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POS機(jī)這關(guān)沒有守住，接下來，如果使用POS機(jī)開展收單業(yè)務(wù)的第三方支付機(jī)構(gòu)能依規(guī)操作，本案中盜刷銀行卡的問題也實現(xiàn)不了。在我國，可以使用POS機(jī)收單銀行卡的分為銀行系統(tǒng)和第三方支付機(jī)構(gòu)。在大多數(shù)銀行卡被盜刷案件中，我們總會看到第三方支付機(jī)構(gòu)的影子。本案中像貢某、洪某某、廖某某等特約商戶，他們需要在第三方支付機(jī)構(gòu)注冊入網(wǎng)，這樣才能經(jīng)營POS機(jī)業(yè)務(wù)。入網(wǎng)前，第三方收單機(jī)構(gòu)應(yīng)對特約商戶嚴(yán)格審核營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、有效身份證件等。但很多第三方支付機(jī)構(gòu)卻無視這樣的硬性要求。
本該實名制管理的硬性規(guī)定卻形同虛設(shè)。警方在查扣的犯罪嫌疑人洪某某的電腦里發(fā)現(xiàn)，有大量的手持身份證的照片，這些都是他花錢買來用于辦理POS機(jī)的。洪某某在瑞銀信、樂富、拉卡拉等第三方支付機(jī)構(gòu)辦理POS機(jī)300多臺，用于盜刷銀行卡作案。
