在平安人壽廈門分公司的績優(yōu)代理人中，傅理卓的職業(yè)轉(zhuǎn)型格外引人注目。他曾有11年銀行從業(yè)經(jīng)歷，因一次偶然的保險(xiǎn)服務(wù)體驗(yàn)而萌生轉(zhuǎn)行的想法，最終加入平安人壽。截至2025年5月達(dá)成84鉆，至今已連續(xù)90個(gè)月榮膺“鉆石”榮譽(yù)，成為金融從業(yè)者成功轉(zhuǎn)型為保險(xiǎn)代理人的典范。他的成長路徑，藏著“目標(biāo)錨定、分層服務(wù)、終身學(xué)習(xí)”的可復(fù)制方法論，更詮釋著新時(shí)代保險(xiǎn)代理人的核心競爭力。
跨界緣起：從銀行精英到保險(xiǎn)新人的轉(zhuǎn)變
傅理卓與保險(xiǎn)結(jié)緣，源于對(duì)“職業(yè)價(jià)值”的重新思考。2018年，他協(xié)助一位從銀行離職的同事辦理信用卡時(shí)，了解到保險(xiǎn)在客戶家庭風(fēng)險(xiǎn)管理中的重要作用。“她分享了一個(gè)客戶因重疾獲得理賠、緩解家庭經(jīng)濟(jì)壓力的案例，讓我感受到保險(xiǎn)服務(wù)的溫度。”彼時(shí)在銀行工作的他，雖然服務(wù)客戶數(shù)量龐大，但缺乏深度互動(dòng)，也難以見證自己的工作為他人帶來改變。
“銀行的工作更像流程化操作，而保險(xiǎn)更強(qiáng)調(diào)個(gè)性化服務(wù)。”經(jīng)過深思熟慮，他決定離開熟悉的銀行體系，加入平安人壽。對(duì)他而言，這不僅是職業(yè)路徑的轉(zhuǎn)變，更是從“按規(guī)則做事”到“按價(jià)值服務(wù)”的升級(jí)。
目標(biāo)導(dǎo)向：從“新手”到“鉆石”的成長之路
初入保險(xiǎn)行業(yè)，傅理卓便為自己設(shè)定了月月鉆石目標(biāo)。他延續(xù)銀行從業(yè)時(shí)的嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng)，每天規(guī)劃客戶拜訪，與客戶建立長期聯(lián)系。在晉升組經(jīng)理的關(guān)鍵階段，他一度因客戶臨時(shí)取消投保而面臨業(yè)績壓力。最終，他通過細(xì)致分析客戶需求，成功簽下一份重疾保障產(chǎn)品，順利達(dá)成晉升目標(biāo)。“那次經(jīng)歷讓我意識(shí)到，持續(xù)服務(wù)客戶是保持穩(wěn)定業(yè)績的基礎(chǔ)。”
在客戶服務(wù)方面，傅理卓采用“分層經(jīng)營”策略。針對(duì)高凈值客戶，他注重長期關(guān)系的深度維護(hù)，所提供的服務(wù)不僅限于保險(xiǎn)領(lǐng)域，還延伸至客戶的日常生活，如協(xié)助處理銀行積分兌換、平臺(tái)優(yōu)惠等事務(wù)，甚至應(yīng)客戶邀請參加家宴。憑借專業(yè)能力和貼心服務(wù)，憑借專業(yè)、細(xì)致的服務(wù)，他贏得了客戶的高度信任。去年，一位客戶在他的持續(xù)服務(wù)下逐步完善保障配置，并主動(dòng)推薦多位客戶加入其服務(wù)圈。對(duì)于普通客戶，傅理卓則巧妙結(jié)合廈門本地特色文化，增強(qiáng)客戶互動(dòng)與粘性。
加入平安以來，傅理卓憑借專業(yè)的素養(yǎng)與優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，贏得了客戶的長期信任，并在公司與行業(yè)中屢獲認(rèn)可，成為團(tuán)隊(duì)中值得信賴與學(xué)習(xí)的榜樣力量。
轉(zhuǎn)型啟示：保險(xiǎn)賽道上的自我重塑
如今，傅理卓已成為平安人壽廈門分公司的標(biāo)桿人物，還組建了一支以金融背景為主、專業(yè)素養(yǎng)突出的精英團(tuán)隊(duì)。他常對(duì)團(tuán)隊(duì)成員強(qiáng)調(diào)：“保險(xiǎn)銷售的本質(zhì)是長期服務(wù)，簽單只是關(guān)系建立的起點(diǎn)。”為不斷提升專業(yè)能力，他堅(jiān)持每年自費(fèi)參加金融相關(guān)領(lǐng)域的課程學(xué)習(xí)，并帶動(dòng)團(tuán)隊(duì)共同成長，始終踐行“專業(yè)成就價(jià)值，服務(wù)成就未來”的核心理念。
從銀行精英到保險(xiǎn)行業(yè)的標(biāo)桿，傅理卓用實(shí)際行動(dòng)詮釋了一個(gè)轉(zhuǎn)型者的蛻變之路。他證明了：轉(zhuǎn)型并不可怕，只要錨定目標(biāo)、深耕服務(wù)、持續(xù)學(xué)習(xí)，就能在保險(xiǎn)這片廣闊的賽道上，走出屬于自己的精彩人生。
注：本文人員系保險(xiǎn)代理人。
