中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站近日公布的北京銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（京銀保監(jiān)罰決字〔2021〕37號）顯示，新韓銀行（中國）有限公司存在采用不正當(dāng)手段吸收存款；未按規(guī)定提供報表、報告等文件、資料；合規(guī)管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；個人經(jīng)營性貸款管理嚴重不到位導(dǎo)致資金被挪用四宗違法違規(guī)事實。 

　　根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條；《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十七條、第四十八條，北京銀保監(jiān)局責(zé)令新韓銀行（中國）有限公司改正，并給予合計270萬元罰款的行政處罰；對黃星民給予警告并處罰款5萬元；對KIM HEUNG SUB（金興燮）給予警告。 

　　《北京銀監(jiān)局關(guān)于核準(zhǔn)黃星民新韓銀行（中國）有限公司合規(guī)負責(zé)人任職資格的批復(fù)》（京銀監(jiān)復(fù)〔2018〕155號）顯示，2018年4月11日，北京銀監(jiān)局核準(zhǔn)黃星民新韓銀行（中國）有限公司合規(guī)負責(zé)人的任職資格。 

　　《北京銀保監(jiān)局關(guān)于核準(zhǔn)KIM HEUNG SUB（金興燮）新韓銀行（中國）有限公司副行長、董事任職資格的批復(fù)》（京銀保監(jiān)復(fù)〔2019〕507號）顯示，2019年7月15日，北京銀保監(jiān)局核準(zhǔn)KIM HEUNG SUB（金興燮）新韓銀行（中國）有限公司副行長、董事的任職資格。 

　　相關(guān)規(guī)定： 

　　《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條：商業(yè)銀行有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任: 

　　（一）未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機構(gòu)的； 

　?。ǘ┪唇?jīng)批準(zhǔn)分立、合并或者違反規(guī)定對變更事項不報批的； 

　?。ㄈ┻`反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的； 

　　（四）出租、出借經(jīng)營許可證的； 

　?。ㄎ澹┪唇?jīng)批準(zhǔn)買賣、代理買賣外匯的； 

　　（六）未經(jīng)批準(zhǔn)買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的； 

　　（七）違反國家規(guī)定從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)、向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資的； 

　　（八）向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： 

　　（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的； 

　　（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的； 

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的； 

　?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進行信息披露的； 

　?。ㄎ澹﹪乐剡`反審慎經(jīng)營規(guī)則的； 

　?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十七條：銀行業(yè)金融機構(gòu)不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施： 

　?。ㄒ唬┴?zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分； 

　?。ǘ┿y行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款； 

　　（三）取消直接負責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。 

　　以下為原文： 

（來源： 中國經(jīng)濟網(wǎng)）