng)人陪同到興業(yè)銀行廈門廈禾支行辦理轉(zhuǎn)賬，工作人員發(fā)現(xiàn)該客戶轉(zhuǎn)入的賬戶為北京某財富公司。經(jīng)詢問，客戶對兩人關(guān)系含糊不清，但堅(jiān)持要轉(zhuǎn)賬，工作人員立刻將該情況反應(yīng)給110，及時制止
廈門興業(yè)銀行在此提醒，老年朋友在投資時要加強(qiáng)風(fēng)險意識，考慮相關(guān)企業(yè)承諾的高額回報是否合理，可以參照比對金融產(chǎn)品的回報率和銀行貸款利率，切勿陷入“天上掉餡餅”的陷阱。作為子女，應(yīng)多關(guān)心、關(guān)愛父母，與父母保持溝通，幫助父母加強(qiáng)對風(fēng)險的認(rèn)識。
據(jù)悉，為堵截電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪，廈門興業(yè)銀行從軟件、硬件方面開展了大量基礎(chǔ)性的工作。在軟件建設(shè)方面，該行堅(jiān)持將防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作寓于日常工作當(dāng)中，通過采取普及金融安全知識、填寫風(fēng)險告知單等方式，提醒辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的客戶注意詐騙轉(zhuǎn)賬風(fēng)險。同時，該行加強(qiáng)臨柜業(yè)務(wù)管理、開展人證識別培訓(xùn)等方式，切實(shí)提高客戶和員工的安全意識。在硬件建設(shè)方面，該行通過總行對大數(shù)據(jù)的運(yùn)用，建立了涉案資金快速凍結(jié)機(jī)制、借記卡開卡異常開卡警報、賬戶異常行為報告等。
