近日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布的黑龍江銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表（黑銀保監(jiān)罰決字〔2022〕19號(hào)-45號(hào)）顯示，龍江銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“龍江銀行”）旗下9家分支機(jī)構(gòu)合計(jì)被罰款470萬(wàn)元。同時(shí)，18名相關(guān)責(zé)任人一同被罰，合計(jì)被罰150萬(wàn)元。
其中，行政處罰信息公開(kāi)表（黑銀保監(jiān)罰決字〔2022〕19號(hào)）顯示，龍江銀行齊齊哈爾訥河支行違反國(guó)家房地產(chǎn)宏觀調(diào)控政策，發(fā)放虛假按揭貸款，被黑龍江銀保監(jiān)局罰款50萬(wàn)元。
行政處罰信息公開(kāi)表（黑銀保監(jiān)罰決字〔2022〕20號(hào)）顯示，龍江銀行佳木斯分行違反國(guó)家房地產(chǎn)宏觀調(diào)控政策，貼現(xiàn)資金回流出票人，并用于支付土地出讓金，被黑龍江銀保監(jiān)局罰款50萬(wàn)元。
行政處罰信息公開(kāi)表（黑銀保監(jiān)罰決字〔2022〕21號(hào)）顯示，龍江銀行哈爾濱香江支行貼現(xiàn)資金回流出票人，被黑龍江銀保監(jiān)局罰款30萬(wàn)元。
行政處罰信息公開(kāi)表（黑銀保監(jiān)罰決字〔2022〕22號(hào)）顯示，龍江銀行大慶分行流動(dòng)資金貸款五級(jí)分類(lèi)不準(zhǔn)確、類(lèi)信貸投資資產(chǎn)五級(jí)分類(lèi)不準(zhǔn)確，被黑龍江銀保監(jiān)局罰款60萬(wàn)元。
行政處罰信息公開(kāi)表（黑銀保監(jiān)罰決字〔2022〕23號(hào)）顯示，龍江銀行七臺(tái)河分行信貸資產(chǎn)五級(jí)分類(lèi)不準(zhǔn)確，被黑龍江銀保監(jiān)局罰款100萬(wàn)元。
行政處罰信息公開(kāi)表（黑銀保監(jiān)罰決字〔2022〕24號(hào)）顯示，龍江銀行七臺(tái)河勃利支行信貸資產(chǎn)五級(jí)分類(lèi)不準(zhǔn)確，被黑龍江銀保監(jiān)局罰款30萬(wàn)元。
行政處罰信息公開(kāi)表（黑銀保監(jiān)罰決字〔2022〕25號(hào)）顯示，龍江銀行哈爾濱賓縣支行信貸資產(chǎn)五級(jí)分類(lèi)不準(zhǔn)確，被黑龍江銀保監(jiān)局罰款60萬(wàn)元。
行政處罰信息公開(kāi)表（黑銀保監(jiān)罰決字〔2022〕26號(hào)）顯示，龍江銀行哈爾濱南崗支行信貸資產(chǎn)五級(jí)分類(lèi)不準(zhǔn)確，被黑龍江銀保監(jiān)局罰款30萬(wàn)元。
行政處罰信息公開(kāi)表（黑銀保監(jiān)罰決字〔2022〕27號(hào)）顯示，龍江銀行牡丹江穆棱支行信貸資產(chǎn)五級(jí)分類(lèi)不準(zhǔn)確，被黑龍江銀保監(jiān)局罰款60萬(wàn)元。
上述行政處罰依據(jù)均為《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條。
經(jīng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者計(jì)算，龍江銀行上述9家分支機(jī)構(gòu)合計(jì)被罰款470萬(wàn)元。
此外，行政處罰信息公開(kāi)表（黑銀保監(jiān)罰決字〔2022〕28號(hào)）顯示，蘭海林對(duì)龍江銀行監(jiān)事會(huì)未能有效履行監(jiān)督職責(zé)負(fù)有責(zé)任，被黑龍江銀保監(jiān)局警告并處罰款5萬(wàn)元。
行政處罰信息公開(kāi)表（黑銀保監(jiān)罰決字〔2022〕29號(hào)）顯示，李松對(duì)龍江銀行內(nèi)控管理機(jī)制不健全、通過(guò)同業(yè)業(yè)務(wù)違規(guī)轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)、不符合貸款核銷(xiāo)條件違規(guī)核銷(xiāo)呆賬貸款負(fù)有責(zé)任，被黑龍江銀保監(jiān)局警告并處罰款15萬(wàn)元。
行政處罰信息公開(kāi)表（黑銀保監(jiān)罰決字〔2022〕30號(hào)）顯示，劉鐵光對(duì)龍江銀行內(nèi)控管理機(jī)制不健全，通過(guò)同業(yè)業(yè)務(wù)違規(guī)轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)，同業(yè)投資底層資產(chǎn)穿透不到位、減少資本占用，同業(yè)存單互換、虛增規(guī)模，未進(jìn)行同業(yè)交易對(duì)手名單制管理、未經(jīng)授信辦理同業(yè)買(mǎi)入返售業(yè)務(wù)，理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)報(bào)酬未及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)核算負(fù)有責(zé)任，被黑龍江銀保監(jiān)局警告并處罰款30萬(wàn)元。
