近日，記者從信用中國(guó)（陜西）網(wǎng)站獲悉，東亞銀行（中國(guó)）有限公司西安分行因存在貸前調(diào)查嚴(yán)重不盡職、貸款附加不合理?xiàng)l件等多項(xiàng)違法問(wèn)題，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局陜西監(jiān)管局處以禁止從事銀行業(yè)工作10年。
▲行政處罰公示
據(jù)信用中國(guó)（陜西）官網(wǎng)發(fā)布的處罰決定書(shū)“陜金罰決字〔2024〕45號(hào)”信息顯示，東亞銀行（中國(guó)）有限公司西安分行存在：向陜西廣暉置業(yè)有限公司發(fā)放的1筆10年期金額4000萬(wàn)元的固定資產(chǎn)貸款存在貸前調(diào)查嚴(yán)重不盡職的問(wèn)題；貸款存在未落實(shí)貸款先決條件即發(fā)放貸款，貸款附加不合理?xiàng)l件，貸時(shí)審批不審慎以及貸后管理不盡職的問(wèn)題；貸前調(diào)查嚴(yán)重不盡職、貸款附加不合理?xiàng)l件以及貸后檢查未發(fā)現(xiàn)虛假股東借款貿(mào)易背景；貸前調(diào)查嚴(yán)重不盡職；未收集固定資產(chǎn)貸款用途證明發(fā)票，貸款資金未按合同約定用途使用的問(wèn)題；貸后檢查不盡職，固定資產(chǎn)貸款回流至借款人；股東借款資料審查不嚴(yán)格和貸款資金回流借款人的問(wèn)題。
6月25日，綜合以上違法事實(shí)，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局陜西監(jiān)管局依據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》第七條、第十一條、第三十五條,《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第十五條、第三十八條,《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第九條、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的通知》第一條及《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條的規(guī)定，對(duì)東亞銀行（中國(guó)）有限公司西安分行作出禁止從事銀行業(yè)工作10年行政處罰。
據(jù)天眼查數(shù)據(jù)顯示，東亞銀行（中國(guó)）有限公司西安分行成立于2007年3月29日，地址位于陜西省西安市碑林區(qū)南關(guān)正街68號(hào)東亞銀行大廈1層104、2層西戶，法定代表人為姜華。一位銀行業(yè)內(nèi)部從業(yè)人員告訴紅星新聞，銀行因?yàn)橘J款違法被行政處罰的案件并不少見(jiàn)，但很多都是個(gè)人被禁止從業(yè)，像東亞銀行西安分行這種整個(gè)銀行被禁止從事銀行工作的，在業(yè)界比較罕見(jiàn)。
（來(lái)源： 紅星新聞）
