中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)近日嚴(yán)肅查處一批違法違規(guī)案件，受罰的包括中國(guó)銀行股份有限公司（下稱(chēng)中國(guó)銀行，601988.SH）等五家金融機(jī)構(gòu)，且此次處罰金額較大。
2月17日，銀保監(jiān)會(huì)公告稱(chēng)，對(duì)中國(guó)銀行等五家金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人員依法作出行政處罰決定，合計(jì)罰沒(méi)38789.96萬(wàn)元。同日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)列出了對(duì)五家金融機(jī)構(gòu)的具體處罰情況。
處罰信息顯示，銀保監(jiān)會(huì)于2月16日決定對(duì)中國(guó)銀行作出行政處罰。其中，對(duì)總行罰款1600萬(wàn)元，對(duì)分支機(jī)構(gòu)罰款1680萬(wàn)元，合計(jì)罰款3280萬(wàn)元。
銀保監(jiān)會(huì)列出了七條處罰理由，包括：小微企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不準(zhǔn)確；小微企業(yè)貸款資金被挪用于房地產(chǎn)領(lǐng)域；貸款資金被挪用于證券市場(chǎng)；小微企業(yè)貸款資金被挪用于購(gòu)買(mǎi)本行理財(cái)；小微企業(yè)貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)不真實(shí)；向銀行員工和公務(wù)員發(fā)放個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款；違反監(jiān)管規(guī)定向小微企業(yè)客戶(hù)收取承諾費(fèi)、咨詢(xún)費(fèi)。
同時(shí)，銀保監(jiān)會(huì)決定對(duì)時(shí)任中國(guó)銀行江蘇分行公司金融部副總經(jīng)理岑朝武、時(shí)任中國(guó)銀行福建分行公司金融部副總經(jīng)理卓左作出警告的行政處罰。原因分別為對(duì)中國(guó)銀行江蘇分行發(fā)生小微企業(yè)貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)不真實(shí)問(wèn)題負(fù)有責(zé)任、對(duì)中國(guó)銀行福建分行發(fā)生向小微企業(yè)收取銀行承兌匯票敞口風(fēng)險(xiǎn)管理費(fèi)問(wèn)題負(fù)有責(zé)任。
銀保監(jiān)會(huì)稱(chēng)，對(duì)中國(guó)銀行等三家銀行開(kāi)展的支持民營(yíng)企業(yè)及小微企業(yè)重大政策落實(shí)專(zhuān)項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)，上述機(jī)構(gòu)存在貸款資金被挪用、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)不真實(shí)等違法違規(guī)行為。
針對(duì)上述處罰，中國(guó)銀行對(duì)《投資時(shí)報(bào)》表示，此次處罰是基于2019年銀保監(jiān)會(huì)民營(yíng)企業(yè)及小微企業(yè)重大政策落實(shí)情況專(zhuān)項(xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題作出的。中行高度重視監(jiān)管意見(jiàn)，自2019年接受檢查以來(lái)，多次專(zhuān)題研究部署，深刻剖析問(wèn)題原因，嚴(yán)肅整改問(wèn)責(zé)，提升服務(wù)質(zhì)效。目前，相關(guān)問(wèn)題全部已完成整改。中行一貫秉承“以客戶(hù)為中心”的理念，始終將客戶(hù)服務(wù)放在首位。下一步，中行將持續(xù)加強(qiáng)政策宣導(dǎo)，認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管要求，審慎合規(guī)經(jīng)營(yíng)，強(qiáng)化內(nèi)控建設(shè)，全面提升金融服務(wù)民營(yíng)小微企業(yè)能力水平。
中國(guó)銀行2022年半年報(bào)顯示，當(dāng)期末，該行普惠型小微企業(yè)貸款余額11050億元，同比增長(zhǎng)41.38%，較2021年末增長(zhǎng)25.36%。
據(jù)中國(guó)銀行過(guò)往財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)，2019年末—2021年末，該行普惠型小微企業(yè)貸款余額同比增速分別為38%、48%和53.15%。
上述增速皆高于中國(guó)銀行貸款整體增速。該行2022年上半年末客戶(hù)貸款總額較2021年末增長(zhǎng)7.90%，2019年末—2021年末則同比分別增長(zhǎng)10.57%、8.78%和10.52%。
中國(guó)銀行被罰3280萬(wàn)元
?。?span>資料來(lái)源：銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng) 《投資時(shí)報(bào)》研究員：田文會(huì) 來(lái)源： 投資時(shí)報(bào)）