行政處罰信息公開(kāi)表（黑銀保監(jiān)罰決字〔2022〕31號(hào)）顯示，吳中一對(duì)龍江銀行內(nèi)控管理機(jī)制不健全負(fù)有責(zé)任，被黑龍江銀保監(jiān)局警告并處罰款5萬(wàn)元。
行政處罰信息公開(kāi)表（黑銀保監(jiān)罰決字〔2022〕32號(hào)）顯示，李百威對(duì)龍江銀行內(nèi)控管理機(jī)制不健全、未落實(shí)統(tǒng)一授信管理要求、大額風(fēng)險(xiǎn)暴露超過(guò)監(jiān)管規(guī)定負(fù)有責(zé)任，被黑龍江銀保監(jiān)局警告并處罰款10萬(wàn)元。
行政處罰信息公開(kāi)表（黑銀保監(jiān)罰決字〔2022〕33號(hào)）顯示，姜峰對(duì)龍江銀行內(nèi)審工作有效性不足、通過(guò)同業(yè)業(yè)務(wù)違規(guī)轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)負(fù)有責(zé)任，被黑龍江銀保監(jiān)局警告并處罰款10萬(wàn)元。
行政處罰信息公開(kāi)表（黑銀保監(jiān)罰決字〔2022〕34號(hào)）顯示，郭超峰對(duì)龍江銀行內(nèi)審工作有效性不足負(fù)有責(zé)任，被黑龍江銀保監(jiān)局警告并處罰款5萬(wàn)元。
行政處罰信息公開(kāi)表（黑銀保監(jiān)罰決字〔2022〕35號(hào)）顯示，趙勝賓對(duì)龍江銀行績(jī)效薪酬延期支付比例不符合監(jiān)管要求，干部交流、崗位輪換、強(qiáng)制休假和近親屬回避制度執(zhí)行不到位負(fù)有責(zé)任，被黑龍江銀保監(jiān)局警告并處罰款10萬(wàn)元。
行政處罰信息公開(kāi)表（黑銀保監(jiān)罰決字〔2022〕36號(hào)）顯示，魏菲菲對(duì)龍江銀行通過(guò)同業(yè)業(yè)務(wù)違規(guī)轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)，同業(yè)互作、虛增規(guī)模，未進(jìn)行同業(yè)交易對(duì)手名單制管理、未經(jīng)授信辦理同業(yè)買(mǎi)入返售業(yè)務(wù)負(fù)有責(zé)任，被黑龍江銀保監(jiān)局警告并處罰款15萬(wàn)元。
行政處罰信息公開(kāi)表（黑銀保監(jiān)罰決字〔2022〕37號(hào)）顯示，王昕對(duì)龍江銀行同業(yè)投資底層資產(chǎn)穿透不到位，減少資本占用負(fù)有責(zé)任，被黑龍江銀保監(jiān)局警告并處罰款10萬(wàn)元。
行政處罰信息公開(kāi)表（黑銀保監(jiān)罰決字〔2022〕38號(hào)）顯示，楊大為對(duì)龍江銀行同業(yè)投資底層資產(chǎn)穿透不到位，減少資本占用負(fù)有責(zé)任，被黑龍江銀保監(jiān)局警告并處罰款5萬(wàn)元。
行政處罰信息公開(kāi)表（黑銀保監(jiān)罰決字〔2022〕39號(hào)）顯示，李瑞文對(duì)龍江銀行未落實(shí)統(tǒng)一授信管理要求、理財(cái)產(chǎn)品非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)投資不審慎、大額風(fēng)險(xiǎn)暴露超過(guò)監(jiān)管規(guī)定負(fù)有責(zé)任，被黑龍江銀保監(jiān)局警告并處罰款10萬(wàn)元。
行政處罰信息公開(kāi)表（黑銀保監(jiān)罰決字〔2022〕40號(hào)）顯示，王欣暉對(duì)龍江銀行理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)報(bào)酬未及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)核算、、向非合格投資者募集理財(cái)資金用于投資集合資金信托計(jì)劃、未向投資者充分揭示理財(cái)產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有責(zé)任，被黑龍江銀保監(jiān)局警告。
行政處罰信息公開(kāi)表（黑銀保監(jiān)罰決字〔2022〕41號(hào)）顯示，趙魯剎對(duì)龍江銀行小微企業(yè)劃型不準(zhǔn)負(fù)有責(zé)任，被黑龍江銀保監(jiān)局警告。
行政處罰信息公開(kāi)表（黑銀保監(jiān)罰決字〔2022〕42號(hào)）顯示，賀付對(duì)龍江銀行齊齊哈爾訥河支行違反國(guó)家房地產(chǎn)宏觀調(diào)控政策，發(fā)放虛假按揭貸款負(fù)有責(zé)任，被黑龍江銀保監(jiān)局警告并處罰款5萬(wàn)元。
