國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站今日公布的上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（滬銀保監(jiān)罰決字〔2023〕101號-104號）顯示，中宏人壽保險有限公司存在3宗違法違規(guī)事實：1.該公司2020年第四季度的償付能力報告數(shù)據(jù)不真實；2.2020年至2021年上半年，該公司財務(wù)數(shù)據(jù)不真實；3.2018年3月至2021年3月，該公司保險資金投資基礎(chǔ)設(shè)施項目，獨立監(jiān)督人不符合條件。 

　　上海監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條第（一）項、第一百六十四條第（五）項、《保險資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項目管理辦法》第七十八條，對該公司責令改正，并處罰款共計80萬元。 

　　2020年至2021年上半年，中宏人壽保險有限公司的財務(wù)數(shù)據(jù)不真實。張希凡是對上述違法違規(guī)行為直接負責的主管人員。上海監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條對張希凡警告，并處罰款10萬元。 

　　2018年3月至2021年3月，中宏人壽保險有限公司的保險資金投資基礎(chǔ)設(shè)施項目，獨立監(jiān)督人不符合條件。楊云輝是對上述違法違規(guī)行為直接負責的主管人員。上海監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條對楊云輝警告，并處罰款5萬元。 

　　中宏人壽保險有限公司2020年第四季度的償付能力報告數(shù)據(jù)不真實。丁潔是對上述違法違規(guī)行為直接負責的主管人員。上海監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條對丁潔警告，并處罰款3萬元。 

　　相關(guān)法規(guī)： 

　　《中華人民共和國保險法》第一百七十條：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證： 

　　(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的; 

　　(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的; 

　　(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準或者備案的保險條款、保險費率的。 

　　《中華人民共和國保險法》第一百六十四條：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，處五萬元以上三十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證： 

　　(一)未按照規(guī)定提存保證金或者違反規(guī)定動用保證金的; 

　　(二)未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項責任準備金的; 

　　(三)未按照規(guī)定繳納保險保障基金或者提取公積金的; 

　　(四)未按照規(guī)定辦理再保險的; 

　　(五)未按照規(guī)定運用保險公司資金的; 

　　(六)未經(jīng)批準設(shè)立分支機構(gòu)的; 

　　(七)未按照規(guī)定申請批準保險條款、保險費率的。 

　　《中華人民共和國保險法》第一百七十一條：保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格。 

　　《保險資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項目管理辦法》第七十八條：中國保監(jiān)會建立責任追究制度，負責對委托人、受益人及其高級管理人員和主要業(yè)務(wù)人員進行檢查和問責。對違反有關(guān)法律、行政法規(guī)和本辦法規(guī)定的行為進行質(zhì)詢和監(jiān)管談話，并依法給予行政處罰。 

　　委托人、受益人的高級管理人員和主要業(yè)務(wù)人員離任后，發(fā)現(xiàn)其在該機構(gòu)工作期間違反有關(guān)法律、行政法規(guī)和本辦法規(guī)定的，應(yīng)當依法追究責任。　

　　以下為原文： 

（來源： 中國經(jīng)濟網(wǎng)）