民警研判案件。
臺(tái)海網(wǎng)10月4日訊 據(jù)人民公安報(bào)報(bào)道 在全國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件手段不斷翻新，精確詐騙突出，大案頻發(fā)的大環(huán)境下，廈門電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件卻出現(xiàn)逐年下降態(tài)勢(shì)，這與廈門市反詐騙中心的工作密不可分。
廈門市反詐騙中心是如何將公安、銀行、通訊運(yùn)營(yíng)商擰成一股繩，快速響應(yīng)止付詐騙匯款的？又是如何順藤摸瓜直接打擊詐騙窩點(diǎn)的？近日，記者帶著這些疑問(wèn)來(lái)到廈門市反詐騙中心，解開反詐騙“廈門模式”“廈門經(jīng)驗(yàn)”的奧秘。
扁平化指揮，“警、銀、通”三方無(wú)縫銜接
9月20日，記者來(lái)到廈門市反詐騙中心，恰逢中秋、國(guó)慶兩節(jié)將至，再加上各大高校陸續(xù)開學(xué)，詐騙犯罪分子似乎也瞅準(zhǔn)了“商機(jī)”，100多平方米的反詐騙中心里一片繁忙，只聽得到此起彼伏的電話鈴聲、指尖飛速敲擊鍵盤聲和來(lái)回奔跑核對(duì)材料的腳步聲；大屏幕上循環(huán)播放著全市主要商業(yè)區(qū)的實(shí)時(shí)監(jiān)控畫面，戰(zhàn)情研判屏幕上滾動(dòng)播放著分類預(yù)警信息和發(fā)案走勢(shì)圖，反詐騙戰(zhàn)斗氣息撲面而來(lái)。
為了捂好長(zhǎng)假期間市民的“錢袋子”，廈門市反詐騙中心早早發(fā)出了戰(zhàn)前動(dòng)員令。廈門市反詐騙中心胡建躍處長(zhǎng)告訴記者：“長(zhǎng)假期間，中心下設(shè)的受理處置、研判、打擊、宣防、金融防控、電信防控、勤務(wù)保障等7個(gè)工作組全員上崗，實(shí)行24小時(shí)常態(tài)化工作模式，通過(guò)‘公安、銀行、通訊、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)’四方聯(lián)動(dòng)，‘打擊、止損、防范’一體化運(yùn)作，堅(jiān)決打贏假期保衛(wèi)戰(zhàn)。”
“假期急著回家，在網(wǎng)上搶了張機(jī)票，對(duì)方收了5000元錢就不見了……”說(shuō)話間，110報(bào)警服務(wù)臺(tái)就流轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)一條疑似詐騙警情，接警員迅速將受害人阿峰的基本情況、轉(zhuǎn)賬方式、嫌疑人賬號(hào)等關(guān)鍵信息同步錄入反詐騙接處警平臺(tái)，并經(jīng)接警組長(zhǎng)審核后啟動(dòng)緊急處置機(jī)制，這起案件直接推送至處置席的金融電信點(diǎn)對(duì)點(diǎn)查控系統(tǒng)。
處置席工作人員拿著系統(tǒng)生成的《協(xié)助快速查詢（止付）銀行賬號(hào)通知書》，一路小跑來(lái)到一墻之隔的金融區(qū)。銀行駐點(diǎn)工作人員運(yùn)指如飛快速輸入一串銀行賬號(hào)，信息在顯示器上跳出來(lái)：5000元錢已轉(zhuǎn)入二級(jí)賬戶。“凍結(jié)！”一聲令下，錢被“凍”在了當(dāng)前賬戶。
在這起案件中，從撥打110報(bào)警到5000元被緊急止付，只用了12分鐘。而反詐騙中心凍結(jié)異地嫌疑人賬戶，最快只用了30多秒。
