國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站近日公布的山東銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕94號(hào)）顯示，齊商銀行股份有限公司濟(jì)南分行為建筑類企業(yè)辦理票據(jù)貼現(xiàn)變相為房地產(chǎn)企業(yè)融資、違規(guī)向建筑企業(yè)發(fā)放流動(dòng)資金貸款、發(fā)放流動(dòng)資金貸款用于固定資產(chǎn)投資、未按工程進(jìn)度發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)貸款、對(duì)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性審查不嚴(yán)、信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確、向不符合授信條件企業(yè)發(fā)放貸款且風(fēng)險(xiǎn)管控缺失，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款優(yōu)于其他借款人同類貸款條件。

　　山東監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十四條，對(duì)齊商銀行股份有限公司濟(jì)南分行罰款280萬元，沒收違法所得14.121792萬元。

　　相關(guān)法律法規(guī)：

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： 

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的； 

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的； 

　　（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的； 

　　（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的； 

　?。ㄎ澹﹪?yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的； 

　　（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十四條：商業(yè)銀行有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： 

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的； 

　　（二）未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并或者違反規(guī)定對(duì)變更事項(xiàng)不報(bào)批的； 

　?。ㄈ┻`反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的； 

　　（四）出租、出借經(jīng)營(yíng)許可證的； 

　　（五）未經(jīng)批準(zhǔn)買賣、代理買賣外匯的； 

　?。┪唇?jīng)批準(zhǔn)買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的； 

　?。ㄆ撸┻`反國(guó)家規(guī)定從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)、向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資的； 

　?。ò耍┫蜿P(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。 

　　以下為原文：

（來源： 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）