險企“妨礙”、“對抗”監(jiān)管又有新動態(tài)。
近日，甘肅保監(jiān)局下發(fā)的一則處罰函顯示，浙江洲際保險經(jīng)紀甘肅分公司存在“拒絕依法監(jiān)督檢查”的行為。實際上，據(jù)《證券日報》記者梳理，今年下半年以來，已有2家險企因“妨礙”、“對抗”監(jiān)管被重罰。除上述公司之外，另一家為浙商財險。
從對抗監(jiān)管的各種行為來看，包括：拒絕監(jiān)管現(xiàn)場檢查、禁止開展業(yè)務后仍違規(guī)展業(yè)；不如實向檢查組提供產(chǎn)說會所使用的真實課件、險企員工偷拍檢查資料發(fā)送至公司微信工作群、拒絕向監(jiān)管機構(gòu)提供資料等。
一家中型險企相關業(yè)務人員對《證券日報》記者表示，通常情況下，若有監(jiān)管檢查，公司領導會很重視，也會積極配合監(jiān)管，拒絕監(jiān)管是不明智的行為。從行業(yè)來看，類似拒交材料、偷拍的情況較為少見，如有發(fā)生也多在基層公司。
下半年以來兩家險企被重罰
近期，甘肅保監(jiān)局下發(fā)的處罰函顯示，浙江洲際保險經(jīng)紀甘肅分公司存在“拒絕依法監(jiān)督檢查”的行為。處罰函提到，2018年8月3日，甘肅保監(jiān)局向其下發(fā)《現(xiàn)場檢查通知書》，該公司主要負責人楊重煒于8月3日簽收。之后檢查組與楊重煒多次溝通現(xiàn)場檢查進場相關事宜，楊重煒以公司無營業(yè)場所、人員離職等原因拒絕接受檢查。時任該公司主要負責人楊重煒是對該違法行為直接負責的主管人員。
甘肅保監(jiān)局表示，上述事實，有現(xiàn)場檢查通知書、現(xiàn)場檢查通知書送達回執(zhí)、關于配合做好現(xiàn)場檢查工作的通知、發(fā)文簽收登記單、電話錄音、甘肅保監(jiān)局電話記錄表及關于楊重煒任職資格的批復等證據(jù)證明，足以認定。甘肅保監(jiān)局決定對浙江洲際保險經(jīng)紀甘肅分公司給予責令停止接受新業(yè)務1年，停止接受新業(yè)務期限自接到本處罰決定之日起計算；并決定對楊重煒給予撤銷任職資格。
同樣，遼寧保監(jiān)局近期下發(fā)的遼保監(jiān)罰〔2018〕14號處罰函顯示：經(jīng)查，浙商財險遼寧分公司存在以下違法行為：2017年9月11日至2017年12月12日經(jīng)營期間，該分公司違反原中國保監(jiān)會監(jiān)管函〔2017〕23號有關停止接受非車險新業(yè)務(包括直接保險和再保險分入業(yè)務)之規(guī)定，簽發(fā)新保單承保非車險新業(yè)務85筆。因此，遼寧保監(jiān)局決定對浙商財險遼寧分公司罰款10萬元。
險企員工偷拍監(jiān)管資料
實際上，除下半年兩起對抗監(jiān)管的事件外，今年上半年也有多家險企因妨礙監(jiān)管被罰。
例如，福建保監(jiān)局下發(fā)的閩保監(jiān)罰〔2018〕31號處罰函顯示，經(jīng)查，在福建保監(jiān)局對某險企漳州中支開展現(xiàn)場檢查期間，該險企存在妨礙依法監(jiān)督檢查的違法行為：一是該公司工作人員郭某、銷售人員李某通過公司微信工作群發(fā)布妨礙依法監(jiān)督檢查的信息；二是該公司工作人員吳某未經(jīng)檢查人員同意，擅自對檢查工作資料進行拍照，發(fā)送至公司微信工作群，并發(fā)布妨礙依法監(jiān)督檢查的信息。
除偷拍之外，還有險企因為拒交監(jiān)管材料而被處罰。例如，4月25日，遼寧保監(jiān)局〔2018〕8號處罰決定書顯示，遼寧保監(jiān)局于2017年8月16日下發(fā)《現(xiàn)場檢查通知書》，要求穎海保險代理有限公司按照《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》提供相關資料，該公司未提供。至2017年11月1日檢查結(jié)束日，遼寧保監(jiān)局多次要求，該公司仍未提供。
今年1月份，福建保監(jiān)局的處罰決定書指出，民生人壽福建分公司存在妨礙依法監(jiān)督檢查等多項違法行為；深圳保監(jiān)局處罰決定書指出，深圳市鑫匯保險代理有限公司存在妨礙依法監(jiān)督檢查等三項違法行為。
實際上，除今年多家險企因為對抗監(jiān)管被罰之外，去年也有險企因為竊聽等原因被監(jiān)管重罰。去年7月24日，山東保監(jiān)局公布了對英大泰和財產(chǎn)保險股份有限公司濰坊中心支公司的行政處罰決定書，決定對英大財險濰坊中支處以總計112萬元的罰款，并撤銷其時任副總經(jīng)理魯文濤的任職資格。
具體來看，2016年12月份至2017年1月份，山東保監(jiān)局對英大財險山東分公司及其所屬濰坊中心支公司保險業(yè)務經(jīng)營情況開展現(xiàn)場檢查。 其中，在2017年1月5日，濰坊支公司為了竊取檢查組重要談話內(nèi)容，把一只錄音筆和一部iPhone6s手機用透明膠帶粘在檢查組所在房間的椅子底，沒想到1月6日貼在椅子底下的“竊聽裝置”沒粘牢掉在了地上，由此東窗事發(fā)。此后，山東保監(jiān)局在《山東保監(jiān)局關于英大財險濰坊中心支公司嚴重妨礙監(jiān)管檢查惡性事件情況的通報》中稱，此舉“性質(zhì)極其嚴重，影響極為惡劣”。同時，檢查組還發(fā)現(xiàn)濰坊支公司存在設立大額賬外資金、代理業(yè)務手續(xù)費不真實、報銷虛假費用等違規(guī)問題。