反詐騙中心民警楊鴻靈告訴記者：“我們依托現(xiàn)有的110報(bào)警服務(wù)臺(tái)和反詐騙接處警平臺(tái)受理和流轉(zhuǎn)詐騙警情，邀請(qǐng)工商、農(nóng)業(yè)、建設(shè)、郵儲(chǔ)、中國(guó)銀行等5家金融機(jī)構(gòu)進(jìn)駐，配備全國(guó)查詢、緊急止付的‘最高權(quán)限’，并與招商、民生、交通、興業(yè)等17家銀行和支付寶、瑞銀信、隨行付等28家第三方支付平臺(tái)建立快速查詢止付工作機(jī)制，就是為了想盡一切辦法讓接處警流程更加扁平化、工作效率更高。”
近年來(lái)，詐騙資金通過(guò)非銀行支付機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)成為一個(gè)新趨勢(shì)、新特點(diǎn)。廈門市反詐騙中心于今年7月9日制訂出臺(tái)《非銀行支付機(jī)構(gòu)線下交易詐騙資金返還工作暫行辦法》，突破性地提出將涉案特約商戶的結(jié)算賬戶先行止付凍結(jié)，再將凍結(jié)在非銀行支付機(jī)構(gòu)的涉案資金正常結(jié)算，達(dá)到通過(guò)結(jié)算賬戶銀行開展資金返還的工作目的。截至目前，反詐騙中心已返還凍結(jié)在第三方支付平臺(tái)的涉案詐騙資金103萬(wàn)元。
引入源頭反制技術(shù)手段，變“被動(dòng)防范”為“主動(dòng)出擊”
“現(xiàn)在我們把工作更提前了一步，通過(guò)大數(shù)據(jù)分析、引入源頭反制技術(shù)手段，及時(shí)對(duì)發(fā)現(xiàn)的易受騙人群進(jìn)行預(yù)警及勸阻，變‘被動(dòng)防范’為‘主動(dòng)出擊’。”民警洪恒亮說(shuō)。記者看到阿峰的這起案件相關(guān)信息被錄入“反虛假信息詐騙聯(lián)合指揮平臺(tái)”，納入大數(shù)據(jù)分析。
結(jié)合案發(fā)地點(diǎn)、時(shí)間、特點(diǎn)，民警很快分析出貸款類詐騙、冒充客服等熱點(diǎn)警情預(yù)警信息，通過(guò)多個(gè)微信群，推送給全市各公安分局、派出所，并發(fā)布在官方微博上；在中心專門建立的“警媒交流微信群”里，新型、多發(fā)的詐騙警情都會(huì)立即通報(bào)，在當(dāng)天或次日的電視、報(bào)紙等媒體上，市民就能獲取預(yù)警信息。
點(diǎn)擊反詐騙中心的大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)，可以發(fā)現(xiàn)冒充公檢法查案、冒充領(lǐng)導(dǎo)、冒充客服等針對(duì)較強(qiáng)的詐騙警情始終處于高發(fā)態(tài)勢(shì)。2016年7月，中心與廈門移動(dòng)合作開發(fā)的“火眼”系統(tǒng)暨廈門110詐騙電話智能提示系統(tǒng)正式上線。通過(guò)分析三類高發(fā)電信詐騙警情中嫌疑人撥打電話的特點(diǎn)，設(shè)置預(yù)警規(guī)則，系統(tǒng)就能實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)異常話務(wù)并發(fā)出預(yù)警，由中心采取發(fā)送提醒信息、電話勸阻及民警上門勸阻等干預(yù)措施，還可以將接報(bào)的詐騙電話號(hào)碼直接導(dǎo)入平臺(tái)予以鎖定、追蹤，并對(duì)列入“黑名單”的電話采取關(guān)停、攔截、封堵等強(qiáng)制措施。
