線索
刷過銀行卡的POS機都維修過,嫌疑人被鎖定
焦女士的銀行卡是1月底被盜刷的。她報警時說,那張銀行卡一直都在身邊,沒離過手。思明經偵大隊在調查時,調取了焦女士的銀行卡使用記錄,發(fā)現(xiàn)她最后一次刷卡消費是在一家餐廳,通過POS機刷卡付賬,隨后沒多久就被人刷走了1.1萬元。
民警懷疑銀行卡被盜刷可能與POS機有關,偵查時得知,餐館的POS機曾經給第三方支付平臺的工作人員維修過。案件調查期間,思明經偵大隊又陸續(xù)接到幾起與焦女士相似的報警,而且所有受害人都是在餐廳刷卡消費后銀行卡被盜刷,更巧的是,這幾家餐廳也曾經維修過POS機。
經調查,所有線索均指向曾為店家維修POS機的第三方支付平臺員工翁某。民警調取了幾名受害人銀行卡被盜取的銀行監(jiān)控視頻,發(fā)現(xiàn)取款的是兩名戴口罩的男子。警方隨即展開追查。
追蹤
借維修之機改寫POS機程序,在異地瘋狂盜刷
在為期兩個多月的偵查中,民警鎖定了翁某的社交網絡,發(fā)現(xiàn)與他聯(lián)系密切的人員中,多人有犯罪前科,其中一名陳姓男子因非法套現(xiàn)被警方處理過。
警方追蹤了翁某和陳某的活動軌跡、資金鏈條等,證實與偵查人員前期掌握的盜刷活動軌跡完全吻合。同時,另外兩名同伙豐某和張某也浮出水面。
3月28日,專案組連續(xù)奮戰(zhàn)三天三夜,沖擊了天成花園、天湖路、湖里街等多個涉案點,陸續(xù)抓獲團伙成員陳某(男,35歲,廈門人)、翁某(男,28歲,漳浦人)、豐某(男,28歲,江西景德鎮(zhèn)人),現(xiàn)場繳獲作案POS機9臺、寫卡器1臺,偽卡14張,手機卡37張及偽造的身份證、汽車行駛證若干。隨后,警方又趕赴無錫,抓獲嫌疑人張某(男,28歲,江西鄱陽人)。
至此,這個竊取他人銀行卡信息、異地盜刷銀行卡存款的信用卡詐騙團伙成員全部落網。經審理查明,嫌疑人翁某利用維修POS機的機會,設計了可竊取受害人銀行卡信息的程序,陳某負責將程序寫入POS機并復制空白銀行卡,豐某和張某則負責在漳州等地取款。據(jù)他們交代,到落網時4人共實施作案17起,涉案金額近百萬元。
目前,4名嫌疑人已被檢察機關批準逮捕,案件還在進一步審理中。
【警方提示】
竊賊常用四方式
盜取銀行卡信息
警方偵查發(fā)現(xiàn),銀行卡偽卡詐騙案件中,嫌疑人獲取持卡人銀行卡信息的主要方式有四種:
●利用顧客在商場、娛樂場所等消費時,改造POS機內部構造竊取顧客銀行卡信息后復制;
●利用為持卡人非法套現(xiàn)之機竊取其銀行卡信息;
●在消費者網絡購物時,利用網絡木馬、釣魚網站竊取;
●在銀行卡自助柜員機上安裝讀卡器竊取。



