消失之人
2016年5月初,潼關信合因一筆約2000萬元的黃金質押貸款逾期而聯(lián)系借款人張青民,但張青民一直未接電話。隨后,潼關信合工作人員將張青民堵在辦公室,張青民借打電話機會逃脫,從此杳無音信。
催款無果,潼關信合決定處置質押黃金,在處置過程中發(fā)現(xiàn)黃金摻假,遂將此事層層上報。同年5月19日,潼關縣公安局正式立案,一起橫跨豫陜兩省的假黃金騙貸案浮出水面。
隨著陜西金融機構隨后的自身盤查以及公安機關的偵查,潼關信合發(fā)現(xiàn)更多的質押用假黃金,涉案金額超過110億元。這些摻假黃金外觀上和真黃金無二,很難鑒別,制假手法十分專業(yè)。西安市長安信合也發(fā)現(xiàn)了質押用假黃金,涉案嫌疑人中亦出現(xiàn)張青民的身影。
張青民等5人涉嫌先后從長安信合用假黃金騙貸約28億元,其中張青民涉嫌借用約70人身份證,騙貸金額超過14億元,質押1932塊黃金估值超過20億元,利率為5.34%至6%之間,質押率為70%至80%,貸款期限均為六個月。
多個信源表明,張青民涉嫌抵押給長安信合的假黃金,鎢的含量占62%左右,黃金約占38%。金磚外表是標準金,里面則裹包著鎢塊,能騙過普通檢測儀器,如不用打鉆和熔煉的檢測方法,很難發(fā)現(xiàn)。
張青民是誰?制假水平高超的假黃金又從何而來?辦案機關發(fā)現(xiàn)疑點指向一家金礦企業(yè)——博源礦業(yè)。上述張青民等5名犯罪嫌疑人均和博源礦業(yè)有交集。
位于河南省靈寶市的博源礦業(yè)于2007年4月19日注冊成立,注冊資本9000萬元,股東為張淑民、王學文、徐建波、夏進友、趙發(fā)平和張福運。公司成立之初,35歲的張淑民當選為董事長。張淑民是張青民的兄長,也是博源礦業(yè)的實際控制人。
在以黃金礦藏知名的靈寶市故縣鎮(zhèn),張淑民、王學文和趙發(fā)平是最早一批的“淘金者”。
位于豫陜交界處的小秦嶺金礦田,已有千年的開采歷史,主要分布在河南靈寶市(縣級市)和陜西潼關縣。依靠特有的金礦資源,兩地分別躋身“黃金十強縣”,黃金亦是兩地支柱產業(yè)。
在靈寶市產金鄉(xiāng)鎮(zhèn)中,發(fā)展較早的是故縣鎮(zhèn)和豫靈鎮(zhèn)。上世紀90年代初期,四面八方涌至兩地務工者,最多時達2萬多人,礦區(qū)附近車水馬龍,餐飲店整夜燈火通明,熱鬧非凡,當時被譽為“小香港”。
王學文家住故縣鎮(zhèn)城東村,張淑民和張青民兄弟是北桃村人,趙發(fā)平是南桃村人,三村莊相距1公里左右。在此四人當中,張淑民擅長交際,在當?shù)赜兄^為穩(wěn)定的關系。
上世紀90年代,四人靠倒賣金礦石起家,起步時生意規(guī)模不大。到2004年,稍有積累的張淑民,只身前往深圳從事實物黃金買賣,后從事“現(xiàn)貨黃金”生意,并成立深圳市蘇秦珠寶首飾有限公司。
知情人介紹,張淑民剛到深圳時,親自負責深圳業(yè)務,而夏進友和王學文則在靈寶收黃金。每天收購的黃金,通過航空公司直接運往深圳,多時十幾公斤,少時幾公斤,幾乎天天出貨。
經(jīng)過幾年積累,以張淑民為首的故縣諸人已非當年小販。2006年,張淑民聯(lián)手王學文和夏進友,開始籌建博源礦業(yè),很快籌集到數(shù)億元資金,一時間讓靈寶人刮目相看。
2008年8月,博源礦業(yè)正式投產,年處理銅金精粉8萬噸,平均每天可生產黃金8000克、白銀2萬克、電解銅6噸、硫酸160噸。在黃金市場巔峰期,曾實現(xiàn)年銷售收入10.69億元,利稅5000萬元的業(yè)績。
據(jù)故縣鎮(zhèn)政府官網(wǎng)介紹,博源礦業(yè)占地面積200畝,總投資10.8億元,其中固定資產投資2.3億元。2010年第二套日處理150噸金精粉生產線建成后,成為靈寶市民營黃金冶煉業(yè)龍頭企業(yè)。憑借良好的發(fā)展,博源礦業(yè)還成為上海黃金交易所的指定供貨單位。
知情人透露,早在2005年,張淑民和王學文經(jīng)長時間摸索,研究出了黃金摻假配方:將鎢塊放置黃金中間,就能騙過普通的儀器檢測,加之博源礦業(yè)是煉金企業(yè),透支信譽獲取銀行信任,以此套取大量現(xiàn)金用于投資。