案件回放

借2000多萬(wàn)要還5000多萬(wàn)受害人還不上錢就被暴力催討

警方歷時(shí)10個(gè)月端掉“套路貸”團(tuán)伙

　　“掃黑除惡，為民除害，匡扶正義、人民英雄！我的事辛苦你們了，也連累了身邊的人，感謝有你們把老百姓的利益放在第一位。”

　　這封簡(jiǎn)短的感謝信，來(lái)自身陷“套路貸”惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)案的受害者陳先生，從借款2000多萬(wàn)元、歸還本息近4000萬(wàn)元到仍然欠款1000多萬(wàn)元，他本以為自己落入無(wú)法掙脫的沼澤中。歷經(jīng)十個(gè)月偵查破案，思明警方克服涉案人員多、取證難度大等一系列困難，成功將案件告破，幫助受害者及時(shí)止損。

借了2000多萬(wàn)還了近4000萬(wàn)，還欠1000多萬(wàn)

　　時(shí)間回?fù)艿?015年9月，受害人陳先生因公司資金周轉(zhuǎn)及償還民間私借利息本金的需要，與一家小額貸款公司取得聯(lián)系。簽下正式的借款協(xié)議，猶如找到靠山，陳先生成了該公司的常客，急于用錢或需要墊資時(shí)就從這里借。

　　“優(yōu)質(zhì)客戶”很快引起關(guān)注，在業(yè)務(wù)員的介紹下，陳先生先后向多個(gè)小額貸團(tuán)伙借款，資金周轉(zhuǎn)不靈時(shí)便“以貸還貸”。然而，當(dāng)他主動(dòng)要求還款時(shí)，對(duì)方卻肆意認(rèn)定其違約，惡意壘高債務(wù)。兩年間，陳先生累計(jì)借款2410萬(wàn)元，實(shí)際到手1000多萬(wàn)元，歸還本息3955萬(wàn)元后，還欠下超1100萬(wàn)元。

　　最讓陳先生崩潰的不只是這個(gè)“無(wú)底洞”，而是這些“嗜血”的套路貸團(tuán)伙，開始頻繁對(duì)他使用軟暴力討債——滋擾親屬、到公司放高音喇叭、到家門口拉橫幅、堵鎖眼、限制其人身自由等。

　　迫于無(wú)奈，陳先生也曾妥協(xié)過，用私家車來(lái)抵押，但債沒還完，暴力討債接二連三襲來(lái)，連自己名下的房產(chǎn)也成了對(duì)方的目標(biāo)——實(shí)現(xiàn)對(duì)高額資產(chǎn)的侵占、獲取，正是“套路貸”的一大特點(diǎn)。

　　2018年5月，走投無(wú)路的陳先生決定，向思明區(qū)上級(jí)信訪部門舉報(bào)。

歷時(shí)10個(gè)月核對(duì)賬單10萬(wàn)多條，抓獲幕后主腦

　　打擊“套路貸”是一場(chǎng)持久戰(zhàn)。接到報(bào)警后，思明區(qū)成立專案組，思明公安分局立足刑偵大隊(duì)，從全區(qū)抽調(diào)60余名警力對(duì)案件展開偵查。

　　“套路貸案件具有周期性長(zhǎng)、隱蔽性強(qiáng)、團(tuán)伙性等特點(diǎn)，不僅前期甄別難度大，后期審訊和取證也需耗費(fèi)大量人力、精力，甚至還會(huì)挖掘到‘案中案’。”思明公安分局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)林宇宏介紹，陳先生“被套路貸”一案僅個(gè)人詢問環(huán)節(jié)就長(zhǎng)達(dá)一個(gè)月，偵查員們逐一核對(duì)其借貸期間的流水賬單多達(dá)10萬(wàn)余條。

　　功夫不負(fù)有心人，警方突破線索，成功鎖定涉嫌該案件的20幾名團(tuán)伙成員，并組成8個(gè)抓捕小組前往龍巖、杭州、新疆及廈門島內(nèi)外多地將嫌疑人抓獲。審訊中，警方發(fā)現(xiàn)該團(tuán)伙組織嚴(yán)密、反偵察能力強(qiáng)，嫌疑人要么守口如瓶，要么“花式叫冤”，如何攻破口供成了新難點(diǎn)。“由點(diǎn)到面，由面到點(diǎn)，全鏈條擊破”是思明警方打開的新思路。一邊合力做好嫌疑人的思想工作，一邊對(duì)嫌疑人特征進(jìn)行刻畫，民警們制定出個(gè)性化的審訊計(jì)劃，一點(diǎn)點(diǎn)擊破該團(tuán)伙的心理防線。“白天看守審訊，晚上匯報(bào)商討，長(zhǎng)達(dá)一個(gè)月的審訊，專案組的民警都在看守所度過，光盒飯就吃了300多份。”專案組民警張亨達(dá)回憶。

　　透過這起案件，思明警方還成功抓獲隱藏在多個(gè)“套路貸”團(tuán)伙背后的核心人物蔡某鍵，以他為核心的11人“套路貸”惡勢(shì)力集團(tuán)犯罪分子也陸續(xù)被抓獲或自行投案，歷時(shí)10個(gè)月的案件查辦得以收官。