臺(tái)海網(wǎng)4月22日訊 （海峽導(dǎo)報(bào)記者 林利萍 通訊員 廈公宣）以每開(kāi)戶1家公司對(duì)公賬戶給付酬金600元為誘餌，在網(wǎng)上招募大量開(kāi)卡人開(kāi)立對(duì)公賬戶再高價(jià)轉(zhuǎn)賣。一些不法分子把對(duì)公賬戶當(dāng)作“生財(cái)”工具進(jìn)行非法買賣，再在異地用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。近日，廈門市公安局刑偵支隊(duì)聯(lián)合思明分局成立專案組，從一則小小的“公開(kāi)招募對(duì)公賬戶”廣告，循線追蹤斬?cái)嘁粋€(gè)非法買賣銀行對(duì)公賬戶的“黑灰產(chǎn)業(yè)”全鏈條團(tuán)伙，抓獲33名犯罪嫌疑人。

從小廣告切入，33人團(tuán)伙被端

　　今年3月份，廈門警方接群眾舉報(bào)稱有人在網(wǎng)上發(fā)布“公開(kāi)招募開(kāi)設(shè)對(duì)公賬戶”小廣告。接到舉報(bào)后，廈門警方聞警而動(dòng)，刑偵支隊(duì)牽頭思明分局成立專案組，全力偵查。

　　經(jīng)過(guò)近1個(gè)月專業(yè)研判、深度挖掘、細(xì)致摸排，4月9日上午，來(lái)自各專業(yè)警種的120余名精干警力分兵兩路，直撲廈門、龍巖兩地，成功收網(wǎng)斬?cái)嘁粭l非法買賣銀行對(duì)公賬戶的“黑灰產(chǎn)業(yè)”全鏈條團(tuán)伙。以上官某、鄭某彪為首的團(tuán)伙33名犯罪嫌疑人悉數(shù)落網(wǎng)，現(xiàn)場(chǎng)查獲涉案對(duì)公賬戶74套，繳獲作案電腦4臺(tái)、涉案手機(jī)41部、銀行卡11張。

對(duì)公賬戶高價(jià)轉(zhuǎn)賣給犯罪團(tuán)伙

　　經(jīng)查，該非法買賣銀行對(duì)公賬戶的“黑灰產(chǎn)業(yè)”全鏈條團(tuán)伙主要以上官某、鄭某彪為首，鄭某煒、鄭某堂為骨干成員，自2019年7月份以來(lái)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)，以每開(kāi)戶1家公司給付酬金600元為誘餌，招募數(shù)百名開(kāi)卡人經(jīng)代辦公司辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照，后到銀行開(kāi)立對(duì)公賬戶，謊稱用于開(kāi)設(shè)網(wǎng)店，再將對(duì)公賬戶及營(yíng)業(yè)執(zhí)照、U盾、手機(jī)卡等全套資料高價(jià)轉(zhuǎn)賣給上家付某、官某金等人，付某、官某金等人再轉(zhuǎn)賣給犯罪團(tuán)伙，實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等，涉案金額達(dá)數(shù)千萬(wàn)元。

　　據(jù)悉，此次抓獲的非法買賣銀行對(duì)公賬戶的“黑灰產(chǎn)業(yè)”全鏈條團(tuán)伙，雖然并未直接參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，但通過(guò)非法買賣銀行對(duì)公賬戶，實(shí)際上為詐騙犯罪提供了作案工具，為不法分子實(shí)施詐騙提供幫助和支持并從中獲利，間接促使了詐騙犯罪完成。

　　警方提醒，實(shí)名辦理對(duì)公賬戶、營(yíng)業(yè)執(zhí)照后轉(zhuǎn)賣給他人的行為涉嫌非法買賣國(guó)家機(jī)關(guān)公文證件罪，此外根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理，防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》規(guī)定：銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶（含銀行卡）或支付賬戶的單位和個(gè)人，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶或支付賬戶的單位和個(gè)人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開(kāi)立賬戶。