昨日有媒體爆出浦發(fā)銀行“天量流水銀行卡”事件，稱昆明的龍先生沒在浦發(fā)銀行開過賬戶，卻在該行有一張以他名義辦理的銀行卡，而且流水明細(xì)高達(dá)300億元，并有12萬多的余額。
第一財(cái)經(jīng)記者就此向浦發(fā)銀行方面進(jìn)行求證。經(jīng)浦發(fā)銀行方面核查，相關(guān)報(bào)道內(nèi)容存在不實(shí)。
首先，最吸引眼球的所謂賬戶“有300億流水”的說法與事實(shí)嚴(yán)重不符。經(jīng)查，該賬戶曾在2016年9月至2017年4月產(chǎn)生交易，期間匯入、匯出金額累計(jì)約9000多萬元。至該卡控制日，賬戶余額12.69萬元。
龍先生在2017年5月20日至浦發(fā)銀行昆明某支行申請辦理借記卡開卡時(shí)，發(fā)現(xiàn)其名下已有一張浦發(fā)銀行借記卡。事實(shí)上，經(jīng)核查，該卡系2016年6月28日在浦發(fā)銀行位于廈門某支行開立。
浦發(fā)銀行告訴第一財(cái)經(jīng)記者，在龍先生聲明該卡非其本人開立后，他們采取的措施是“對卡片資金進(jìn)行控制”，而這也是本著對客戶負(fù)責(zé)、保障賬戶資金安全的考慮。目前龍先生使用本人身份證在浦發(fā)銀行辦理業(yè)務(wù)不會受到影響。
這張龍先生聲明非其本人開立的卡，又是怎么回事呢?浦發(fā)方面表示，經(jīng)查，相關(guān)借記卡的開戶人持二代身份證辦理開卡及簽約業(yè)務(wù)，柜員通過二代鑒別儀鑒別證件真實(shí)。目前，公安機(jī)關(guān)已介入對此事的調(diào)查，具體結(jié)論應(yīng)以調(diào)查結(jié)果為準(zhǔn)。
發(fā)現(xiàn)疑似冒名開卡情況后，浦發(fā)銀行總行與相關(guān)分行高度重視，成立了專項(xiàng)工作小組負(fù)責(zé)該事件的處理。
此前，浦發(fā)銀行通過監(jiān)測已經(jīng)發(fā)現(xiàn)該賬戶存在交易異常，并及時(shí)上報(bào)監(jiān)管部門。浦發(fā)銀行嚴(yán)格執(zhí)行《反洗錢法》等相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，依法協(xié)助、配合監(jiān)管部門、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動，遏制洗錢犯罪，維護(hù)金融秩序。
