國家金融監(jiān)督管理總局網站近日公布的泰州銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（泰銀保監(jiān)罰決字〔2023〕10號、11號、12號）、連云港銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（連銀保監(jiān)罰決字〔2023〕15號、16號）顯示，江蘇江南農村商業(yè)銀行股份有限公司靖江支行和贛榆支行合計被罰100萬元。 

　　江蘇江南農村商業(yè)銀行股份有限公司靖江支行存在貸款資金被挪用、違規(guī)辦理無真實貿易背景銀行承兌匯票業(yè)務的違法違規(guī)事實，泰州銀保監(jiān)分局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項，對其罰款50萬元。 

　　嚴丹對江蘇江南農村商業(yè)銀行股份有限公司靖江支行部分貸款資金被挪用負管理責任。泰州銀保監(jiān)分局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，對其警告，罰款5萬元。 

　　鞠建國對江蘇江南農村商業(yè)銀行股份有限公司靖江支行部分貸款資金被挪用、違規(guī)辦理無真實貿易背景銀行承兌匯票業(yè)務負管理責任。泰州銀保監(jiān)分局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，對其警告，罰款6萬元。 

　　江蘇江南農村商業(yè)銀行股份有限公司贛榆支行存在未嚴格審查銀行承兌匯票貿易背景真實性的違法違規(guī)事實。連云港銀保監(jiān)分局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項，對其罰款50萬元。 

　　方娜對江蘇江南農村商業(yè)銀行股份有限公司贛榆支行未嚴格審查銀行承兌匯票貿易背景真實性負直接責任。連云港銀保監(jiān)分局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，對其警告，罰款7萬元。 

　　相關法規(guī)： 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：　

　?。ㄒ唬┪唇浫温氋Y格審查任命董事、高級管理人員的； 

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的； 

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的； 

　?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進行信息披露的； 

　　（五）嚴重違反審慎經營規(guī)則的； 

　?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施： 

　?。ㄒ唬┴熈钽y行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分； 

　?。ǘ┿y行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款； 

　?。ㄈ┤∠苯迂撠煹亩?、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。 

　　以下為原文： 

（ 來源： 中國經濟網）