昨日，記者從鯉城公安分局經(jīng)偵大隊獲悉，該大隊此前破獲了一起以余某武為首的特大貸款詐騙案，近日鯉城區(qū)人民法院對此案作出一審判決，主犯余某武因犯貸款詐騙罪、合同詐騙罪被判處有期徒刑十六年并處罰金50萬元，一同受審的10名從犯被判處一到五年不等的有期徒刑。

一車多貸 資金都進入同一人賬戶

2021年1月，鯉城公安分局接到一家車行李經(jīng)理報警稱，車行一輛售后回租的豪華轎車丟失。李經(jīng)理稱，在一個多月前，一名姓段的客戶跟車行簽訂了售后回租協(xié)議，段某將名下一輛二手凱迪拉克以30萬元賣給車行，之后再以每月一萬元的價格將車租回來，按月付款，三年期滿后，該車所有權再轉歸段某，簽約后，車行為防止車輛丟失，給這輛凱迪拉克安裝了定位系統(tǒng)，還留下備用鑰匙，然而，才租了半個月，就找不到該車的行動軌跡了。

就在警方偵查過程中，車行的李經(jīng)理前往晉江一家車行朋友處喝茶，無意中發(fā)現(xiàn)在車行停放的一輛凱迪拉克與自己車行丟失的車輛很像，李經(jīng)理便用備用鑰匙開鎖，車輛有了反應。李經(jīng)理還發(fā)現(xiàn)，該車的定位系統(tǒng)已經(jīng)拆除，車架號和發(fā)動機號也被改動過，他趕緊通知警方。警方發(fā)現(xiàn)車輛的行駛證和車架號有問題，與之前的不一樣。警方繼續(xù)調查發(fā)現(xiàn)，這輛凱迪拉克竟在短短的一個月時間內，由四個車主先后在三家銀行和一家車行貸款100多萬元，這些貸款均轉進余某武的銀行賬戶。

順藤摸瓜 警方搗毀貸款詐騙團伙

警方順藤摸瓜，發(fā)現(xiàn)除了這輛凱迪拉克涉及的車貸外，還有多筆不明資金同樣轉進了余某武的賬戶，從而揭開了以余某武為首的詐騙團伙的面紗。

警方發(fā)現(xiàn)，2019年1月，余某武在鯉城區(qū)注冊成立了一家貿易公司，貿易公司成立后生意紅火，兩年時間內資金流水高達5000多萬元。鑒于余某武有重大嫌疑，警方將其傳喚到案。據(jù)悉，余某武是福建福清人，今年33歲，曾因販毒和打架斗毆兩度入獄，2014年刑滿釋放。

警方在余某武家中搜查到29本房產證，分別屬于29個房主，這些房子都是在2019年以后貸款買的。警方通過銀行系統(tǒng)查詢得知，這些房主在銀行都有六到八筆貸款，貸款額都在百萬元以上，而這些不同名目貸款出來的錢，都進入了余某武的賬戶。

警方繼續(xù)調查發(fā)現(xiàn)，該團伙先后以房貸、裝修貸、消費貸、經(jīng)營貸、信用貸等各種名目申請貸款200多次，騙取多家銀行3000多萬元。同年，鯉城警方奔赴全國多地，歷時八個月，成功搗毀該貸款詐騙團伙。

想賺大錢 “白戶”既是共犯又是受害者

那么，這么多的貸款，余某武是怎么騙到手的呢？原來，余某武從全國各地招募來30多名沒有信用記錄的“白戶”，他們都有各方面的資金需求，急需貸款，但苦于沒有抵押物，無法從銀行貸款，余某武忽悠他們稱來泉州好貸款，能夠賺大錢。

這些“白戶”來到泉州后，余某武首先對“白戶”進行包裝，他拿錢幫“白戶”在泉州貸款買房，同時，讓他們將戶口遷到泉州。有了房產和戶口，“白戶”貸款的條件就成熟了，余某武就指揮他們到銀行進行貸款，比如裝修貸。此外，余某武還幫“白戶”虛假注冊公司，然后幫這些公司刷流水，這些“白戶”就可以各種名目到銀行申請企業(yè)貸款，而這些貸款的資金最后都進入了余某武的賬戶。

此外，余某武還讓這些“白戶”到各個銀行辦理多張信用卡，信用卡的錢也被余某武刷出來進入了自己公司的賬戶。剛開始貸款的時候，余某武會給這些“白戶”一些甜頭，但后來余某武就找各種借口推托，直到這些“白戶”的所有信用被消耗光。這些“白戶”，表面上光鮮亮麗，有房有車有企業(yè)，實際上只是貸款的“工具人”，他們作為貸款詐騙的共犯，不但要受到法律制裁，名下還背負了百萬元債務。

鯉城警方提醒：在買賣、抵押車輛時，一定要仔細核驗車輛手續(xù)、來源，開展汽車金融業(yè)務的公司要強化審核程序，完善客戶相關資料，制訂穩(wěn)妥的保障機制，如設定本市戶籍要求等條件，從而降低受騙風險。（泉州網(wǎng) 記者 傅恒 王盼琛 通訊員 蔡昭瑩）