“反詐騙在升級(jí)，詐騙手段也在不斷演變、更新。面對(duì)新情況、新挑戰(zhàn)，強(qiáng)有力的技術(shù)反制、科技支撐必不可少?，F(xiàn)在我們的‘反詐騙聯(lián)盟’不斷壯大，有效提升了我們的數(shù)據(jù)分析和風(fēng)險(xiǎn)防控能力。反詐騙工作永遠(yuǎn)在路上，我們將繼續(xù)保持敢闖能試的特區(qū)精神，向詐騙頑疾亮劍，努力打造‘反詐騙升級(jí)版’，為全國(guó)提供一份更務(wù)實(shí)高效的反詐騙‘廈門藍(lán)本’。”洪恒亮說(shuō)。
花絮1 最忙碌一天：避免508人受騙
今年5月19日，是廈門市反詐騙中心民警“最忙碌的一天”。因?yàn)楫?dāng)天詐騙分子對(duì)廈門進(jìn)行“集中轟炸”，頻繁撥打廈門用戶電話。富有實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)的勸阻專員第一時(shí)間理清詐騙通話數(shù)量、詐騙電話種類，在自己先期開展預(yù)警勸阻的同時(shí)，合理分配給值班的接警員和勸阻協(xié)助員，對(duì)每一個(gè)可能受騙的群眾都撥打電話進(jìn)行勸阻，同時(shí)發(fā)送防騙提醒短信。這一天廈門市反詐騙中心共勸阻508起，創(chuàng)下預(yù)警勸阻工作的新紀(jì)錄。
花絮2 最快止付紀(jì)錄：3分鐘攔截4.5萬(wàn)元
今年7月31日19時(shí)許，受害者小張接到一個(gè)陌生電話，對(duì)方讓小張猜猜他是誰(shuí)，小張聽聲音有點(diǎn)像自己部門領(lǐng)導(dǎo)“鄭主任”，對(duì)方默認(rèn)后讓小張次日去辦公室。
第二天11時(shí)，對(duì)方再次聯(lián)系小張，稱正在見領(lǐng)導(dǎo)，叫小張先不要到辦公室，要給領(lǐng)導(dǎo)包紅包，讓小張幫忙轉(zhuǎn)賬。等到小張將4.5萬(wàn)元轉(zhuǎn)至對(duì)方指定賬號(hào)后發(fā)現(xiàn)聯(lián)系不上對(duì)方，這才意識(shí)到被騙趕緊報(bào)警。
不幸中的萬(wàn)幸，在反詐騙中心和銀行的通力配合下，成功保住了受害者小張的4.5萬(wàn)元。從17時(shí)25分接警到17時(shí)28分止付僅僅用時(shí)3分鐘，創(chuàng)下中心成立以來(lái)的最快止付紀(jì)錄！
花絮3 最高止付紀(jì)錄：追查涉案賬戶50余個(gè)，共738萬(wàn)余元
2017年8月16日上午9時(shí)許，反詐騙中心接到報(bào)警稱，翔安區(qū)某公司財(cái)務(wù)人員被以冒充查案的方式詐騙。中心第一時(shí)間啟動(dòng)查詢止付機(jī)制，帶班民警帶領(lǐng)多名止付專員按照分工，爭(zhēng)分奪秒、馬不停蹄地奔跑于各家入駐銀行之間，對(duì)涉及的11家銀行和2家第三方支付機(jī)構(gòu)的11級(jí)共100余個(gè)賬戶、上萬(wàn)條資金流水進(jìn)行仔細(xì)梳理和分析，并協(xié)同入駐的銀行工作人員對(duì)涉案資金進(jìn)行緊急止付。
為確保止付時(shí)效，經(jīng)辦人員連續(xù)奮戰(zhàn)十幾個(gè)小時(shí)，直至23時(shí)許，共成功止付50余個(gè)賬戶內(nèi)的738萬(wàn)余元，創(chuàng)中心建成以來(lái)單起止付最高紀(jì)錄，為群眾挽回巨額財(cái)產(chǎn)損失。
