近些年，區(qū)塊鏈火了，蹭著這股熱度，部分非法活動似有卷土重來之勢。一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號,通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益，甚至出現(xiàn)類似“《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》已過時”等言論。此類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實。

市民：“區(qū)塊鏈”到底是什么呢？

金安：區(qū)塊鏈是一種新型的計算機技術(shù)應(yīng)用模式。通俗地說，區(qū)塊鏈就是一個分布式的數(shù)字賬本，能夠記載所有的交易記錄。每一個區(qū)塊就像一個硬盤，把信息全部保存下來，再通過密碼學技術(shù)進行加密，保證被保存的信息就無法被篡改。

市民：怎樣辨別利用區(qū)塊鏈概念行非法集資之實呢？

金安：利用區(qū)塊鏈概念行非法集資有以下幾點行為特征：

1.網(wǎng)絡(luò)化、跨境化明顯

依托互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進行交易，利用網(wǎng)上支付工具收支資金，風險波及范圍廣、擴散速度快。一些不法分子通過租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站，實質(zhì)面向境內(nèi)居民開展活動，并遠程控制實施違法活動。一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度很大。

2.欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強

利用熱點概念進行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人“站臺”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風險低”，具有較強蠱惑性。實際操作中，不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設(shè)置獲利和提現(xiàn)門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著共享經(jīng)濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。

3.存在多種違法風險

不法分子通過公開宣傳，以“靜態(tài)收益”（炒幣升值獲利）和“動態(tài)收益”（發(fā)展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。

市民：如何防范假借區(qū)塊鏈名義進行非法集資？

金安：首先，區(qū)塊鏈，虛擬貨幣，它是一種技術(shù)手段。其次，和世界上絕大多數(shù)國家一樣，我國目前不承認虛擬貨幣的法定地位，任何從事代幣發(fā)行融資行為均屬非法。再次，目前我國任何交易平臺都不得從事法定貨幣與代幣或“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)，不得買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務(wù)。因此，投資者要增強風險防范意識，謹防上當受騙，識別出假借區(qū)塊鏈名義進行的非法集資活動，不給其提供生存土壤。