銀保監(jiān)會網站今日公布的行政處罰決定書（魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕27號、28號、29號）顯示，德華安顧人壽保險有限公司山東省分公司（以下簡稱“德華安顧人壽山東省分公司”）存在編制虛假的財務資料、未按規(guī)定對個人保險代理人進行執(zhí)業(yè)登記兩宗違法行為。
一、編制虛假的財務資料
2020年2月、4月，德華安顧人壽山東省分公司機構發(fā)展部分別報銷于2019年12月、2020年1月在北京舉辦的健康服務項目績優(yōu)培訓會費用，金額共計22.70萬元。在上述報銷事項中，培訓通知記載的參會人員為“內勤和外勤人員”，報銷單記載的報銷事項為“項目績優(yōu)培訓會”，費用項目記載為“業(yè)務培訓費”，均表明該會議為內部培訓會議。但經查，上述會議94名參會人員中有42人非會議通知記載的公司內外勤人員，而是受邀參加產品宣講活動的客戶，上述財務資料記載的相關信息與實際不符。
康成峰時任德華安顧人壽山東省分公司總經理，對編制虛假的財務資料的違法違規(guī)行為負有管理責任；張大順時任德華安顧人壽山東省分公司機構發(fā)展部經理，對編制虛假的財務資料的違法違規(guī)行為負有直接責任。
二、未按規(guī)定對個人保險代理人進行執(zhí)業(yè)登記
經查，德華安顧人壽山東省分公司泰安中心支公司未按規(guī)定對黃某某等3名個人保險代理人進行執(zhí)業(yè)登記，2020年3月、4月期間3人共代理保單13件，保費收入共計8637.68元，對應發(fā)放傭金共計2433.98元。
上述編制虛假財務資料的行為，違反了《保險法》第八十六條第二款的規(guī)定，根據該法第一百七十條第一項的規(guī)定，山東銀保監(jiān)局決定對德華安顧人壽山東省分公司責令改正，并處罰款17萬元；根據該法第一百七十一條的規(guī)定，決定對康成峰給予警告，并處罰款1萬元；對張大順給予警告，并處罰款2萬元。
上述未按規(guī)定對個人保險代理人進行執(zhí)業(yè)登記的行為，違反了《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》（銀保監(jiān)會令2020年第11號）第三十八條第一款的規(guī)定，根據《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第九十四條的規(guī)定，山東銀保監(jiān)局決定對德華安顧人壽山東省分公司泰安中心支公司責令改正，警告并處罰款1萬元。
相關法規(guī)：
《保險法》第八十六條：保險公司應當按照保險監(jiān)督管理機構的規(guī)定，報送有關報告、報表、文件和資料。
保險公司的償付能力報告、財務會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務事項，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。
《保險法》第一百七十條：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構責令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務范圍、責令停止接受新業(yè)務或者吊銷業(yè)務許可證：
(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的；
(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的；
(三)未按照規(guī)定使用經批準或者備案的保險條款、保險費率的。
《保險法》第一百七十一條：保險公司、保險資產管理公司、保險專業(yè)代理機構、保險經紀人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機構除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格。
《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第三十八條：保險公司、保險專業(yè)代理機構、保險兼業(yè)代理機構應當按照規(guī)定為其個人保險代理人、保險代理機構從業(yè)人員進行執(zhí)業(yè)登記。
個人保險代理人、保險代理機構從業(yè)人員只限于通過一家機構進行執(zhí)業(yè)登記。
個人保險代理人、保險代理機構從業(yè)人員變更所屬機構的，新所屬機構應當為其進行執(zhí)業(yè)登記，原所屬機構應當在規(guī)定的時限內及時注銷執(zhí)業(yè)登記。
