銀行系智能投顧業(yè)務(wù)疑似生變。

招商銀行12月10日下午在其App發(fā)布了一封致摩羯智投持有者的信，表示目前為了配合監(jiān)管要求，招行已暫停摩羯智投的購買功能，但原持倉客戶的贖回及調(diào)倉交易不受影響，存量客戶可繼續(xù)放心持有。

“摩羯智投”是招行在2016年底上線的智能投顧產(chǎn)品，招行表示目前累計(jì)服務(wù)客戶數(shù)超過20萬。

在這封題為《感謝信任 一路相伴》的信中，招行表示，后續(xù)服務(wù)如有變更，將及時告知，以便進(jìn)行投資安排，“我們也衷心地希望，未來仍能繼續(xù)為您提供基金組合服務(wù)業(yè)務(wù)”。

無獨(dú)有偶。工行推出的基于人工智能技術(shù)的智能投顧服務(wù)“AI投”也表示，2021年12月4日起，暫停AI指數(shù)、AI智投和AI策略產(chǎn)品的申購，但贖回和調(diào)倉交易不受影響。

“AI投”共有三個板塊，即上述暫停的AI智投AI指數(shù)和AI策略。

工行App在相關(guān)頁面提醒稱“我行正在對AI投產(chǎn)品進(jìn)行規(guī)范改造，后續(xù)存在不能繼續(xù)提供AI投產(chǎn)品服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，由此給您帶來不便，敬請諒解。”。

平安銀行并未公告暫停相關(guān)產(chǎn)品停售，但其旗下的安心投產(chǎn)品中的多個相關(guān)組合產(chǎn)品多已不支持購買。點(diǎn)擊“一鍵下單”后，相關(guān)頁面顯示“組合中存在不支持當(dāng)前購買或定投產(chǎn)品，或組合已暫停交易”。以安心投頁面推薦的“女神財(cái)富計(jì)劃”為例，器頁面中的“精選投資策略推薦”顯示為空白。安心投中的目標(biāo)盈產(chǎn)品頁面顯示，最新一期的產(chǎn)品為目標(biāo)盈第10期，募集時間為11月1日至11月12日，目前“目標(biāo)盈組合暫停募集”。

2019年10月，證監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》，醞釀已久的公募基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)正式開閘。2020年3月這一業(yè)務(wù)試點(diǎn)向商業(yè)銀行擴(kuò)容，招行、工行和平安銀行獲得公募基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)，這三家也是最早開展智能投顧的商業(yè)銀行。

與傳統(tǒng)的基于“賣方代理”的基金銷售模式相比，基金投顧采用“買方代理”模式，主要是指擁有相關(guān)資質(zhì)的基金投資顧問機(jī)構(gòu)，接受客戶委托，在客戶授權(quán)范圍內(nèi)，根據(jù)與客戶協(xié)議約定的投資組合策略，代客戶作出具體基金投資品種、數(shù)量和買賣時機(jī)的決策，并代客戶執(zhí)行基金產(chǎn)品申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請的業(yè)務(wù)。（記者：陳月石 胡志挺 來源：澎湃新聞）