臺(tái)海網(wǎng)10月8日訊 據(jù)廈門(mén)日?qǐng)?bào)報(bào)道 那一頭，剛騙到20萬(wàn)元的騙子抓緊將贓款分流；這一邊，在廈門(mén)市打擊治理中心，民警與駐點(diǎn)銀行工作人員接力跑，將贓款止付。最終，警方和銀行打贏騙子——用時(shí)90分鐘，市打擊治理中心成功在8個(gè)涉案銀行賬戶中將受害者的20萬(wàn)元全部止付。近日，民警為記者還原止付經(jīng)過(guò)，并提醒財(cái)務(wù)人員對(duì)公司老板、負(fù)責(zé)人或其他人員通過(guò)網(wǎng)絡(luò)社交工具要求轉(zhuǎn)賬匯款的，要充分核實(shí)。
【案發(fā)】
騙子冒充公司老總 讓財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)
“我被騙了20萬(wàn)元，幫幫我！”9月27日16時(shí)45分，廈門(mén)某公司財(cái)務(wù)小陳撥打了報(bào)警電話。
原來(lái)，當(dāng)天15時(shí)，該公司前臺(tái)小張接到電話，對(duì)方自稱海誠(chéng)公司負(fù)責(zé)人，說(shuō)要給小張的公司匯一筆錢(qián)款，需公司財(cái)務(wù)添加海誠(chéng)公司“出納”的QQ號(hào)，方便后續(xù)工作聯(lián)系。掛斷電話，小張聯(lián)系公司財(cái)務(wù)小陳。小陳與“出納”互加QQ好友后，“出納”向小陳索要公司開(kāi)票資料，稱立即會(huì)將85萬(wàn)元轉(zhuǎn)到小陳公司賬戶。
15時(shí)19分，“出納”稱85萬(wàn)元已轉(zhuǎn)，并發(fā)來(lái)一張銀行轉(zhuǎn)賬截圖。正當(dāng)小陳查詢公司賬戶時(shí)，突然被拉進(jìn)一個(gè)名為“公司交流群”的QQ群。小陳發(fā)現(xiàn)，群里只有自己和公司“王總”兩個(gè)人。“王總”詢問(wèn)小陳是否有收到海誠(chéng)公司的85萬(wàn)元，并讓小陳查詢公司賬戶上的余額。
如實(shí)報(bào)出余額后，“王總”發(fā)來(lái)一個(gè)銀行賬號(hào)，“你將20萬(wàn)元業(yè)務(wù)款轉(zhuǎn)到該賬戶中，不要耽誤。”小陳立即轉(zhuǎn)賬，誰(shuí)知隨后“王總”稱還需付一筆尾款，小陳這才起了疑心，撥通領(lǐng)導(dǎo)電話核實(shí)，發(fā)現(xiàn)被騙。
接警后，市打擊治理中心立即啟動(dòng)資金緊急查詢止付工作機(jī)制，民警與駐點(diǎn)銀行工作人員接力跑，用90分鐘不間斷的通力協(xié)作，成功在8個(gè)涉案銀行賬戶中，止付住小陳剛轉(zhuǎn)出不久的20萬(wàn)元。
【分析】
看清詐騙“公式”避免掉落陷阱
近期，我市發(fā)生多起公司財(cái)務(wù)被假冒老總QQ詐騙的案件。警方總結(jié)出一個(gè)詐騙“公式”:座機(jī)+QQ+轉(zhuǎn)賬截圖。
座機(jī)——撥打公司座機(jī)，謊稱要向公司付款。
撥打公司座機(jī)以公事居多，可以打消接電話者的警惕性。騙子不直接提出轉(zhuǎn)賬匯款要求，而是拋出“給公司匯款”的說(shuō)法，降低財(cái)務(wù)人員的防備心。
QQ——假老總、假客戶均使用QQ聯(lián)系。
在騙子組建的QQ群里，騙子們?cè)谪?cái)務(wù)人員面前演雙簧，博取進(jìn)一步信任。騙子均冒用受害者公司領(lǐng)導(dǎo)的真實(shí)姓名，甚至是QQ頭像。
轉(zhuǎn)賬截圖——憑借“轉(zhuǎn)賬截圖”自圓其說(shuō)。
騙子會(huì)在群里拋出“轉(zhuǎn)賬截圖”，配合假老總的表演——聲稱已收到錢(qián)款，取得財(cái)務(wù)人員信任。
【提醒】
財(cái)務(wù)人員要牢記“兩不一慎”
警方提醒廣大財(cái)務(wù)人員，在日常工作中，要做到“兩不一慎”。
1、不輕信
不要輕信 QQ（群）、微信（群）中涉及公司轉(zhuǎn)賬匯款的信息，對(duì)公司老板、負(fù)責(zé)人或其他人員通過(guò)網(wǎng)絡(luò)社交工具要求轉(zhuǎn)賬匯款的，要認(rèn)真識(shí)別，充分核實(shí)，提高警惕。
2、不添加
不要輕易添加陌生QQ、微信的好友申請(qǐng)，特別是涉及公司老板、負(fù)責(zé)人名字的QQ、微信，一定要電話或當(dāng)面核實(shí)清楚。
3、慎轉(zhuǎn)賬
嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)財(cái)務(wù)管理制度要求，針對(duì)QQ、微信要求的轉(zhuǎn)賬匯款，必須經(jīng)過(guò)公司老板、負(fù)責(zé)人當(dāng)面或電話核實(shí)，一旦遭遇詐騙，立即撥打110報(bào)警。
（記者 王玉婷 見(jiàn)習(xí)記者 柯愷筠 通訊員 孫妍 洪恒亮）