《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第九十四條：保險公司、保險專業(yè)代理機構、保險兼業(yè)代理機構未按規(guī)定委托或者聘任個人保險代理人、保險代理機構從業(yè)人員,或者未按規(guī)定進行執(zhí)業(yè)登記和管理的，由保險監(jiān)督管理機構責令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款；對該機構直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。
以下為原文：
行政處罰決定書（魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕27號）
魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕27號
當事人：德華安顧人壽保險有限公司山東省分公司（以下簡稱德華安顧人壽山東省分公司）
地址：濟南市高新區(qū)經十路7000號漢峪金融商務中心四區(qū)1號樓9層
主要負責人：甄莉
根據《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）、《中華人民共和國行政處罰法》等有關規(guī)定，我局對你公司涉嫌違法違規(guī)一案進行了調查、審理，并依法向你公司告知了作出行政處罰的事實、理由、依據以及依法享有的權利。你公司未提出陳述申辯，本案現(xiàn)已審理終結。
經查，你公司存在以下違法行為：
一、編制虛假的財務資料
2020年2月、4月，你公司機構發(fā)展部分別報銷于2019年12月、2020年1月在北京舉辦的健康服務項目績優(yōu)培訓會費用，金額共計22.70萬元。在上述報銷事項中，培訓通知記載的參會人員為“內勤和外勤人員”，報銷單記載的報銷事項為“項目績優(yōu)培訓會”，費用項目記載為“業(yè)務培訓費”，均表明該會議為內部培訓會議。但經查，上述會議94名參會人員中有42人非會議通知記載的公司內外勤人員，而是受邀參加產品宣講活動的客戶，上述財務資料記載的相關信息與實際不符。
上述事實，有現(xiàn)場檢查事實確認書、相關財務憑證復印件、關于兩筆費用的自查情況報告、核心業(yè)務系統(tǒng)中關于李某某等14名客戶的投保信息截屏、關于李某某等7名客戶的回訪錄音、對張大順的詢問筆錄、張大順出具的情況說明、關于張大順的職務任免文件、對康成峰的詢問錄像及文字確認稿、關于康成峰的職務任免文件等證據證明。
二、未按規(guī)定對個人保險代理人進行執(zhí)業(yè)登記
經查，你公司泰安中心支公司未按規(guī)定對黃某某等3名個人保險代理人進行執(zhí)業(yè)登記，2020年3月、4月期間3人共代理保單13件，保費收入共計8637.68元，對應發(fā)放傭金共計2433.98元。
上述事實，有現(xiàn)場檢查事實確認書、中介監(jiān)管信息系統(tǒng)中關于3名個人代理人的信息截屏、核心業(yè)務系統(tǒng)中13件保單信息截屏、關于委托未取得執(zhí)業(yè)證的個人開展業(yè)務并發(fā)放傭金責任認定的說明、對2020年3、4月份代理人傭金核算的流程審批截屏等證據證明。
綜上，我局決定作出如下行政處罰：
上述編制虛假財務資料的行為，違反了《保險法》第八十六條第二款的規(guī)定，根據該法第一百七十條第一項的規(guī)定，我局決定對你公司責令改正，并處罰款17萬元。
上述未按規(guī)定對個人保險代理人進行執(zhí)業(yè)登記的行為，違反了《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》（銀保監(jiān)會令2020年第11號）第三十八條第一款的規(guī)定，根據《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第九十四條的規(guī)定，我局決定對你公司泰安中心支公司責令改正，警告并處罰款1萬元。
你公司應當在接到本處罰決定書之日起十五日內持繳款碼到財政部指定的十五家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
你公司如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內向濟南市市中區(qū)人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
2023年2月17日
行政處罰決定書（魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕28號）
魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕28號
當事人：康成峰
身份證號碼：37030419740121XXXX