行政處罰信息公開(kāi)表（黑銀保監(jiān)罰決字〔2022〕43號(hào)）顯示，王偉成對(duì)龍江銀行齊齊哈爾訥河支行違反國(guó)家房地產(chǎn)宏觀調(diào)控政策，發(fā)放虛假按揭貸款負(fù)有責(zé)任，被黑龍江銀保監(jiān)局警告并處罰款5萬(wàn)元。
行政處罰信息公開(kāi)表（黑銀保監(jiān)罰決字〔2022〕44號(hào)）顯示，陳曦瑩對(duì)龍江銀行佳木斯分行違反國(guó)家房地產(chǎn)宏觀調(diào)控政策，貼現(xiàn)資金回流出票人，并用于支付土地出讓金負(fù)有責(zé)任，被黑龍江銀保監(jiān)局警告并處罰款5萬(wàn)元。
行政處罰信息公開(kāi)表（黑銀保監(jiān)罰決字〔2022〕45號(hào)）顯示，李晨暉對(duì)龍江銀行佳木斯分行違反國(guó)家房地產(chǎn)宏觀調(diào)控政策，貼現(xiàn)資金回流出票人，并用于支付土地出讓金負(fù)有責(zé)任，被黑龍江銀保監(jiān)局警告并處罰款5萬(wàn)元。
上述行政處罰依據(jù)均為《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條。
經(jīng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者計(jì)算，龍江銀行上述18名責(zé)任人合計(jì)被罰款150萬(wàn)元。
2019年10月28日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)黑龍江監(jiān)管局關(guān)于核準(zhǔn)李松任職資格的批復(fù)（黑銀保監(jiān)復(fù)〔2019〕424號(hào)）顯示，核準(zhǔn)李松龍江銀行股份有限公司董事的任職資格。
2018年8月2日，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)黑龍江監(jiān)管局關(guān)于核準(zhǔn)劉鐵光行長(zhǎng)助理任職資格的批復(fù)（黑銀監(jiān)復(fù)〔2018〕155號(hào)）顯示，核準(zhǔn)劉鐵光龍江銀行行長(zhǎng)助理的任職資格。
2020年11月9日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)黑龍江監(jiān)管局關(guān)于核準(zhǔn)姜峰任職資格的批復(fù)（黑銀保監(jiān)復(fù)〔2020〕287號(hào)）顯示，核準(zhǔn)姜峰龍江銀行股份有限公司副行長(zhǎng)任職資格。
2015年8月17日，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)黑龍江監(jiān)管局關(guān)于核準(zhǔn)李瑞文任職資格的批復(fù)（黑銀監(jiān)復(fù)〔2015〕249號(hào)）顯示，核準(zhǔn)李瑞文龍江銀行副行長(zhǎng)的任職資格。
2019年12月24日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)黑龍江監(jiān)管局關(guān)于核準(zhǔn)趙魯剎任職資格的批復(fù)（黑銀保監(jiān)復(fù)〔2019〕514號(hào)）顯示，核準(zhǔn)趙魯剎龍江銀行股份有限公司小企業(yè)信貸中心總經(jīng)理的任職資格。
2020年3月20日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)佳木斯監(jiān)管分局關(guān)于核準(zhǔn)陳曦瑩任職資格的批復(fù)（佳銀保監(jiān)復(fù)〔2020〕12號(hào)）顯示，核準(zhǔn)陳曦瑩龍江銀行股份有限公司佳木斯分行行長(zhǎng)的任職資格。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；
?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；
?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；
（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；
?。ㄎ澹﹪?yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；
?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
?。ㄒ唬┴?zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；
?。ǘ┿y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；
（三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
以下為原文：
（來(lái)源： 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）
