中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站近日發(fā)布的中國銀保監(jiān)會麗水監(jiān)管分局行政處罰信息公開表（麗銀保監(jiān)罰決字〔2022〕7號）顯示，交通銀行股份有限公司麗水分行存在兩宗主要違法違規(guī)事實（案由）：違規(guī)向小微企業(yè)轉(zhuǎn)嫁保險成本。信貸資金未按約定用途使用，信貸資金流入第三方存管賬戶。
中國銀保監(jiān)會麗水監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十三條第（四）項、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項，對交通銀行股份有限公司麗水分行罰款人民幣50萬元，并沒收違法所得1.36萬元。
相關(guān)法規(guī)：
《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十三條：商業(yè)銀行有下列情形之一，對存款人或者其他客戶造成財產(chǎn)損害的，應(yīng)當承擔支付遲延履行的利息以及其他民事責任：
（一）無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的；
?。ǘ┻`反票據(jù)承兌等結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，不予兌現(xiàn)，不予收付入賬，壓單、壓票或者違反規(guī)定退票的；
（三）非法查詢、凍結(jié)、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款的；
（四）違反本法規(guī)定對存款人或者其他客戶造成損害的其他行為。
有前款規(guī)定情形的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；
?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；
（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；
?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進行信息披露的；
?。ㄎ澹﹪乐剡`反審慎經(jīng)營規(guī)則的；
（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
以下為原文：
（來源：中國經(jīng)濟網(wǎng)）