職務：時任德華安顧人壽保險有限公司山東省分公司（以下簡稱德華安顧人壽山東省分公司）總經理
根據《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）、《中華人民共和國行政處罰法》等有關規(guī)定，我局就你對德華安顧人壽山東省分公司涉嫌違法違規(guī)負有管理責任一案進行了調查、審理，并依法向你告知了作出行政處罰的事實、理由、依據以及依法享有的權利。你未提出陳述申辯，本案現(xiàn)已審理終結。
經查，你時任德華安顧人壽山東省分公司總經理，對公司以下違法違規(guī)行為負有管理責任：
編制虛假的財務資料。2020年2月、4月，德華安顧人壽山東省分公司機構發(fā)展部分別報銷公司于2019年12月、2020年1月在北京舉辦的健康服務項目績優(yōu)培訓會費用，金額共計22.70萬元。在上述報銷事項中，培訓通知記載的參會人員為“內勤和外勤人員”，報銷單記載的報銷事項為“項目績優(yōu)培訓會”，費用項目記載為“業(yè)務培訓費”，均表明該會議為內部培訓會議。但經查，上述會議94名參會人員中有42人非會議通知記載的公司內外勤人員，而是受邀參加產品宣講活動的客戶，上述財務資料記載的相關信息與實際不符。
上述事實，有現(xiàn)場檢查事實確認書、相關財務憑證復印件、關于兩筆費用的自查情況報告、核心業(yè)務系統(tǒng)中關于李某某等14名客戶的投保信息截屏、關于李某某等7名客戶的回訪錄音、對張大順的詢問筆錄、張大順出具的情況說明、關于張大順的職務任免文件、對康成峰的詢問錄像及文字確認稿、關于康成峰的職務任免文件等證據證明。
綜上，我局決定作出如下行政處罰：
上述編制虛假財務資料的行為，違反了《保險法》第八十六條第二款的規(guī)定，根據該法第一百七十一條的規(guī)定，我局決定對你給予警告，并處罰款1萬元。
你應當在接到本處罰決定書之日起十五日內持繳款碼到財政部指定的十五家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內向濟南市市中區(qū)人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
2023年2月17日
行政處罰決定書（魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕29號）
魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕29號
當事人：張大順
身份證號碼：37011219830412XXXX
職務：時任德華安顧人壽保險有限公司山東省分公司（以下簡稱德華安顧人壽山東省分公司）機構發(fā)展部經理
根據《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）、《中華人民共和國行政處罰法》等有關規(guī)定，我局就你對德華安顧人壽山東省分公司涉嫌違法違規(guī)負有直接責任一案進行了調查、審理，并依法向你告知了作出行政處罰的事實、理由、依據以及依法享有的權利。你未提出陳述申辯，本案現(xiàn)已審理終結。
經查，你時任德華安顧人壽山東省分公司機構發(fā)展部經理，對公司以下違法違規(guī)行為負有直接責任：
編制虛假的財務資料。2020年2月、4月，德華安顧人壽山東省分公司機構發(fā)展部分別報銷公司于2019年12月、2020年1月在北京舉辦的健康服務項目績優(yōu)培訓會費用，金額共計22.70萬元。在上述報銷事項中，培訓通知記載的參會人員為“內勤和外勤人員”，報銷單記載的報銷事項為“項目績優(yōu)培訓會”，費用項目記載為“業(yè)務培訓費”，均表明該會議為內部培訓會議。但經查，上述會議94名參會人員中有42人非會議通知記載的公司內外勤人員，而是受邀參加產品宣講活動的客戶，上述財務資料記載的相關信息與實際不符。
上述事實，有現(xiàn)場檢查事實確認書、相關財務憑證復印件、關于兩筆費用的自查情況報告、核心業(yè)務系統(tǒng)中關于李某某等14名客戶的投保信息截屏、關于李某某等7名客戶的回訪錄音、對張大順的詢問筆錄、張大順出具的情況說明、關于張大順的職務任免文件、對康成峰的詢問錄像及文字確認稿、關于康成峰的職務任免文件等證據證明。
綜上，我局決定作出如下行政處罰：
上述編制虛假財務資料的行為，違反了《保險法》第八十六條第二款的規(guī)定，根據該法第一百七十一條的規(guī)定，我局決定對你給予警告，并處罰款2萬元。
你應當在接到本處罰決定書之日起十五日內持繳款碼到財政部指定的十五家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內向濟南市市中區(qū)人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
2023年2月17日
（來源： 中國經濟網）
