受最近一個年度資產(chǎn)負(fù)債管理能力監(jiān)管評估結(jié)果影響，4月以來，保險公司密集披露投資管理能力重大事項(xiàng)。截至4月25日記者發(fā)稿，已有8家保險公司披露了13項(xiàng)投資管理能力不符合監(jiān)管要求。值得注意的是，此前，投資管理能力信息披露內(nèi)容多為年度或首度披露投資管理能力建設(shè)及自評估情況。
上述公司不符合能力標(biāo)準(zhǔn)的原因，主要為最近一個年度資產(chǎn)負(fù)債管理能力監(jiān)管評估檔位低于5檔。具體來看，包括富德生命人壽保險股份有限公司的股權(quán)投資管理能力（直接股權(quán)投資）和不動產(chǎn)投資管理能力（直接投資不動產(chǎn)）、華安財產(chǎn)保險股份有限公司的股權(quán)投資管理能力（間接股權(quán)投資）和不動產(chǎn)投資管理能力（直接投資不動產(chǎn)）、復(fù)星聯(lián)合健康保險股份有限公司的股權(quán)投資管理能力（間接股權(quán)投資）、和泰人壽保險股份有限公司的不動產(chǎn)投資管理能力（直接投資不動產(chǎn)）、弘康人壽保險股份有限公司的股權(quán)投資管理能力（直接股權(quán)投資）和不動產(chǎn)投資管理能力（投資不動產(chǎn)金融產(chǎn)品）、百年人壽保險股份有限公司的股權(quán)投資管理能力（直接股權(quán)投資）和不動產(chǎn)投資管理能力（直接投資不動產(chǎn)）、珠江人壽保險股份有限公司的股權(quán)投資管理能力（直接股權(quán)投資）和不動產(chǎn)投資管理能力（直接投資不動產(chǎn)）和長安責(zé)任保險股份有限公司的股權(quán)投資管理能力（間接股權(quán)投資）。此外，百年人壽保險股份有限公司公告還披露，公司另存在股權(quán)投資管理能力專業(yè)責(zé)任人免職情況。
記者注意到，中國保險行業(yè)協(xié)會4月13日下發(fā)的《關(guān)于發(fā)布投資管理能力重大事項(xiàng)公告的通知》，是促使上述公司集中披露投資管理能力不達(dá)標(biāo)情況的直接原因。據(jù)介紹，投資管理能力是保險機(jī)構(gòu)開展債券、股票、股權(quán)、不動產(chǎn)等投資管理業(yè)務(wù)的前提和基礎(chǔ)。保險機(jī)構(gòu)自行或受托開展各類投資管理業(yè)務(wù)，應(yīng)具備相應(yīng)的投資管理能力。近年來，為進(jìn)一步深化保險資金運(yùn)用市場化改革，推進(jìn)投資管理能力事中事后監(jiān)管，監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織步履不停。
2019年，銀保監(jiān)會印發(fā)的《保險資產(chǎn)負(fù)債管理監(jiān)管暫行辦法》明確，將資產(chǎn)負(fù)債管理能力評估結(jié)果作為評估保險公司股權(quán)投資能力、不動產(chǎn)投資能力和衍生品運(yùn)用能力的審慎性條件。
2020年10月，銀保監(jiān)會發(fā)布的《關(guān)于優(yōu)化保險機(jī)構(gòu)投資管理能力監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知》要求，保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)加強(qiáng)投資管理能力建設(shè)并及時進(jìn)行動態(tài)自評估，嚴(yán)禁不具備投資管理能力而開展相應(yīng)投資活動，嚴(yán)禁在投資管理能力未持續(xù)符合要求的情況下新增相關(guān)投資活動。
2022年6月，中國保險行業(yè)協(xié)會發(fā)布《保險公司投資管理能力信息披露自律管理準(zhǔn)則（試行）》，對保險公司投資管理能力信息披露中自律管理的工作機(jī)制、自評估、披露內(nèi)容及要求、從業(yè)人員管理和自律措施等進(jìn)行了規(guī)范。
業(yè)內(nèi)人士指出，一系列監(jiān)管框架的構(gòu)建，都意圖推進(jìn)“寬信用”，強(qiáng)調(diào)細(xì)化信息披露要求和事中事后監(jiān)管，從而壓實(shí)保險機(jī)構(gòu)主體責(zé)任。投資管理能力信息披露規(guī)則的細(xì)化，提升了保險機(jī)構(gòu)投資管理能力的透明度，有助于有效防范投資風(fēng)險的發(fā)生。而對于保險公司來說，此舉有助于將監(jiān)管要求內(nèi)化為公司管理要求，全方位提升投資管理能力。上述因不符合標(biāo)準(zhǔn)而被暫停相關(guān)投資管理能力的公司則表示：“將在強(qiáng)化公司資產(chǎn)負(fù)債高效聯(lián)動、提升資產(chǎn)負(fù)債管理水平后，再行恢復(fù)相關(guān)投資能力披露。”（記者 胡恩燕 北京報道 來源： 經(jīng)濟(jì)參考網(wǎng)）
