臺(tái)海網(wǎng)9月18日訊 據(jù)泉州網(wǎng)報(bào)道 “出租、出售、出借銀行卡，利潤(rùn)可觀，足不出戶(hù)就能賺錢(qián)，干不干？”如果有人向你出這種賺錢(qián)的主意，請(qǐng)立即打住。這可涉嫌違法了。昨日，豐澤公安分局介紹，今年以來(lái)，該局嚴(yán)打買(mǎi)賣(mài)對(duì)公賬戶(hù)、銀行卡等各類(lèi)違法犯罪行為，共有351名涉銀行卡違法犯罪人員被懲戒。
打擊行動(dòng)中，警方收繳大量涉案的銀行卡、對(duì)公賬戶(hù)等物品
9月2日上午，豐澤公安分局刑偵大隊(duì)經(jīng)過(guò)偵查，在轄區(qū)一小區(qū)抓獲涉嫌買(mǎi)賣(mài)銀行卡的犯罪嫌疑人周某（男，27歲，惠安人）。經(jīng)審查，周某先后出售3張銀行卡給他人用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙并獲利人民幣4000元。民警持續(xù)深挖線索，并于當(dāng)晚抓獲周某上線鐘某（男，27歲，惠安人）。經(jīng)審訊，鐘某對(duì)其購(gòu)買(mǎi)周某銀行卡后出售牟利的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。
9月8日上午，民警經(jīng)過(guò)偵查，在豐澤區(qū)鴻興街抓獲涉嫌出租銀行卡的犯罪嫌疑人金某（男，37歲，湖北人）。經(jīng)查，金某如實(shí)交代了其出租2張銀行卡并獲利人民幣1600元的犯罪事實(shí)。
目前，這3名犯罪嫌疑人已被警方刑事拘留。
警方提醒，非法買(mǎi)賣(mài)、出租銀行賬戶(hù)，都屬于違法行為，害人害己禍患無(wú)窮。市民要加強(qiáng)防范意識(shí)，妥善保管好自己的身份證、銀行卡等信息，對(duì)于長(zhǎng)期閑置或廢棄銀行卡應(yīng)及時(shí)辦理銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)，切莫貪圖小利，走上非法買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶(hù)的違法犯罪道路。一旦發(fā)現(xiàn)買(mǎi)賣(mài)銀行卡的違法犯罪行為，請(qǐng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。
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非法買(mǎi)賣(mài)銀行卡 為網(wǎng)絡(luò)賭博“洗錢(qián)”
泉州網(wǎng)9月18日訊 （記者吳志明 通訊員莊小能）從一張銀行卡入手，端掉一個(gè)有9人的犯罪團(tuán)伙。近日，泉港公安分局介紹了該局破獲的一起非法買(mǎi)賣(mài)銀行卡案件的偵破過(guò)程。
9月10日下午，泉港公安分局前黃派出所根據(jù)上級(jí)下發(fā)的銀行卡核查線索，抓獲46歲的出售銀行卡男子曾某彬。據(jù)曾某彬交代，今年8月初，其朋友鐘某龍以做生意為由向其借用銀行卡，并給了500元“感謝費(fèi)”。一周后，鐘某龍帶著朋友連某陽(yáng)再次找到曾某彬，向其收購(gòu)更多的銀行卡。此時(shí)，曾某彬知道所謂的“生意”就是為網(wǎng)絡(luò)賭博“洗錢(qián)”。貪圖小利的曾某彬按照鐘某龍和連某陽(yáng)的要求辦理了銀行卡，并出售給他們。
當(dāng)晚，辦案民警連夜出擊，成功抓獲鐘某龍和連某陽(yáng)。經(jīng)進(jìn)一步調(diào)查，鐘某龍和連某陽(yáng)四處收購(gòu)的銀行卡都再次轉(zhuǎn)賣(mài)給他人。辦案民警乘勝追擊，于當(dāng)晚抓獲32歲惠安籍男子吳某彬等6人，扣押涉案手機(jī)40部，涉案銀行卡100張。
據(jù)介紹，今年8月初，吳某彬通過(guò)朋友介紹，承接了為境外網(wǎng)絡(luò)賭博轉(zhuǎn)移贓款的業(yè)務(wù)。目前，吳某彬等人已被警方刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵辦中。
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買(mǎi)賣(mài)、出租銀行卡 將面臨何種處罰
信用懲戒：人民銀行將相關(guān)信息錄入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，違法違規(guī)記錄到個(gè)人征信報(bào)告，將在一定時(shí)間內(nèi)影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請(qǐng)。
限制業(yè)務(wù)：5年內(nèi)暫停相關(guān)單位和個(gè)人銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)。也就是說(shuō)，相關(guān)單位和個(gè)人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機(jī)存取款，不能使用網(wǎng)銀、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬，不能刷卡購(gòu)物，不能通過(guò)購(gòu)物網(wǎng)站快捷支付，不能注冊(cè)支付寶賬戶(hù)，不能使用支付寶、微信收發(fā)紅包和掃碼付款。
嚴(yán)管賬戶(hù)：銀行和支付機(jī)構(gòu)5年內(nèi)不得為相關(guān)單位和個(gè)人新開(kāi)賬戶(hù)。懲戒期滿(mǎn)申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)將加大審核力度。
法律處分：非法買(mǎi)賣(mài)個(gè)人銀行賬戶(hù)和企業(yè)對(duì)公賬戶(hù)，除受到上述懲戒外，還可能涉嫌《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、妨害信用卡管理罪、買(mǎi)賣(mài)國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪及詐騙罪，將受到法律嚴(yán)懲。
（記者 廖培煌 通訊員 王泉源 黃穎鵬 文/圖）
